Según un informe de la Seprelad, en el 2020 se reportaron un total de 10.612 operaciones sospechosas en diferentes sectores, nos explica este informe Carmen Pereira, directora de análisis financiero de la Seprelad,
00:00Sí, para el ejercicio 2020 hemos anunciado, como veníamos viendo con relación a los hechos de pandemia, emergencia sanitaria, además, se verificaron tendencias a la baja con relación a la realización de los reportes.
00:16El año 2019 habíamos cerrado con casi 16.000 reportes y el año 2020 cerramos con 10.612 reportes al 31 de diciembre del 2020. Esto tiene que ver con la reducción de la actividad económica, coincide con los informes emitidos por el Banco Central en ese sentido,
00:42y también tiene que ver con la aplicación de nuevas medidas de debida diligencia, ajustes que fueron realizados a través de las normativas en diferentes sectores.
00:54No podemos hablar solamente del sector financiero, por más de que este lidere el ranking de reportería, en realidad también la participación de otros sectores en número de reportes ha crecido,
01:09lo cual también, a pesar, como decimos ya, de que el sector bancario lidere el ranking, también se ve disminuido por la participación de estos nuevos sectores,
01:22que como por ejemplo las inmobiliarias, los casinos, las remesadoras, los escribanos y otros más que fueron regulados en el curso de este año,
01:34hayan tenido un aumento también ligero, pero un aumento de participación. Hablábamos en el primer reporte que afectó al semestre de enero a junio del año 2020,
01:47indicábamos que justamente notábamos positiva la participación, el aumento de la participación del sector seguro,
01:54y eso como consecuencia de la nueva reglamentación emitida en el 2019.
02:03Entonces, asimismo, las nuevas reglamentaciones con enfoques basados en riesgo, especialmente para las áreas de cooperativas,
02:11mercado de valores, inmobiliarias, remesadoras, empresas de pago electrónico, también redundó positivamente,
02:16resaltando la participación de estos sectores en dichas materias.
02:20Hay también otro sector que siempre llama la atención cuando se ve que está en la lista,
02:25que debe reportar también o enviar estos informes a CEPLA, que es el sector automotor, Carmen, ¿es así?
02:33Sí, asimismo. En cuanto al sector automotor, hay que resaltar que este sector se enmarca dentro de las que son
02:41las actividades y profesiones no financieras designadas.
02:43Este sector particular, que está incluido por los importadores de vehículos, los escribanos, los corredores intermediarios,
02:57son personas que no realizan directamente la actividad financiera, pero que pudiendo guardar relación con él,
03:04podrían dar datos o colaborar con la prevención del lavado de dinero.
03:09En ese contexto, muchas veces de ellos no esperamos reportes de operaciones sospechosas,
03:15pero sí tienen una rica fuente de información que son los reportes de operaciones.
03:21Este tipo de sujetos obligados tienen como obligación principal la realización de sus reportes obligatorios, objetivos,
03:30sin que haya acaecido ningún tipo de situación sospechosa e inusual.
03:35Ellos semestralmente venían reportando todas las operaciones de compra, venta o importación realizadas.
03:42Entonces, en ese mismo contexto, hoy hemos desarrollado un informe que se realiza a través de una plataforma sistematizada
03:51y que nos permite obtener la información directamente del sujeto obligado
03:57y administrarla a través de nuestros sistemas tecnológicos de gestión de información.
04:02Los proveedores de este tipo de servicios, importadores de vehículos y compra-venta de vehículos,
04:11reportan a la CEPRELAB y a partir del 20 van a estar actualizando su gestión de datos a través del nuevo sistema tecnológico.
04:19representan un gran caudal de información que nos dan a nosotros y que, cruzadas con otras fuentes de datos,
04:27representan una de las fuentes más ricas de información con las que hoy día cuentan las CEPRELAB.
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