00:02Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik kurallarda değişikliğe gidildi.
00:08Resmi gazetede yayınlanan yönetmelikle finansal işlemlerde kimlik tespiti ve elektronik para transferlerine ilişkin bazı parasal sınırlar iki katına yükseltildi.
00:18Bu adımla düşük tutarlı işlemlerin incelenmesi yerine kamu kaynaklarının risk varındıran şüpheli hareketlere yönlendirilmesi amaçlandı.
00:26Buna göre işlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarının 370 bin lira ve üzerinde olduğu durumlarda
00:35müşteriye kimlik tespiti yapılacak.
00:38Yani artık bir kişi bir döviz bürosuna veya kuyumcuya gidip 370 bin liranın üzerinde nakit parayla döviz ya da altın
00:45alım satım yapmak istediğinde işlem anında kimlik kartını ibraz etmek zorunda olacak.
00:51Bu sınır önceden 185 bin lira olarak uygulanıyordu.
00:57Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti usulleri ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında kimlik tespitinin ve alınan bilgilerin teyidinin yapılması gereken sınırsa 15
01:08bin liradan 30 bin liraya yükseltildi.
01:11Ancak bankanın mobil uygulaması ve internet bankacılığından yapılan 30 bin lira ve üzeri para transferinde kişi eğer bankanın müşterisi ise
01:19yeniden kimlik tespiti istenmeyecek.
01:21Kişi bir kripto borsasına üye olduysa ve 30 bin lira üzerinde bir işlem gerçekleştirecekse ya da bir ödeme kuruluşundan isimsiz
01:30bir hesaba para gönderecekse işte o zaman kimlik tespiti istenecek.
01:36Ayrıca kısa mesajla gönderilen tek kullanımlık doğrulama işlemlerine ilişkinde yeni kurallar geldi.
01:43Buna göre kullanılacak doğrulama yönteminin işlemin niteliği ve risk düzeyine uygun olması, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş
01:51müşteri olduğuna yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapması riskine karşı uygun güvenlik tedbirlerini içermesi gerekecek.
