La Directora General de Análisis Financiero y Estratégico de la Seprelad, Carmen Pereira, manifestó que desde la institución realizaron un arduo trabajo y todo lo que pudieron concretar, fue enviado como reporte a la fiscalía.
00:00El análisis de reporte objetivo significa que nosotros recibimos, por ejemplo, una cierta cantidad de operaciones sin que estas sean sospechosas, Robert.
00:09Por ejemplo, tenemos reportes de operaciones en efectivo.
00:13Todas las operaciones en efectivo que superan los 10 mil dólares deben de ser remitidas en forma periódica.
00:18Entonces, las entidades cooperan con nosotros remitiendo esa información desprovista de todo análisis, son las informaciones así como ocurren,
00:26y eso nos permite a nosotros contar con esa información y empezar análisis que tienen que ver con, por ejemplo,
00:34cuál es la línea normal en que pueden operar en efectivo, en qué lugares, específicamente en qué zonas geográficas,
00:41si es en Asunción, si es en Villarrica, si es en Ciudad del Este, si es en Itapúa.
00:47Entonces, así vamos nosotros realizando cómo se comporta el mercado y cuando hay picos.
00:52Entonces, podemos analizar esas anomalías y encontrar qué es lo que está ocurriendo o cómo se está comportando el mercado.
01:01Ahora, ¿se prelata este análisis, Carmen, en base a lo que circuló en redes sociales?
01:08Pues yo tengo entendido que antes que circuló en redes sociales ustedes ya estaban…
01:11Exactamente, exactamente, a eso es a lo que quiero llegar.
01:14En base a esta información que te estoy comentando, es que nosotros pudimos ir ya detectando ciertas situaciones, anomalías,
01:24y de esa manera ya teníamos un anticipo.
01:27Ahora bien, no, es que nosotros teníamos un anticipo, ah, si estamos detectando un esquema piramidal.
01:33No, lo que tenemos son circunstancias que cuando ya estamos analizando, estamos compartiendo con ciertas entidades de orden público
01:41para poder ver cuál es la situación real de lo que está ocurriendo, saltan, por ejemplo, situaciones de prensa o de redes sociales,
01:49ah, puede ser que esto pueda cuadrar con una situación de un hecho punible y quizás con esto,
01:56entonces se van cerrando los círculos de lo que ocurre.
01:59Entonces yo lo que nos quiero nomás es generar falsas expectativas con la información que nosotros estamos recibiendo,
02:05ni tampoco justificar, estamos generando un nuevo sistema que realmente nos está permitiendo detectar anomalías,
02:12detectar situaciones que son realmente potenciales de riesgo y actuar frente a ellas en forma oportuna.
02:20Ahora, eso significa, quiero ir sacándonos mal unas cuestiones en limpio, Carmen,
02:25¿significa que efectivamente hubo dos reportes de operaciones sospechosas sobre algunas de estas personas
02:33o una de las principales personas desde el sistema financiero?
02:39No quisiera yo hacer esa aseveración, que eso entra dentro del derecho de reserva,
02:43pero sí te puedo mencionar que hay información que los sujetos obligados fueron compartiendo
02:49en cualquiera de las dos modalidades que te explique cómo funciona.
02:52Ah, ya, ya. Perfecto. Pablo.
02:55Buen día, Carmen. ¿Qué tal? ¿Cómo te va? Pablo Guerrero te saluda.
02:58¿Qué tal, Pablo? ¿Cómo estás?
02:59Bien, excelente. Este tema de Ponzi, ¿este qué es? ¿Estafa o lavado de dinero?
03:06Sí, dependiendo. En realidad, el esquema como tal puede tener varias aristas.
03:10Por eso es que yo evitaría hacer una calificación de los hechos, por lo menos de los hechos como yo los tengo a la vista.
03:17Nosotros como analistas evitamos hacer una calificación todavía temprana.
03:21Es de hecho que eso no nos compete a nosotros, es ya la competencia del órgano investigador.
03:27Pero podría calificarse, o sea, en el hecho aislado.
03:31Sin esta situación actual nuestra, un esquema Ponzi podría ser parte de o de lavado de dinero o de una estafa,
03:41o también podría ser un fraude a sistemas de pago en base a obligaciones contraídas.
03:48Sí, porque fíjate que es grave, porque deja un tendal de víctimas y eso nos enteramos recién en la etapa final de esto.
03:55Claro, de todas las formas, como te digo, para calificar la situación de una o de otra,
04:02yo creería que recién, y me parecería que el órgano más indicado para poder juntar toda la evidencia
04:09para calificar la operación como estafa o como fraude o como lo que fuere que vaya finalmente a recaer,
04:16es el órgano investigador.
04:17Yo te hacía la pregunta anterior, justamente, pensando un poco en esto que Pablo te está consultando, Carmen,
04:25yo decía, bueno, si hay algún reporte de alguna entidad, significa que dinero del sistema,
04:32dinero que está trazable, estuvo operando bajo este esquema.
04:38Entonces, ¿cómo pueden saltar sistemas de alarma dentro de un esquema como este?
04:44Pero si es dinero negro, o sea, dinero que no estaba en el sistema y no estaba declarado por algunas personas,
04:51allí sí directamente podemos sospechar que hubo un lavado de dinero.
04:56Ahí es donde también tenemos que hacer hincapié en cómo funciona el sistema global
05:02para la detección de alertas de lavado de dinero, ¿verdad?
05:06Por eso es que tenemos varios sujetos obligados.
05:09Los sujetos obligados que tienen ciertas características particulares,
05:12que actúan en ciertos tipos de actividades, por ejemplo, en la compra-venta de inmuebles,
05:18los agentes inmobiliarios son sujetos obligados.
05:20En la compra-venta de vehículos, los importadores y los comerciantes con vehículos son sujetos obligados.
05:29El sector financiero que intermedia en las operaciones de crédito y débito.
Sé la primera persona en añadir un comentario