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AprendizajeTranscripción
00:00Este es Andrea Zanon. Tiene más de 25 años de experiencia como alto directivo en gestión
00:05financiera y en gestión de riesgos. Ha trabajado en el Banco Mundial y ha dado conferencias
00:10en universidades de todo el mundo, así como en distintas organizaciones. También ha trabajado
00:15como consultor para CEOs, ministros y jefes de Estado. Es por ello que cuando entró como
00:20CEO de Nimbus, nadie dudó de la credibilidad de esta nueva plataforma de inversión. Nimbus
00:26prometía rentabilidades del 0,5% diarios gracias a un avanzado algoritmo de arbitraje y se hizo
00:32muy popular en España captando millones de euros de pequeños inversores que no dudaron
00:37en aprovechar esta oportunidad. Esta es la historia de Nimbus, la plataforma que consiguió ganarse
00:42la confianza de miles de inversores haciéndoles perder 130 millones de euros. El 27 de enero
00:50de 2020 se registra en Malta una empresa llamada Nimbus LTD. Esta empresa se presenta como
00:56una plataforma que tiene como objetivo democratizar las inversiones. El propio CEO dice que Nimbus
01:02es un ecosistema financiero de servicio completo que proporciona a los usuarios la capacidad y
01:07las herramientas para convertirse en inversores individuales. Cuando la plataforma nace tienen
01:12toda la documentación y todo el marketing en inglés, pero rápidamente ponen el foco en
01:17el mercado español y es por ello que traducen todos los documentos y todo el marketing al
01:21español e incluso presentan a su CEO en Madrid, en la capital de España.
01:26Hola, buenas tardes. Me llamo Andrea Zanón y soy un ejecutivo global con más de 25 años de
01:31experiencia. Esto lo que generó es que Nimbus se haga extremadamente popular en España y es que
01:36el 67% de las personas que buscan Nimbus son personas españolas. Como he comentado al principio
01:41del vídeo, Andrea Zanón es el CEO y tiene un currículum aparentemente impecable. Uno de sus
01:47mayores hitos es que fue jefe de resiliencia para Oriente Medio y para el Norte de África en el Banco
01:52Mundial, que es un organismo internacional como lo puede ser la UNO o el Fondo Monetario Internacional.
01:57El increíble currículum de Andrea se utiliza en la presentación de la empresa. Al final,
02:01tener a una persona de estas características dirigiendo esta nueva plataforma le alentaba un
02:06futuro prometedor. Nimbus se presenta a sus inversores como una plataforma modular de
02:11productos de inversión y hacen especial énfasis en su alta seguridad, su alta rentabilidad y su
02:17escalabilidad. Los usuarios se pueden registrar únicamente con un correo electrónico y una vez
02:21que están dentro tienen acceso a un marketplace con varias oportunidades de inversión, pero únicamente
02:26dos están disponibles, Avalon y Avalon Bounty. Avalon se presenta como un algoritmo de arbitraje con
02:32una compleja operativa exclusivamente creada para Nimbus. El arbitraje consiste en utilizar
02:37algoritmos o programas informáticos que tienen como objetivo aprovecharse de las diferencias de
02:42precios entre los distintos exchanges. Va a hacer varias operaciones con las cuales va a generar unos
02:46pequeños ingresos, pero que si se hace de forma automática te puede dar unos resultados bastante
02:51interesantes. Para empezar a invertir en Avalon, los usuarios tienen que ingresar o bien Bitcoin o bien
02:57Ethereum o bien USDT. Con esta estrategia, este algoritmo promete rentabilidades diarias del 0,25%
03:03al 0,5% y estas rentabilidades van a depender en función de la cantidad invertida. Las recompensas
03:10generadas con Avalon se reciben en NMBT, que es el token de la propia plataforma, y después este token
03:17se puede intercambiar por Bitcoin, Ethereum o USDT y después esas criptomonedas se pueden retirar a donde
03:24el usuario quiera. Los usuarios pueden retirar su inversión de Avalon en cualquier momento,
03:28pero tienen penalizaciones hasta el 15% si dejan su inversión durante poco tiempo. Si quieren quitar
03:35su inversión durante el primer mes, le van a quitar el 15%. Si quieren quitar su inversión durante el
03:40segundo mes, le van a quitar el 10%. Si quieren quitar su inversión durante el tercer mes, le van a
03:45quitar
03:45el 5% y si quieren quitar su inversión durante el mes 4 o en adelante, no les van a
03:50cobrar ninguna
03:51comisión. Por otro lado, tenemos Avalon Bounty, que les permite a los usuarios aumentar sus ingresos
03:56gracias a un enrevesado programa de bonificación. Para optar este programa, los usuarios tienen que
04:02comprar GEMS, que es un token de la plataforma Nimbus, que tiene un valor estable de 10 dólares.
04:07Básicamente, un GEM es igual a 10 dólares siempre. Cuantos más GEMS tiene el usuario, más niveles
04:13desbloquea del programa de bonificación. Por ejemplo, con un GEM llegas al nivel 1 y puedes invitar a varios
04:18amigos y recibir una comisión de todas sus ganancias. Con 5 GEMS llegas al nivel 2 y puedes
04:24ganar comisiones por las ganancias de los amigos que hayan invitado tus amigos. Con 15 GEMS llegas
04:30al nivel 3. Puedes ganar comisiones de los amigos de los amigos de tus amigos. Y así sucesivamente
04:36hasta 25 niveles. Esta estructura hace que la plataforma se expanda como la pólvora. El marketing
04:42de las grandes ganancias sumado a la seguridad que da tener a Zanon como CEO hace que las personas
04:47no duden en invertir y en recomendar la plataforma. Esto también se ve reflejado en redes sociales como
04:53puede ser YouTube o Telegram, donde líderes de opinión ven en Nimbus una oportunidad de poder
04:58monetizar gracias a este programa de bonificación. La plataforma parece ir viento en popa. Incluso se
05:03organiza un crucero para celebrar el primer aniversario, donde se van a sortear 5 Rolex entre
05:09las personas que más hayan utilizado la plataforma. Todo parece ir sobre ruedas. Los inversores están
05:14ganando dinero, están viendo cómo su portafolio de inversión va creciendo y pueden retirar su dinero
05:19en cualquier momento sin ningún tipo de problema. Sin embargo, algunas cosas empiezan a generar dudas.
05:25El 7 de septiembre de 2020, Andrea Zanon deja su puesto como CEO de Nimbus y le da paso al
05:31nuevo CEO,
05:32Fernando Martino, que es un ingeniero que tiene experiencia como CTO en empresas tecnológicas.
05:37Este es el primer cambio de muchos en la dirección de la empresa. Andrea Zanon borra de sus redes sociales
05:42todo rastro de Nimbus, a pesar de que en el comunicado oficial que hicieron diciendo que ya no es el
05:47CEO
05:47y que ahora va a haber un nuevo CEO, dicen que Andrea Zanon va a seguir trabajando en la empresa,
05:52pero ya no como CEO. El 9 de octubre de 2020, sin previo aviso, Nimbus pausó los retiros. Esto lo
05:59hizo
05:59de un día para otro sin dar más explicación que únicamente decir que, como están añadiendo nuevas
06:05funcionalidades DeFi, pues que pausaban los retiros de la plataforma. Ese mismo mes llega la primera
06:11denuncia. Un inversor particular de Huelva, España, asegura que no puede retirar los 9.000 euros que
06:17depositó en la plataforma. En noviembre del 2020, casi un año después del registro de Nimbus y un
06:23mes después de que Nimbus pausase por completo los retiros, la CNMV advirtió sobre esta plataforma,
06:28dejando claro que no está autorizada para prestar servicios de inversión en España. Los afectados se
06:33coordinaron y crearon un grupo en Telegram en el cual soñeron 685 personas. El 28 de noviembre,
06:39el administrador de la plataforma de afectados confirmó que después de haber analizado las
06:43wallets, ya que como sabéis en la blockchain todo es público, se dio cuenta de que todo el dinero lo
06:47habían retirado el 8 de octubre, un día antes de pausar los retiros. Este retiro se hizo utilizando
06:54un CoinMixer, una herramienta que fragmenta y divide el balance con el objetivo de que no se sabe a dónde
06:59va a parar el dinero. Básicamente se hace una transacción en criptomonedas, se divide en un montón
07:04de wallets, en un montón de operaciones y después se recibe en otra billetera pero es prácticamente
07:09imposible saber quién lo ha recibido ya que se ha utilizado esta herramienta. Además esta persona
07:14asegura que el dinero en ningún momento pasó por ningún exchange, por lo tanto es imposible que se
07:20haya utilizado el dinero para hacer arbitraje de criptomonedas como prometía Avalon. Por lo tanto
07:24esto nos pone enfrente de una presunta estafa piramidal. Toda esta información la corrobora más
07:30adelante el medio independiente Tulip Research y además de todo esto nos dicen cuánto dinero se
07:36ingresó en total en la plataforma Nimbus y estamos hablando de que se ingresaron 759 bitcoins, 61.335
07:45ethereum y 12.1 millones de USDTs. Estamos hablando de que en el valor de la época son 135 millones
07:54de
07:54dólares. Además Tulip Research adjunta un diagrama en el cual se pueden ver las distintas personas que han
07:59sido CEOs de Nimbus en algún momento y su relación con distintas estafas. Después de varios meses con
08:05el dinero bloqueado los inversores recibieron un token con un valor aproximado al valor que tenían
08:11dentro de la plataforma. Todo esto podría haber acabado bien y todo el mundo podría haber recuperado
08:15su dinero pero no fue el caso ya que este token que estas personas recibieron tenía un vesting que
08:21básicamente lo que quiere decir es que este token se puede ir vendiendo poco a poco. Entonces cuando los
08:26inversores pudieron ir vendiendo este token el valor cayó muchísimo hasta que el valor del token llegó a
08:31prácticamente cero.
08:44Antes de hablar del juicio y de cuando las cosas se ponen realmente feas os quiero hablar de 3republic que
08:52es
08:52sponsor del canal. 3republic es una plataforma regulada por la Bafin en Alemania y autorizada a
08:58operar en España por la CNMV. Es una plataforma que nos permite invertir de forma segura en todo
09:04tipo de activos y además desde hace relativamente poco han sacado su nueva tarjeta que es esta y
09:10básicamente esta nueva tarjeta es perfecta para verano ya que nos permite poder sacar dinero en
09:15cualquier caja del mundo sin comisiones siempre y cuando saquemos más de 100 euros. Además nos permite
09:19poder gastar nuestro dinero en cualquier parte del mundo ya que se nos hace la conversión de divisa de
09:23forma automática y entonces no nos timan con las comisiones y además tiene la posibilidad de activar
09:28el saveback que consiste en que nos van a devolver el 1% de todo lo que nos gastemos. Entonces
09:34pues
09:34para verano la verdad es que es muy interesante. Si no tienes aún una cuenta en The Republic puedes
09:39descargarte la aplicación de forma totalmente gratis utilizando el enlace de la descripción y en la
09:44aplicación vas a poder pedir o bien la tarjeta virtual que es totalmente gratis o bien la tarjeta
09:49física que es esta que vale dinero pero honestamente vale bastante la pena. Dicho esto volvemos con Nimbus
09:54después de no tener rastro absoluto del dinero ni mucho menos del crucero ni de los Rolex el despacho
10:01de Aranjuez Abogados hizo una demanda colectiva contra Nimbus con más de 500 personas pero la
10:07guardia civil estima que hay más de 4.000 afectados. El caso escaló del tribunal supremo a la audiencia
10:12nacional donde Andrea Zanon el exceo y Jesús Javier García Madruga el director de marketing eran los
10:19principales investigados. La fiscalía califica a Nimbus como una estafa piramidal debido a la
10:24estructura multinivel de Avalon Bounty y además recalcan que no hay ninguna evidencia de que Avalon
10:29realmente estuviese haciendo arbitraje con criptomonedas. Estos dos factores nos indican
10:34que los ingresos vienen de los nuevos inversores y que el dinero que están ganando los inversores más
10:39antiguos viene debido al dinero que están metiendo los nuevos inversores y estas son las características
10:44de una estafa piramidal. Acusan a Andrea Zanon y a Jesús Javier García de delitos de estafa,
10:50de blanqueo de capitales y de organización criminal. Alegan que el papel de Andrea Zanon
10:54fue primordial para esta estafa ya que muchas personas invirtieron basándose en la carrera
11:00profesional de esta persona. La defensa de Andrea intenta distanciarlo de toda la operativa diciendo
11:05que él únicamente era un consultor y que estuvo como CEO durante un tiempo pero que en el 2022 vendió
11:11todas sus acciones a una empresa griega. El 1 de diciembre del 2023 arrestaron a Andrea Zanon en
11:17aeropuerto del Prat en Barcelona mientras que estaba embarcando a un vuelo dirección a Dubái. Lo arrestan
11:22de forma preventiva por un riesgo de fuga. El 4 de diciembre se celebra una audiencia por este riesgo
11:28de fuga y se ingresa a Andrea en prisión preventiva con una fianza de 60.000 euros. Pero queda pendiente
11:33el juicio por Nimbus. Esto es únicamente por el riesgo de fuga. A pesar de que no hay reportes oficiales,
11:39Zanon publica regularmente contenido en su canal de YouTube, en Medium y en su blog,
11:43por lo que todo indica a que está en libertad a la espera del juicio de Nimbus. A pesar de
11:48que Zanon
11:48es inocente hasta que un juez determine lo contrario, la fiscalía cree que existen indicios
11:53de que es el principal partícipe de los hechos. Por más sorprendente que parezca, a la espera del
11:58juicio, Nimbus a día de hoy sigue operando. Es cierto que ya no tiene Avalon ni Avalon Bounty,
12:04pero su página web sigue activa y sigue ofreciendo oportunidades de inversión.
12:09El caso de Nimbus ha sido uno de los más sonados de España. Y a pesar de que aún se
12:13está a la
12:14espera del juicio y que las personas afectadas no saben si van a poder recuperar su dinero,
12:18la lección que nos quedamos es que una estafa puede enmascararse de algo fiable y de algo seguro.
12:24Creo que estamos todos de acuerdo en que a día de hoy hay algunas estafas que es muy sencillo
12:28darnos cuenta de que es una estafa. Como por ejemplo, ciertos bots de Telegram que nos ofrecen
12:32mucho dinero o páginas web que nos ofrecen mucho dinero pero que ya se ven cutres,
12:36mal traducidas y en ese caso es bastante sencillo darnos cuenta de que es una estafa.
12:40O bien directamente cuando alguien nos escribe y nos dice oye invierte en esto y te voy a devolver
12:44mucho más dinero. En ese caso es bastante sencillo darnos cuenta que es una estafa ya que se nota
12:48muchísimo. Pero en este caso era un poco más complicado. Ya que estamos hablando de una
12:52empresa registrada en Malta, estamos hablando de una empresa que tenía detrás a una persona con un
12:57background, con un currículum bastante importante pero lo que delató a Nimbus y lo que le permitió
13:02a cualquier persona con un poco de conocimiento financiero darse cuenta de que esto es una estafa
13:06son las altas rentabilidades que promete. Estamos hablando de que estaba prometiendo unas
13:10rentabilidades del 7 al 15% mensual, cosa que es una auténtica locura. Tenemos que entender que
13:15una rentabilidad normal que puede conseguir una persona normal es alrededor de un 10% de rentabilidad
13:20anual. Aún así también existen estafas que tienen rentabilidades más normales. Estoy seguro de que
13:25muchos habéis escuchado hablar sobre Bernie Madoff, que creó un producto de inversión que ofrecía una
13:30rentabilidad del 10 al 12% anual. Por lo tanto es una rentabilidad bastante normal. Pero aún así
13:36terminó siendo un esquema Ponzi, una estafa piramidal. Estamos hablando de que se perdieron
13:4065.000 millones de dólares a sus inversores. Es por ello que es importante hacer una muy buena
13:46investigación antes de invertir en cualquier cosa. Además es importante no pedir un préstamo para
13:51invertir, es importante diversificar nuestro dinero para que si en algún momento perdemos
13:56algo de dinero con alguna inversión, que no perdamos todo nuestro dinero y que no tengamos un problema
14:00realmente grave. En este canal trabajamos muy duro todos los días para poder ofrecer contenido
14:05completo, de calidad y totalmente gratuito para que podáis entender cómo funcionan las inversiones
14:11y que sobre todo evitéis caer en este tipo de estafas. Lo último que quiero decir es que preparar
14:17este vídeo ha sido todo un reto, ya que los autores de esta presunta estafa han hecho todo
14:22lo posible para eliminar cualquier tipo de rastro de internet. Así que pedimos disculpas
14:27si en algún punto nos hemos equivocado. Si este vídeo te ha parecido interesante no dudes
14:31en dejar un like, es algo que no te cuesta nada y a nosotros de verdad que nos ayudas un
14:35montón. Tampoco dudes en compartir este vídeo con personas que conozcas para que entiendan
14:39cómo funcionan estas estafas y que así eviten caer en este tipo de estafas. Y nada, soy
14:44Adrian Saenz y nos vemos en el próximo vídeo. Chao.
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