Dépôts d'espèces en banque: jusqu'où peut-on aller?

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Un passage au guichet de votre banque pourrait déclencher quelques suspicions de la part de votre banquier. Combien peut-on déposer d'espèces à la banque sans déclencher un contrôle?

Transcript

00:00Alors il n'existe aucun plafond légal pour déposer du liquide sur votre compte.

00:05En théorie, vous pouvez déposer 20 000 euros, 50 000 euros au guichet sans enfreindre la loi,

00:11à condition évidemment que l'origine des fonds soit licite.

00:15Mais cette liberté, elle a une contrepartie, c'est la vigilance des banques.

00:19Elles sont tenues par la loi de surveiller les dépôts atypiques pour lutter contre le blanchiment d'argent.

00:26Concrètement, ce ne sont pas seulement les gros montants qui alertent,

00:31mais tout ce qui sort de vos habitudes, un dépôt inhabituel ou répété par exemple.

00:37Dans la pratique, au-dessus de 1 000 euros, il faut s'attendre à devoir fournir un justificatif,

00:42une vente de voiture, un remboursement.

00:45Certaines banques vont plus loin, c'est le cas de la banque postale

00:48qui limite par exemple le dépôt d'espèces à 1 500 euros par mois.

00:52Et si vous cumulez plus de 10 000 euros d'espèces déposées sur un mois,

00:58une déclaration automatique partira à traque fin, c'est le service anti-fraude.

01:04Alors pour éviter les ennuis, gardez vos justificatifs,

01:07soyez transparent avec votre banquier et évitez de fractionner artificiellement les dépôts.

01:14C'est précisément ce type de comportement qui met la puce à l'oreille.

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