Mutual Funds vs Finology 30, What Should You Do _2

GGG-7

Mutual funds and finology

Transcript

00:00If you are more confident, you can grow.

00:02So for investors who enjoy a greater degree of flexibility

00:06combined with a little bit of learning attached,

00:10then I think something like Phenology 30 is a great offering.

00:14Personally, at Phenology, in the long run,

00:18we see Phenology 30 as an alternate offering for investors

00:23looking for a value oriented focused flexi cap fund.

00:27This is an alternate, which is a flexibility, restrictions,

00:31and the herd mentality,

00:33we can control or minimize.

00:38Now, I want to discuss the cost factor.

00:41If you have a mutual fund through invest

00:43versus Phenology 30 through invest,

00:45then the cost will be different

00:47and the mutual fund is better.

00:53Phenology 30's first year price is Rs. 12,000.

00:57Next year, renewals 5,000 off,

01:00or that is Rs. 7,000.

01:03And now I'll tell you the benefit of both the pros and cons.

01:06The benefit of this is that

01:08with your portfolio scaling,

01:10you can have 4-4 lakhs.

01:13So 5-5 sals will be Rs. 20 lakhs,

01:15and you will will rise.

01:17As an example,

01:20Phenology 30 is equal to Rs. 12,000.

01:22ुपे दोगे फिर अगले साल साथ साथ साथ साथ तो चार साल आपने 77,000

01:28रुपे दिये ये 28,000 रुपे हुए पहले साल आपने 12,000 रुपे दिये तो

01:33तोटल आपकी जो कॉस्ट आई वो 40,000 आई पांच सालों में

01:38mutual fund में अगर आपने पहले साल 5,000,000 रुपे डाले

01:42मैं एक average 1% का expense ratio ले रहा हूँ तो पहले साल आपने 5,000 रुपे की fees

01:47दी

01:48अगले साल आपने 5,000,000 और डाले तो आपने अगले साल 10,000 रुपे की fees दी

01:52तोटल आउम पे अगले साल चार्ज होगा तो अब तक आपने 15,000 रुपे दे दिये तीसरे साल आपने फिर

01:59से 5,000,000 रुपे डाले अब आपका टोटल कॉर्पस 15,000,000 रुपे का हो गया आपने 15,000

02:05रुपे fees और दी अब तक आपने 30,000 रुपे fees दे दी

02:09year 4 में आपने 5,000,000 रुपे और डाले आपके आप investment 20,000,000 हो गया आपने 20

02:15,000 रुपे fees और दी यानि अब तक आप 50,000 रुपे की fees दे चुके हो

02:20considering इतने सालों में market कुछ बढ़ा भी होगा और यहां भी आपका कॉर्पस 30,000 हो गया

02:25तो आप 20,000 नहीं आप 30,000 की fees दोगे and the fees will be 60,000

02:31तो at a small corpus जब पैसा आप बहुत कम लगा रहे हो हर महीने 2, 4, 5,000 रुपे

02:37साल के लाख 2,000,000 रुपे

02:39F30 में मत जाईएगा cost efficient नहीं है लेकिन जैसे ही आपका corpus 5, 6,000,000 रुपे से उपर

02:45का हो जाता है आपका total investment

02:47तो Phenology 30 competitive होना शुरू हो जाता है 12,000,000 रुपे के जब उपर आप जाते हो तो

02:53Phenology 30 most mutual funds से cheaper हो जाता है

02:57और जब आप उसके उपर जाते हो तो mutual fund की fees continuously scale कर रहे है

03:02F30 में आप अगर करोडों भी invest कर रहे हो तो renewals पे आप 7,000 रुपीज ही pay कर

03:09रहे है

03:09तो at scale जब आपका portfolio scale कर रहा है तो Phenology 30 is a cheaper option

03:15जब आप just शुरू कर रहे हो कुछ हजार रुपियों से mutual funds are a better option

03:20अब lastly बात आती है returns की कि मुझे returns किसमें जादा मिलेंगे

03:27देखे यहां मेरा मूँ थोड़ा बन रहेगा क्योंकि regulations बिल्कुल यह allow नहीं करती है

03:32और बहुत strict है इसको लेके कि मैं किसी भी तरह की expectations ना जगाँ

03:37तो कितना return expect करना चाहिए नहीं करना चाहिए इस पे मैं कहना नहीं चाहूंगा

03:42regulatory restrictions है

03:43इसका एक दूसरा aspect आता है जिससे mutual funds भी एक sort of expectation देती है in an indirect way

03:52वो है by showing past performance through fact sheets

03:56unfortunately research analysts को अपना past performance general public को दिखाना यह माना जाता था

04:04कि आप past returns को advertise करके investors को लालच देके नए लोगों को onboard कर रहे है

04:11इसलिए इस पे restriction था past performance दिखाना allowed ही नहीं था

04:16अब बहुत इस पे industry discussions हुए

04:21SEBI से meetings हुई

04:23तो अभी एक pilot चल रहा है

04:25जहाए एक performance review और evaluate करने वाली agency बनाई जा रही है

04:29यह pilot stage पे already है

04:31उमीद है कुछ महीनों में यह सब के लिए open होगी

04:35as soon as वो agency roll out हो जाती है

04:39we can get our performance certified by those agencies

04:43और जब कोई existing client हमसे वो request करे

04:47तो we can share a certified copy of our performance with them

04:53honestly we can't wait की वो आए

04:55we would love to show our performance

04:57इसलिए नहीं की अच्छा हो या बुरा हो

05:00कभी अच्छा होगा कभी बुरा होगा

05:01I would love to show it

05:03because transparency, factfulness होनी चाहिए

05:07इससे investors को मदद मिलती है

05:09एक जादा informed decision लेने में

05:11इसके अलावा because it's a very long term product

05:14हम 5 साल से जादा horizon के से stocks pick करते हैं

05:18तो अगर आपको चाहिए कि जल्दी return आ जाए

05:21साल भर में हम कुछ करिश्मा कर दे

05:24तो यह होने वाला नहीं है

05:25Phenology 30 will not be a good bid

05:27in fact opposite होगा

05:29most cases में because Phenology 30 is focused on

05:33value bets, contrarian bets, essay stocks

05:36जो market favor में नहीं

05:38उनकाम्यों में कोई problem है

05:39या market उनको खराब समझता है ऐसा नहीं है

05:42we are focused on quality

05:43but maybe neglected है

05:45या वो sector पर अभी ध्यान नहीं है

05:46because we focus on such companies

05:49उसके कारण होता क्या है

05:51कि हमारे pick किया हुए stocks

05:54short term में तो चलते ही नहीं है

05:56क्योंकि market में वो लहर बदले

05:58वो stocks फिर से focus में आए

05:59इन में time लगता है

06:01but we believe in our approach

06:03we deeply believe in it

06:04and we wouldn't want to change it

06:06and इसलिए यह जरूरी है

06:08कि long term horizon माले investors

06:11के लिए ही

06:12this product is a good offering

06:14otherwise you should avoid it

06:16because हमारा style आपको suit नहीं करेगा

06:19once performance validation framework is live

06:22और हम verified performance review reports

06:26share कर सके

06:27we would love to do it

06:28we can't wait for that mechanism

06:31to go live for everyone

06:34अगर आपको और भी कोई doubts है

06:36मैं clear कुछ ना कर पाया हूँ

06:38तो please comment करिएगा

06:39me and my team would be happy to respond

06:42phenology 30 का link

06:43आपको इस वीडियो के description में

06:45और pinned comments में मिल जाएगा

06:47in fact यह सिर्फ एक stock recommendation product ना हो

06:50बलकि साथ मिलकर wealth creation की एक journey हो

06:53उसके लिए भी have recently started another initiative

06:56जहां हम phenology 30 members के साथ

06:59एक quarterly meetings कर रहा है

07:01quarterly interaction भी कर रहा है

07:03ताकि continuously the product can also improve

07:06मेरा मेरी team का commitment और focus

07:08इस product पे है

07:10we want it to be the number one product in India in its category

07:14and we leave no stone unturned

07:17कि यह सच में हो सके

07:19लेकिन इन ethical, sustainable

07:21and with a vision for the very long term

07:25we can't wait for you to join us in this journey

07:29अगर ये वीडियो आपको पसंद आया हो

07:32तो इस वीडियो को like कर दीजेगा

07:33मैंने कोशिश किये कि हम कैसे सोचते हैं

07:36क्या framework है

07:37वो मैं सब आपको बता सकूँ

07:39लेकिन ध्यान रखिएगा

07:41अगर आप साल के 10-20,000 रुपए

07:43महीने की 1000, 2000 या 5000 की SIP भी करने वाले

07:47मैं कह रहा हूं महीने की 10,000 भी आप invest करने वाले

07:51F30 is not a good choice

07:53हम cost justify नहीं कर पाएंगे

07:55Please go with a mutual fund

07:57This is Pranjal Kamra, signing off, bye-bye

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