00:00Se presentan al Banco Nación, primero le mandan un mail desde una cuenta, obviamente,
00:04Uva Kit o Uva no sé cuánto, falsa, y después le acercan pedidos por escrito de transferencias
00:12con una firma falsa, con un nombre de alguien de la Uva.
00:16Banco Nación acepta las transferencias, son 13.500 millones.
00:19¿Es tan fácil hacer eso?
00:22¿Qué es lo que no tiene un banco que puede caer en una estafa así?
00:26Sí, en realidad el tema no es el banco, el tema es la falla o la deficiencia
00:31en los controles internos de la organización que es víctima de la estafa.
00:38Claramente, mirá, estadística pura, Antonio, en nuestro rol de auditores contables, financieros,
00:44la estadística nos muestra en los últimos 20, 30 años, que cuando pasan este tipo de cosas
00:48por montos relevantes en el ámbito corporativo, organizacional,
00:51en 4 de cada 5 oportunidades, tiene que ver con propia tropa.
00:57Información de adentro...
01:00Le sacan dinero de odontología y de derecho, que tenían depositados en la cuenta del Banco Nación.
01:05Suplantan la identidad...
01:07Suplantan la identidad, firma trucha, mail trucho, cuenta trucha de mail...
01:11Hay un problema en el banco, sin duda, y la Uva después que evidentemente no revisa las cuentas
01:18y no se dieron cuenta que hubo 13 transferencias, es decir, no se dieron cuenta ni a la primera,
01:22ni a la decimcuarta.
01:26Pero, ¿vos tenés alguna? Porque lo que decían entre los argumentos es que el banco
01:30no tiene forma de comprobar la identidad de quien firma o la nota.
01:34Bueno, hay una tendencia a que el mail es un documento válido para autorizar una transacción económica.
01:43La realidad es que, para determinados montos, el concepto de control interno y de separación de funciones
01:49obliga tanto a la organización, en este caso la Uva, como a la entidad financiera
01:55a completar con otro tipo de controles, sobre todo por el monto.
01:59Mandaron una nota.
02:00Bueno, entonces, ahí claramente hay connivencia, hay una deficiencia de los controles
02:07y de lo que llamamos separación de funciones.
02:10Yo, tu oficial de cuenta del banco, te digo, Antonio, querés un préstamo hipotecario,
02:16y vos decís, sí, buenísimo, por el monto, vos no vas a poder cargar una transacción,
02:20te lo voy a tener que autorizar yo, mi gerente y no sé cuántas personas más.
02:23Claro, pero yo quiero saber, ¿es una estafa?
02:26Porque la verdad que a mí, lo menos que hacés vos del banco es llamar a la Uva para chequear.
02:31No lo hicieron.
02:31Esto amerita una investigación y claramente cuando yo te digo que hay inside information
02:36o participación de propia tropa, es que suele haber connivencia, quiero decir,
02:43una organización entre distintas partes para defraudar.
02:48La comisión de delitos que vemos con impacto económico es lo más habitual, recuerden esto,
02:54tanto en organizaciones multinacionales como en pymes,
02:57que han automatizado muchos procesos comerciales,
03:02cuatro de cada cinco casos que nosotros abuitamos,
03:07terminan con alguna falencia sensible en la aplicación de los controles,
03:13termina surgiendo, como probablemente haya sido esto, con un control posterior
03:16que puede ser una conciliación bancaria,
03:19pero definitivamente hay connivencia.
03:22Cuando hay connivencia, Antonio, no hay control que valga.
03:25Se ponen de acuerdo 10 tipos y sea un mail validado o un documento...
03:30No, es bueno para saberlo porque no es una falla de controles, de...
03:34No, es una estafa.
03:35Es una estafa.
03:36Sí.
03:36Una estafa con delincuentes.
03:37Sí, con una organización atrás.
03:39Gabriel, mil gracias.
03:40Por favor, a vos.
03:41Gracias.
03:42Muy amable.
03:43Bueno, hablamos de geología, perdón, y vamos al sur de...
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