00:03In un contesto economico volatile, la protezione del patrimonio non è più solo una questione
00:09di numeri, ma di benessere complessivo.
00:11Credem, tra i gruppi bancari più solidi in Europa, ha scelto di rispondere a questa esigenza
00:16con un modello di consulenza finanziaria distintiva che integra banca e rete.
00:20La figura del consulente, infatti, si sta evolvendo verso quella di un vero e proprio regista
00:25del benessere finanziario del cliente.
00:27La nostra scelta sul modello di servizio è fortemente distintiva.
00:32Noi puntiamo ad avere un consulente finanziario che diventi Financial Well Banker, quindi
00:39fortemente orientato alla ricerca del benessere del cliente, benessere che poi si concretizza
00:46nell'individuazione delle varie aree di bisogno, sia esso un cliente privato sia esso un cliente
00:52azienda.
00:52I consulenti del gruppo Credem si chiamano Financial Well Banker, una definizione ambiziosa
00:57che mira a prendersi cura del benessere delle persone e delle imprese.
01:00La ricerca del benessere del cliente richiede una relazione profonda, un'individuazione altrettanto
01:07profonda delle esigenze del cliente. Quindi il Financial Well Banker è in grado di rispondere
01:15a queste esigenze grazie all'ecosistema di gruppo che sostiene questa relazione con tutto
01:22ciò che serve da un punto di vista tecnologico, da un punto di vista di prodotto, da un punto
01:27di vista di consulenza patrimoniale in senso più ampio.
01:31Si parla spesso della differenza tra sinergia e integrazione, un approccio che trasforma
01:36il lavoro quotidiano del consulente e la percezione del cliente.
01:39Quando si opera in sinergia, generalmente quello che accade è che il consulente finanziario
01:46si avvale di altri esperti ai quali passa anche la relazione con il cliente per risolvere
01:52problematiche o esigenze particolari. Per noi l'integrazione è un concetto diverso, nel
01:57senso che le competenze che non sono proprie dal consulente finanziario e cioè quelle
02:01che a volte esulano dal mondo degli investimenti, che per noi fanno parte del nostro modello,
02:06penso a tutto quello che facciamo con le aziende, all'operazione di finanziamento, ai servizi
02:11particolari che vengono dati, alle holding o tutto quello che ne consegue, sono in realtÃ
02:16un momento di competenza che vengono veicolate al cliente attraverso il consulente finanziario.
02:21La sfida della comunicazione è sempre una sfida molto complessa, perché in genere si
02:27tende a comunicare con quelli che sono gli strumenti che noi conosciamo, poi siamo nel
02:33mondo dei social, siamo nel mondo della grande comunicazione, in qualche caso anche del grande
02:38fratello, per cui essere distintivi in questo non è facile. Noi crediamo che l'esperienza
02:44che noi costruiamo da un punto di vista professionale per i consulenti finanziari, ma anche l'esperienza
02:50che i clienti vivono nel relazionarsi con i nostri financial world banker e vivere il
02:55mondo di Credem debba essere all'insegna della credibilità e della qualità .
03:01La sfida è quella di trovare un nuovo modo di relazione tra banca, clienti e consulenti.
03:06Ai clienti dico di orientarsi verso una relazione che non sia solo improntata sull'ottimizzazione
03:14finanziaria, ma sulla ricerca del benessere. Al consulente lancio il messaggio forte e anche
03:20affascinante di vivere una sfida improntata sulla ricerca del benessere, supportati però
03:26da un ecosistema di gruppo davvero in grado di sostenere una relazione forte con il cliente
03:33e orientata alla soddisfazione di tutte le aree di bisogno dei nostri clienti.
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