00:00Bueno, ¿se acuerdan que hoy cuando hablábamos de la situación de los inquilinos que necesitan recurrir a familiares ahorros y
00:07hasta créditos, préstamos para pagar el alquiler?
00:10Bueno, ahora hablamos de aquellas familias que tienen que tomar algún tipo de deuda, algún tipo de préstamo, que están
00:18bastante complicadas, ¿no?
00:19Los números en sí para los bancos están complicados porque, según los últimos datos, esto es el mes de febrero,
00:26la morosidad que enfrentan los bancos en todas las líneas subió 0,3 puntos en el mes y llegó a
00:346,7% de la cartera total de préstamos.
00:38Acá se incluyen todas las líneas y a todo tipo de clientes, desde clientes individuales, familias, hasta empresas también, ¿no?
00:46Esto es un máximo desde el inicio de estos datos.
00:50Los créditos a familias presentan los peores números.
00:54En febrero, ¿saben a cuánto llegó la mora?
00:57A 11,2% del total financiado.
01:00Esto es un incremento de 0,6% en el mes, es decir, de febrero respecto de enero,
01:07y de 8,3% en comparación con el mismo mes de 2025.
01:14Las líneas más afectadas son las que financian consumo, es decir, que no es que la gente pida préstamos para
01:23hacer inversiones o algún tipo de...
01:25Es para consumo, ¿no?
01:27Llevan varios veces por encima del 10%.
01:30En el caso de los préstamos personales, la morosidad alcanzó el 13,8% del total en febrero, es decir,
01:38un aumento del 0,6 respecto de enero, y de 10,1% en relación al mismo mes del año
01:45previo.
01:45En cuanto a las tarjetas de crédito, otra cosa que ya hemos comentado y sobre lo cual está puesta la
01:52lupa porque hay bastante alarma en el sector,
01:57aquí la irregularidad llegó al 11,6% del total, también en febrero, ¿no?
02:02Ahí también hubo una suba de 0,6 puntos y de 9,2% si se lo compara con el
02:11mismo mes del año anterior.
02:14Después, bueno, el resto de las alternativas de crédito financiadas a familias también, o destinadas a familias,
02:20también mostró un deterioro en el comportamiento de pago, aunque ahí la morosidad se mantiene por debajo de las dos
02:27cifras.
02:29Después, si hablamos de préstamos hipotecarios, ¿qué pasa con aquellas personas, con aquellas familias que tomaron un préstamo para comprar
02:38su propia vivienda?
02:38Bueno, aquí la irregularidad es bastante más baja, es del 1,4% en febrero, creció igual, en medio punto
02:46porcentual en los últimos 12 meses,
02:48creció menos que los tipos de préstamos más comunes, pero creció igual.
02:53Después, créditos prendarios, bueno, los pagos atrasados subieron medio punto en el mes y llegaron a 6,8% en
03:01general.
03:02Después, en el caso de las financiaciones que ajustan por UBA, aquí la irregularidad alcanzó el 8,8%,
03:09lo que significó también un alza mensual del 0,6% y, si lo comparamos con el mismo mes del
03:17año pasado, 6,2 puntos porcentuales.
03:21Bueno, aquí después habla también de las empresas que el problema es en el corto plazo,
03:27pero allí los atrasados totalizaron 2,9% del total, también subió respecto del año pasado 2,1%, pero bueno,
03:40aquí es menor.
03:42Las empresas más complicadas son las pequeñas, las pymes, para hacer frente a las deudas o a los préstamos que
03:50han solicitado,
03:51las que tienen un poco más de espaldas son las grandes empresas que ahí la morosidad es menos.
03:56Pero bueno, la cuestión es que hay mucha preocupación, 11,2% del total financiado de las personas que sacaron
04:05algún préstamo,
04:07pidieron créditos, están con retrasos en los pagos.
Comentarios