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Trade Republic: https://trade.re/adrian_mayo
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AprendizajeTranscripción
00:00Creo que no digo ninguna tontería si digo que el mundo cada vez es un lugar más inestable.
00:04Durante los últimos años hemos vivido una pandemia mundial que literalmente paralizó
00:09el mundo, hemos vivido conflictos bélicos en Ucrania, en Gaza y en otras partes del
00:14mundo, estamos viviendo una guerra comercial entre dos de las principales potencias, China
00:18y Estados Unidos, crisis energética, una inflación totalmente descontrolada que está
00:23haciendo que perdamos nuestro poder adquisitivo y recientemente, hace una semana, vivimos un
00:28apagón sin precedentes en Europa que por suerte se solucionó al cabo de unas cuantas horas
00:34pero que todo esto nos está dando señales que tenemos que prepararnos. Al final en este vídeo
00:39vamos a analizar cuál es la situación que está haciendo que el mundo esté cambiando,
00:44vamos a ver cómo todo esto va a tener un impacto en nuestra vida y sobre todo vamos a ver
00:49cómo
00:50protegernos, cómo proteger nuestras finanzas y nuestras inversiones frente a todo esto que
00:55está ocurriendo. Si te parece interesante el contenido de este vídeo no dudes en dejar un
00:59like, es algo que no te cuesta nada, tardas literalmente unos segundos en hacerlo y a nosotros
01:03de verdad que nos ayudas un montón, así que sin más dilación empezamos.
01:09Estamos viviendo una situación en la cual están ocurriendo un montón de cosas en el mundo pero
01:14probablemente la más preocupante sea la guerra comercial entre Estados Unidos y China. Hemos visto
01:19cómo Donald Trump, todo el mundo sabe quién es el actual presidente de los Estados Unidos, ha impuesto
01:23unos aranceles a China de hasta el 145%. Esto lo que quiere decir es que los productos que vengan de
01:30China y que lleguen a Estados Unidos van a tener que pagar unos aranceles, unos impuestos de hasta
01:34el 145%. China también ha contestado a esto y ha impuesto unos aranceles de el 125% a los
01:42productos de Estados Unidos. Este tipo de impuestos para bajarlos a tierra lo que generan es que las
01:46empresas tengan más costes, por lo tanto tienen menos beneficio y esto se ve reflejado directamente en la
01:51bolsa y es por ello que hemos visto muchísima volatilidad durante las últimas semanas y hemos
01:56visto volatilidades que no se veían desde la pandemia y desde la crisis del 2008.
02:03Pero los aranceles son simplemente una parte de todo lo que está ocurriendo. Tenemos que hablar
02:07también de la deuda. Estados Unidos tiene una deuda de más de 36 billones de dólares y tener deuda no
02:13tiene por qué ser malo, prácticamente todos los países tienen deuda. El problema viene cuando los
02:18países no pueden pagar cómodamente sus deudas. Vamos a explicar rápidamente cómo funciona la
02:24deuda de los países. Cuando un país quiere financiarse, cuando un país necesita o quiere
02:29dinero, lo que hace es emitir una cosa que se llaman bonos. Un bono, para explicarlo de forma
02:33súper sencilla, es un documento, imaginaos, un papel que te va a dar ese país. Entonces tú le vas a
02:38prestar cierta cantidad de dinero a ese país, el país te va a dar este documento y en este documento
02:44lo que te dice es que te va a devolver tu dinero dentro de X años, dentro de 5 años,
02:48dentro de 10
02:49años, dentro de la cantidad de años que esté determinado en este bono y además de devolverte
02:53el dinero cuando el bono caduque, te va a estar dando una rentabilidad todos los años. Así es
02:59cómo se financian los países y estos bonos los pueden comprar tanto personas como tú o yo, como
03:04empresas o incluso otros países también pueden comprar estos bonos. Voy a poner un ejemplo ya que
03:09con ejemplos todos entienden muchísimo mejor. Pongamos que yo compro un bono de Estados Unidos,
03:13este bono cuesta mil dólares y es un bono a 10 años y además da una rentabilidad del 1%
03:19anual.
03:20Entonces yo compro el bono, me quedo sin mis mil dólares y tengo este documento, tengo ese bono y
03:26todos los años voy a ir recibiendo un 1%, que un 1% de mil son 10 dólares. Entonces todos
03:31los años
03:32recibo 10 dólares, 10 dólares, 10 dólares, 10 dólares. Y cuando pasan estos 10 años, cuando el bono caduca,
03:38por así decirlo, me devuelven mis mil dólares. Entonces sería una inversión que a mí me hubiese
03:43generado 100 dólares en estos 10 años. ¿Por qué 100 dólares? Porque lo que yo he ido generando
03:48realmente han sido 10 dólares todos los años, 10 por 10 es igual a 100. Así es como funciona un
03:53bono y
03:53es considerada una de las inversiones más seguras que existen, ya que le estás prestando el dinero a
03:58un país y es algo que tiene relativamente poco riesgo si lo comparamos con otro tipo de inversiones.
04:04Pero claro, aquí es donde se complica un pelín la cosa y por ello es importante que estés realmente
04:07atento. Cuando un país vende un bono, imaginaos que yo compro ese bono directamente a Estados Unidos
04:12por mil dólares, yo tengo este bono. Luego hay un mercado secundario, ya que yo con este bono puedo
04:18hacer lo que quiera. Se lo puedo vender a un amigo, lo puedo vender a una persona que no conozco,
04:22a un familiar y es por ello que también hay un mercado secundario. Es por ello que vemos que
04:26también hay fluctuación en los bonos. También hay un gráfico como en las acciones. Pueden bajar de
04:30precio, pueden subir de precio, pero a pesar de que haya esa fluctuación, si mi bono, si el bono que
04:34yo he
04:35comprado me genera 10 dólares al año, pues ese bono va a estar siempre generando 10 dólares al año por
04:40más caro o más barato que esté. Entonces, ¿qué quiere decir todo esto? Todo esto quiere decir que
04:44si yo compro este bono por mil dólares y me genera un 1% de rentabilidad anual, pero este bono
04:50cae de
04:50precio en el mercado y se puede comprar por únicamente 500 dólares, la persona que vaya a comprar este bono
04:56por 500 dólares realmente le va a estar dando un 2% de rentabilidad debido a que lo ha comprado
05:02por la
05:02mitad de precio y esto lo que hace es que la rentabilidad anual sea el doble. Para explicarlo
05:07de forma sencilla, cuando el precio de un bono sube, lo que ocurre es que baja su rentabilidad y
05:11cuando el precio de un bono baja, sube su rentabilidad. Y esto, aunque parezca una tontería y que parezca
05:16irrelevante, es realmente importante y os explico el por qué. A día de hoy, en el momento en el que
05:20estoy
05:20grabando este vídeo, los bonos de Estados Unidos a 10 años en el mercado secundario dan una rentabilidad
05:25del 4.3%. Entonces, lo que quiere decir es que si Estados Unidos quiere volver a financiarse, quiere
05:32volver a emitir bonos, lo que tiene que hacer es ofrecer una rentabilidad que sea igual o superior
05:38al mercado secundario, ya que si ofrecen una rentabilidad inferior, por ejemplo una rentabilidad
05:42del 2%, prácticamente nadie va a invertir en estos nuevos bonos ya que van a preferir comprarlos
05:47directamente en el mercado secundario.
05:51Pero claro, ahora mismo estaréis pensando, vale, yo vivo en España o vivo en otro país
05:55del mundo, no vivo en Estados Unidos, ¿qué más me da a mí lo que pasa en Estados Unidos
05:59con los aranceles o con la deuda? Pues hay una frase muy famosa que dice que cuando Estados
06:03Unidos estornuda, el mundo entero se resfría y es algo que hemos visto, por ejemplo, en
06:07la crisis inmobiliaria del 2008, que empezó en Estados Unidos, pero afectó a prácticamente
06:12todo el mundo. Con respecto a los aranceles puestos por Estados Unidos y seguidos por China,
06:16esto va a tener un impacto en una subida de precios en prácticamente todo, ya que prácticamente
06:21todos los productos que tenemos vienen de Estados Unidos o de China o directamente han pasado
06:25en algún momento de su proceso por Estados Unidos o por China. Aunque el producto no se
06:30haya creado como tal en alguno de estos países, lo más probable es que alguna pieza venga de
06:34China o alguna cosa venga de Estados Unidos. Entonces, esto lo que va a generar es que las
06:38empresas, como hemos comentado antes, tengan un margen de beneficio más pequeño y lo que
06:43probablemente genere es que las empresas aumenten su precio. Por lo tanto, para todos los clientes
06:47van a ser las cosas más caras, además de un impacto en bolsa. Y con respecto a los bonos,
06:51también puede tener un impacto en prácticamente todo el mundo, ya que si la rentabilidad que
06:55ofrecen los bonos de Estados Unidos es tan interesante, estamos hablando de un 4.3%, los
07:00bancos obviamente saben esta información y cuando tú vayas a pedir un préstamo, sea a título
07:05personal, para lo que sea, o sea de tu empresa, también vas a tener que pagar una tasa de interés
07:11más alta. ¿Por qué? Porque si el banco puede poner su dinero a trabajar dejándoselo a Estados
07:15Unidos y consiguiendo esta rentabilidad, si tú le vas a prestar ese dinero, te va a pedir unos
07:20intereses similares para que les valga la pena. Al final, los bancos son inteligentes y si pueden
07:24prestarle dinero a Estados Unidos con un interés, a ti, que no eres Estados Unidos, probablemente te
07:29lo dejen a un interés pues similar debido a que tienen esa otra opción encima de la mesa. Y esto
07:34tiene un impacto tanto en las personas como en las empresas, ya que a día de hoy prácticamente todas
07:38las empresas utilizan financiación y si tienen que financiarse más caro pues también va a reducir su
07:43margen de beneficio y bueno, es algo sin duda negativo también para las empresas.
07:49Bien, ahora probablemente la duda que tengas es, oye, ¿y cómo puedo protegerme de todo esto? Pues
07:54existen un tipo de activos, llamados activos defensivos, que son pues ciertas inversiones que
07:59se pueden hacer, que normalmente no son inversiones tan rentables como las que todos conocemos, pero
08:04que son inversiones interesantes para protegernos de este tipo de cosas. Sin duda, el activo de
08:10protección, el activo defensivo más popular de todos es el oro. ¿Por qué es el oro? Porque es un
08:15activo que no depende ni de una empresa ni de un país y además es un activo que no se
08:20puede crear
08:21de la nada, no es como los euros o los dólares que se pueden imprimir, sino que el oro existe,
08:27el oro
08:27que existe. Es cierto que todos los años se descubre, entre comillas, un poco de oro pero representa un
08:32porcentaje bastante pequeño de todo el oro que existe y que está en circulación. Y es un activo
08:37que tiene tendencia a subir cuando nos encontramos en momentos de incertidumbre. Por ejemplo, durante
08:42la crisis del petróleo subió un 550%, durante la crisis del 2008 subió un 101% y durante la pandemia
08:50subió un 30% en únicamente 6 meses. Para los que os interesa invertir en oro o simplemente entender
08:56cómo funciona este activo, hicimos un vídeo completo al respecto que os recomiendo encarecidamente ir a verlo
09:02una vez que acabéis este vídeo. Lo podéis encontrar buscando en YouTube cómo invertir en oro y ahí
09:06os va a aparecer el vídeo. El oro sin duda es el activo defensivo más popular pero también existen
09:11otros como los propios bonos de los cuales hemos hablado tanto en este vídeo. También tenemos
09:15tener otras divisas como puede ser el franco suizo, también tenemos bitcoin o incluso inmuebles.
09:20Al final lo importante es entender que el mercado es totalmente impredecible, absolutamente nadie sabe
09:25lo que va a pasar, si va a subir, si va a bajar, es totalmente impredecible y el ejemplo perfecto
09:29de todo esto
09:29es que el pasado 2 de mayo China dijo que está abierta a hablar con Estados Unidos para renegociar
09:34un poco las condiciones de todo lo que está ocurriendo y esto lo que generó es que directamente
09:39ese mismo día empezamos a ver subidas en bolsa, por lo tanto absolutamente nadie sabe qué es lo que va
09:45a
09:45pasar en el futuro. Bridgewater Associates, la firma de Ray Dalio, tiene un porfolio llamado
09:49All Weather Portfolio, que es un porfolio que tiene como objetivo conseguir rentabilidades constantes
09:54pero reduciendo al máximo el riesgo. El porfolio consiste en invertir un 30% en acciones de todo
10:00el mundo, un 55% en bonos, un 7,5% en oro y un 7,5% en materias
10:06primas como puede ser el petróleo o el gas.
10:08Este porfolio ha tenido una rentabilidad anual media del 6,73% durante los últimos 20 años,
10:14mientras que el SP500, que todos conocemos, ha conseguido una rentabilidad del 12,89%. Sin duda,
10:21durante los últimos 20 años ha sido más rentable invertir en el SP500, pero tenemos que entender que
10:26este tipo de porfolio de inversión no tiene como objetivo ser el más rentable, sino tener la menor
10:31volatilidad y las menores caídas posibles. Durante los últimos 20 años, el peor año para el porfolio
10:37All Weather fue un año que tuvieron una caída del menos 14,20%, mientras que el peor año de los
10:43últimos
10:4320 años del SP500 tuvieron una caída del menos 34,60%. Para las personas a las que os interese crearos
10:50vuestro porfolio All Weather o a las personas que os interese invertir en cualquier otro tipo de
10:54activos, voy a dejar en la descripción el enlace a 3Republic. 3Republic, la mayoría ya lo conocéis,
10:59es un broker totalmente regulado, un broker que tiene más de 8 millones de usuarios, más de 100.000
11:04millones de euros bajo gestión y os podéis crear una cuenta totalmente gratis utilizando el enlace
11:09de la descripción y al crearos la cuenta vais a poder invertir en prácticamente cualquier activo
11:13que queréis, así que lo tenéis en la descripción. Para concluir este vídeo me gustaría decir que estamos en una
11:17situación de incertidumbre, pero que aún así no podemos volvernos locos, no podemos dejar que toda
11:22esta situación nos quite el foco porque no tendría absolutamente ningún sentido. Para mí, la clave y el
11:27secreto para poder protegernos de absolutamente todo es tener una fuente de ingresos estable. Sea un
11:33trabajo, sea un emprendimiento, me da igual, pero tener una fuente de ingresos que nos permita ir
11:37generando ingresos constantemente, pase lo que pase. Para las personas a las que os interese montar un
11:42negocio serio, algo realmente profesional, algo que no es rápido, algo que no es para nada fácil, os voy a
11:47dejar en
11:47la descripción el enlace a nuestro curso completo y gratuito de Shopify de más de 15 horas donde
11:53enseñamos a crear una tienda online y a generar ingresos gracias a ella. Por aquí por pantalla os
11:58voy a dejar algunos de los resultados de las personas que han hecho este curso totalmente gratis e insisto,
12:02esto es para gente seria, esto no es fácil, esto no es rápido, esto es única y exclusivamente para
12:07personas serias. Y una vez que tenemos una fuente de ingresos estable, lo interesante es invertir ese dinero
12:13en ciertos activos que nos den tranquilidad, que nos den protección y que se vayan revalorizando a lo
12:18largo de los años. Así que nada, si el contenido te ha parecido interesante, no dudes en dejar un like
12:23y
12:23nada, soy Adrian Saenz y nos vemos en el siguiente vídeo. Chao.
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