00:00Hola, ¿qué tal, amigas y amigos del Economista? Les saluda Mariana Guizar.
00:08Hoy en nuestra casa editorial nos acompaña Luis Felipe Madrigal.
00:11Él es director de GBM Advisors y nos va a platicar sobre Pioneros 2025,
00:16el evento que está transformando la asesoría financiera en México.
00:19Bienvenido, Luis.
00:20Muchas gracias, un gusto estar en este espacio.
00:22Bueno, cuéntanos un poco de Pioneros. ¿Cómo nace este proyecto?
00:26Entendemos que esta ya es su tercera edición, pero ¿qué fue el objetivo
00:29que originó esta iniciativa?
00:31En GBM nos hemos dado a la tarea de hacer de México un país de inversionistas.
00:36Y hacer de México un país de inversionistas pasa por hacer de México también un país de asesores.
00:41La profesión del asesor en México no está suficientemente desarrollada
00:46para lograr todo su potencial.
00:49Hace cuatro años iniciamos haciendo una radiografía de cómo estaba el entorno de asesoría
00:54y cuáles eran las principales necesidades en el mercado mexicano.
00:59Hoy, con Pioneros, en nuestra tercera edición, lo que buscamos es generar esa comunidad
01:05de profesionistas comprometidos con la asesoría financiera.
01:10Tiene tres propósitos principales.
01:13Uno, generar conciencia de cuál es el valor del asesor.
01:17Dos, asegúranos que los asesores empiezan a tener exposición y las herramientas adecuadas
01:22para poder ejercer su profesión.
01:25Y tres, inspirar a toda la comunidad de asesores a que puedan establecer su práctica de asesoría.
01:31Excelente. Esto es lo que ha posicionado a Pioneros como el evento de asesoría financiera
01:35más importante en el país.
01:36Pero hablando de esta edición, ¿qué participantes podemos encontrar desde líderes hasta instituciones
01:41del sector, pero un poco más específicamente?
01:44Una de las cosas que nos da mucho orgullo con Pioneros es que logramos reunir a todo el ecosistema
01:49de inversiones.
01:51Vamos a contar con participantes como Vanguard, quien nos va a estar hablando del valor del asesor
01:56en términos de cómo generar confianza, cómo generar bienestar y cómo darle valor al tiempo
02:04de los inversionistas.
02:05También vamos a contar con una serie de participantes, de los principales gestores de activos, que
02:12nos van a estar hablando de las tendencias en el mercado y cuál es su perspectiva de los
02:18mercados, tanto a nivel global como a nivel local.
02:22Por ejemplo, vamos a tener a GlobalX, hablándonos sobre el sector de defensa, a AXA Investment Management,
02:30hablándonos sobre inteligencia artificial.
02:33Vamos a tener a Santander Asset Management, hablándonos sobre su perspectiva del mercado
02:38local.
02:40Vamos a tener a JP Morgan, hablándonos sobre su perspectiva de los mercados globales.
02:45Y vamos a tener a Lazard, hablándonos sobre las megatendencias que hay en el mundo y que
02:50representan oportunidades de inversión.
02:53Asimismo, vamos a tener bloques centrados en la profesión del asesor.
02:58Ahí vamos a contar, por ejemplo, con Invesco, hablándonos del uso de portafolios modelo para
03:04hacer más efectiva la labor del asesor.
03:07Vamos a tener pláticas con S&P y con el equipo de inversiones de GBM para hablar de portafolios
03:14centrados en ETFs.
03:16Vamos a tener también un espacio donde GBM va a explicar cuál es el modelo de asesores
03:23y nuestros asesores afiliados van a hablar de la experiencia que han tenido trabajando
03:28con la plataforma y lo que se viene para adelante.
03:32También vamos a tener un espacio para ver un poquito al futuro.
03:35Una de las referencias que nosotros tenemos muy claras es la experiencia de Brasil.
03:40En marzo nos llevamos a una serie de asesores a que conocieran de primera mano cómo ha evolucionado
03:47el modelo allá.
03:49Entonces, ellos nos van a platicar de lo que vieron, de experiencias de prácticas muy
03:54bien sustentadas y que tienen escalas ya de 400, 600 asesores.
04:00Y las experiencias de lo que escucharon allá, de cómo llegaron allá y ellos cómo están
04:05planeando desarrollar sus prácticas.
04:08Y finalmente vamos a cerrar con una plática alrededor de emprendedurismo.
04:13Arnoldo de la Rocha va a ser quien facilita esa conversación y va muy en el espíritu de
04:20cómo vences tus miedos a emprender y cómo estableces una práctica profesional de asesoría.
04:27Sin duda, un foro muy completo y con una amplia oferta para los asesores financieros.
04:30Pero, ¿de qué manera se alinea con la visión tanto de GBM como de GBM Advisors?
04:37Lo que busca este evento es, por un lado, fidelizar a todos los asesores que ya están
04:43dentro de nuestra plataforma.
04:45Hoy contamos con más de 270 asesores afiliados a GBM.
04:50Y este evento lo que los hace es formar su propia red, tanto interna como con el resto
04:57del ecosistema y adoptar las herramientas que les vamos a estar dando.
05:04No es un evento puntual, es un evento insignia.
05:06Nosotros constantemente estamos trabajando con nuestros asesores para que desarrollen
05:11capacidades y puedan llevar el mejor servicio a los inversionistas.
05:15Y también tiene el propósito de atraer nuevos asesores.
05:20Una de las deficiencias que hay en el mercado es que las prácticas de asesoría hoy, de cierta
05:26forma, están restringidas a lo que ofrece una institución en particular.
05:32Nosotros vemos ahí una ventaja en la autonomía y lo que buscamos es que más asesores estén
05:37al tanto de que existe esta opción, que entiendan lo que implica y que se avienten a dar el
05:46salto a establecer su propia práctica.
05:48Para dar un poco de contexto a nuestra audiencia, ¿cuál es el panorama de la asesoría financiera
05:53en México?
05:54La asesoría financiera en México es incipiente.
05:58En todo México hay solo 10 mil personas con la certificación para poder ofrecer asesoría.
06:04Ese número palidece con, por ejemplo, los más de 75 mil asesores que hay en Brasil o
06:10con los 330 mil que hay en Estados Unidos.
06:13Claramente no es una profesión que ahorita se ve como un servicio profesional.
06:20Así como estamos acostumbrados a ir al nutriólogo o buscar un entrenador o ir al médico, así
06:27no se percibe la asesoría, cuando también es una necesidad muy fundamental.
06:32Entonces, para un país de 100 millones de adultos, el que solo tengamos 10 mil personas
06:38preparadas y que no necesariamente todas se ejercen, es claramente insuficiente.
06:44Ya nos comentabas un poco, y como sociedad mexicana, ¿por qué es necesario contemplar
06:49una guía, un acompañamiento en nuestras decisiones financieras?
06:52Primero, por el valor que te puede aportar un asesor.
06:56Hay estudios, por ejemplo, uno de Vanguard, que se hizo en Estados Unidos, donde ellos demuestran
07:04que el contar con un asesor puede aportar tres puntos porcentuales de rendimiento al año.
07:10Cuando eso lo compones, con todas las ventajas que tiene el interés compuesto, y estás hablando
07:16de horizontes de 15, 20 años, el diferencial es de múltiplos lo que puedes lograr.
07:22Es la diferencia entre poder mandar a dos de tus hijos a la universidad o solo a uno.
07:29O la diferencia de poder comprar el hogar que quieres, o tener el estilo de vida que quieres
07:34en el retiro, o dejar el legado que a ti te llena.
07:41Entonces, solo ese diferencial ya lo hace atractivo desde el punto de vista económico.
07:48Y si nos vamos a una sociedad como la mexicana, donde todavía no tenemos ese hábito de estar invirtiendo,
08:00pues el valor que puede agregar un asesor es todavía mucho mayor.
08:03En México, la inclusión financiera representa todavía un fuerte reto, un gran desafío.
08:08¿Qué oportunidades ven para los profesionistas en este sector?
08:11Creo que hay un espacio muy grande de poder encontrar inversionistas en México y poder atenderlos adecuadamente.
08:21En México tenemos distintos sesgos.
08:25Por ejemplo, estamos muy acostumbrados a invertir en bienes raíces, invertir en el negocio propio.
08:31Mucha gente tiene preferencia por invertir en dólares, aunque no necesariamente está invirtiendo,
08:35nada más está comprando la divisa.
08:40Entonces, no es que en México no haya dinero, hay mucho dinero,
08:45nada más que probablemente no lo estemos desplegando de forma adecuada.
08:49Y ese es el espacio que un asesor puede ocupar y puede mostrar el valor que nosotros creemos que tiene.
08:57Sin duda representa una figura muy importante para la economía mexicana,
09:01pero ¿quién puede ser un asesor?
09:03Pues casi cualquiera puede ser un asesor.
09:07Lo que hay son ciertos requisitos.
09:10Desde luego las credenciales técnicas son necesarias.
09:16Los asesores tienen que estar certificados como asesores en estrategias de inversión,
09:21con la figura 3 de la MIF.
09:24Tienen que ser personas apasionadas de los mercados,
09:28que les interese entender cómo funcionan los productos financieros,
09:31qué está pasando en los mercados.
09:34Y creo que lo más importante tiene que ser personas que tengan una empatía profunda
09:38y que estén interesadas en hablar con las personas,
09:43entender cuáles son sus objetivos personales,
09:46empatar un portafolio a esos objetivos y ayudarles a la consecución de sus metas.
09:50Ustedes desde GBM Advisors cuentan con un programa justamente para impulsar la profesionalización de la asesoría financiera.
09:57¿Nos podrías platicar un poco más al respecto?
09:59Desde luego.
10:01Constantemente con nuestros asesores lo que tenemos es una cadencia de interacciones
10:06para construir capacidades, para que escuchen perspectivas de mercado
10:10y tienen toda una infraestructura de soluciones
10:13que nosotros les ayudamos a entender quién es la persona adecuada que requiere esa solución
10:21y cómo presentársela.
10:23Adicionalmente, estamos lanzando un proyecto que se llama la Universidad GBM
10:28que lo que busca es formar nuevo talento al sector.
10:33Entonces, hemos desarrollado toda una ruta de aprendizaje
10:36para que cuenten con el básico de poder certificarse con la figura 3,
10:42pero además entiendan qué significa ser un asesor,
10:46cuál es el valor de la asesoría,
10:48cómo abordar una conversación con un inversionista,
10:51cómo establecer una práctica autónoma de asesoría,
10:56cómo desarrollar un portafolio de inversionistas
11:00y cómo mantener el rumbo, que es algo muy importante.
11:05El valor del asesor no solo está en encontrar una solución financiera,
11:10sino en ayudarle a las personas a mantener el rumbo
11:13y asegurarse que lo que se plantearon como meta
11:17y el portafolio que escogieron es lo que les va a llevar a alcanzar su objetivo.
11:22Eso lo hemos empaquetado en una ruta de aprendizaje
11:24que va seguido de un programa de mentoría
11:28a través de nuestras oficinas y a través del propio GBM
11:32para ir ampliando la capacidad de asesores que hay en el mercado.
11:36¿Qué ofrece GBM Advisors a las personas que se afilian a ustedes?
11:40Nosotros nos vemos como una plataforma
11:41para que los asesores puedan emprender su práctica de forma autónoma
11:46y cuando hablamos de plataforma hablamos de tres pilares.
11:49El primero es el anaquel de soluciones financieras más amplio de todo el país
11:55para que el asesor pueda acercar la solución adecuada a quien está atendiendo.
12:01Más que nosotros centralmente tratar de dictar
12:05esta es la solución que tienes que salir a ofrecerle a un inversionista
12:09lo que buscamos es que nuestros asesores entiendan las necesidades del inversionista
12:13y más bien tengan el anaquel más completo disponible.
12:18Este anaquel también se compone de una arquitectura abierta.
12:21Cuando hablamos de arquitectura abierta significa que no solo distribuimos los productos de GBM
12:27sino que distribuimos productos de mejor clase en el mercado
12:31de distintos gestores de activos
12:34e incluso ahorita ya estamos incorporando soluciones de seguros a la plataforma.
12:40El segundo pilar se compone de la plataforma tecnológica.
12:44Asimismo hemos construido una plataforma centrada en el asesor
12:48para que el asesor pueda ahí ver toda su cartera de inversionistas
12:53que pueda abrir un contrato, que pueda operar las cuentas
12:57que pueda estar revisando información de la evolución de cada una de las inversiones
13:03y esa plataforma se habla con la plataforma del cliente
13:07en lo que le llamamos el modelo híbrido.
13:10Esa es una combinación única que hay en el mercado
13:13y nuestro tercer pilar es todo el acompañamiento comercial que da GBM
13:19para que los asesores no solo se presenten como un asesor afiliado a GBM
13:26sino que todo nuestro equipo comercial está volcado
13:29para que ellos sean exitosos en la construcción de sus prácticas.
13:34¿Y de qué manera podemos contactar nosotros a un asesor financiero afiliado a ustedes?
13:38¿Hay algún canal o alguna plataforma?
13:39Si ustedes pueden consultar, bueno, todo el público puede consultar
13:45el directorio de asesores afiliados a GBM
13:48lo pueden ver en nuestra página en gbm.com
13:53o en un buscador poniendo asesores afiliados GBM, directorio
13:58y ahí está desplegado toda la lista de los asesores que están dentro de nuestra red
14:04y también si alguien por fuera se acerca ofreciendo los servicios de asesoría
14:10ustedes también pueden validar que esa persona es una persona autorizada por GBM
14:16dentro de nuestra página en gbm.com
14:20Perfecto. Luis, ha sido un gusto platicar contigo.
14:22Ya para finalizar, ¿qué mensaje quiere dejar Pioneros
14:25para fortalecer el emprendedurismo y la profesionalización de la asesoría financiera en México?
14:30Creo que el mensaje que quiere dejar Pioneros es que este es un espacio abierto en México
14:35para construir una profesión y por eso lo vemos como una profesión del futuro
14:40para nuestros asesores, desde luego que estén cada vez más convencidos
14:46de que eligieron el camino correcto
14:49y para todos los demás asesores que hoy están en el mercado y que quieran emprender
14:54que vean cómo esto ya es una realidad y den el brinco
14:58Así mismo, para cualquier persona interesada en comenzar como asesor
15:04los invitamos a que se registren en la página de pionerosgbm.com
15:10Ahí pueden encontrar todos los detalles sobre la agenda, eventos pasados
15:16y pueden hacer su registro y nos daría mucho gusto verlos el 11 de septiembre
15:22Muchas gracias Luis y también muchas gracias a nuestra audiencia que nos acompañó el día de hoy
15:27Recuerden seguirnos en nuestras redes sociales y estar atentos de Pioneros 2025
15:30que se celebrará este 11 de septiembre en Expo Santa Fe
15:33Muchas gracias
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