00:00Buen día Mabel, compañeros. Si el diputado colorado disidente Mauricio Espínola quiere hacer una denuncia y dar a conocer también que va a presentar dos nuevos pedidos de informes al Banco Central del Paraguay,
00:12pero queremos que directamente él nos dé los detalles de en qué consiste principalmente este nuevo pedido.
00:17Bueno, en base principalmente al balance de la empresa ITI del año 2024 y el informe de calificación que está en la misma página, en la página número 9,
00:36el informe de calificación de Solventa, hablan estos informes y habíamos hecho con nuestro equipo técnico un pequeño estudio de estos datos oficiales
00:50y el informe nos advierte de que existe un riesgo poco visible, pero potencialmente grave dentro del sistema financiero paraguayo.
01:01En este caso, el uso de anticipos de compras a empresas vinculadas sin pasar por los límites legales establecidos.
01:12La ley que dice actualmente que fija un tope del 20% del patrimonio efectivo para cualquier tipo de crédito otorgado a empresas relacionadas con el banco,
01:28en este caso ITI con el banco bueno.
01:32Sin embargo, el estudio que nos hicieron, que nos hizo nuestro equipo a partir de estos datos oficiales que les voy a entregar,
01:40revela de que algunos desembolsos registrados como anticipos por compras de bienes y servicios bajo la cuenta,
01:49como anticipos bajo la cuenta, y disculpen que les lea, es muy serio esto, una cuenta operativa del rubro créditos diversos funcionan en la práctica,
02:02y acá viene lo grave, como préstamos encubiertos, especialmente cuando se realizan entre empresas del mismo grupo económico.
02:13Quiero brindarles un ejemplo claro para que puedan entender.
02:19Imagínense que un banco tiene un patrimonio efectivo de 100 mil millones.
02:24La ley te dice de que no puede prestar más del 20% del patrimonio a empresas vinculadas, por ejemplo, del mismo dueño.
02:33El banco hace un pago de 5 mil millones a una empresa vinculada, entre paréntesis, proveedor, por la compra de equipos o servicios.
02:43Este anticipo es como un préstamo ya que el banco entrega dinero a cambio de recibir bienes y servicios.
02:51¿Qué pasa?
02:52El anticipo de 5 mil millones cuenta como parte del límite del 20%, o sea, guaraní es 20 mil millones.
03:00Si el banco ya tiene préstamos con la misma empresa vinculada por 16 mil millones, y advierto, estos montos son montos genéricos para que puedan entender el ejemplo,
03:12vinculada por 16 mil millones, el total sería de 21 mil millones, lo cual estaría superando el límite permitido por la ley.
03:22Y ahora vuelvo a retomar.
03:26Estos anticipos son créditos en sentido económico.
03:29¿Qué quiere decir?
03:30Que o pueden devolverse o entregar en forma de bienes y servicios, tal como deben computarse dentro del 20%, como les cité el ejemplo,
03:43como dice la ley 5787-16 y su resolución 3-2017.
03:51Este informe nos alerta sobre ciertos riesgos dichos por auditores internos y externos.
03:59Habla de anticipos y los riesgos principales son anticipos renovados sin justificación, montos desproporcionados, falta de documentación de respaldo,
04:13saldos que permanecen abiertos durante meses y años y todo esto puede indicar, el cual es el título principal, un financiamiento intragrupo disfrazado,
04:27que esto afecta a la solvencia del banco y sobre todo a la transparencia.
04:31Lo más delicado, diputado, que probablemente llame para ustedes la atención es que los fondos son del IPS.
04:38Mi principal preocupación es que la mayor cantidad de fondos jubilatorios se encuentran en el IPS y, por ende,
04:48del IPS en esta cuenta, en este grupo económico bueno.
04:56Entonces, acá vemos, como dice el título, un financiamiento intragrupo disfrazado.
05:02Es por eso que yo hice y solicité un pedido de informe al Banco Central del Paraguay
05:07que pide a la superintendencia de bancos indique de qué manera verifica que los anticipos de compra de bienes y servicios
05:17otorgados a personas o empresas vinculadas sean computados dentro del límite legal establecido para créditos
05:24a vinculados conforme a la normativa vigente que es esta ley que le acabo de leer.
05:29Entonces, la segunda pregunta, que se expongan los mecanismos de control, supervisión y auditoría vigente
05:36destinado a impedir que los anticipos de compra de bienes y servicios sean utilizados como préstamos encubiertos
05:43o como mecanismo de financiamiento intragrupo orientado a eludir los límites legales aplicables.
05:50Y el tercero, que se precisen las sanciones administrativas, correctivas o disciplinarias correspondientes
05:55cuando un anticipo por compra de bienes y servicios no se han regulado dentro de plazos previstos.
06:01¿Cómo se puede entender esto? ¿Que ITI no tiene fondos propios y que está siendo sustentado por bueno?
06:07Así mismo, totalmente. Se utiliza la figura de anticipos por compras de bienes y servicios
06:17para realizar un préstamo encubierto y en este caso la ley habla claramente de que no deben superar
06:27el 20% de los créditos otorgados entre empresas con el mismo dueño.
06:34¿Y ITI estaría entonces en una quiebra técnica y estaría bicicleteando con fondos de bueno?
06:39Y mira, ese es el temor por el cual yo he solicitado este pedido de informe.
06:45Hay una fuerte sospecha y no es una situación antojadiza, sino que es en base al balance del año 2024
06:54de la empresa ITI y también el informe de calificación de Solventa, que es una calificadora de riesgo.
07:03¿Y los fondos de IPS también están en riesgo, diputado?
07:05Y los fondos de IPS están en constante riesgo mientras todos los huevos vayan destinados a la misma canasta
07:14y que este mismo dinero vaya a ser utilizado en el sistema financiero económico de este grupo económico,
07:25valga la redundancia, como un préstamo encubierto.
07:27¿Y se supone que IPS también sabe?
07:31Es por eso...
07:32¿Sabe IPS es gravísimo, no?
07:34No, el Banco Central del Paraguay es quien debería regular esta sospecha de violación de esta ley 5787-16.
07:46Hay elementos suficientes ya para que el PSP pueda intervenir.
07:49¿Por qué cree que no lo está haciendo, diputado?
07:51Mira, yo quiero actuar responsablemente a través de estas sospechas que vengo realizando
08:01para tomar una determinación y una conclusión.
08:05Vamos a esperar.
08:06Esto yo todavía no firmé.
08:08Voy a firmar ahora, puesto que en unos minutos seguramente se va a estar conformando la comisión permanente.
08:15Voy a presentar ante la comisión permanente del Congreso Nacional.
08:19Es decir, ahora va a esperar entonces el resultado de este pedido de informe propiamente
08:23para luego, por ejemplo, realizar una denuncia.
08:25Así es.
08:26¿La autoridad del IPS no se salvaría, diputado?
08:28Y así como autoridades del Banco Central del Paraguay, del Instituto de Previsión Social
08:35y el mismo Poder Ejecutivo, están bajo sospechas de utilizar los fondos jubilatorios
08:43en beneficios propios de un grupo económico vinculado al Presidente de la República.
08:48¿Es que sea su criterio elemento para una intervención que lo tiene que hacer el organismo?
08:53No, yo quiero, como te vuelvo a repetir, quisiera ser responsable a guardar la respuesta que nos brinda.
09:01Yo ya he presentado varios pedidos de informe, tanto al Banco Central del Paraguay, al IPS,
09:09y en este caso es un segundo pedido de informe que estoy haciendo al Banco Central del Paraguay,
09:15la Superintendencia de Banco.
09:16Diputado, esto también se suma a una denuncia que hacía Rafael Filizola hace unos días
09:20de que también este mismo banco estaría repartiendo dividendos,
09:24pese a que tienen todavía una deuda enorme.
09:27Recordemos que ya habían diferido casi por 20 años la cartera de deudores que tenían
09:33cuando asumieron visión el banco, también es un momento.
09:37Mira, se suma seguramente, he visto lo que había presentado el Senador Rafael Filizola,
09:44pero este caso es un caso, como les decía al inicio, es poco visible, pero potencialmente
09:52riesgoso para todo el sistema financiero.
09:56Se trata del uso de anticipo de compras como mecanismo para transferir fondos a empresas
10:02vinculadas sin pasar por los límites legales establecidos, en este caso, esta ley mencionada.
10:09Sobre todo porque son empresas también que están teniendo un aire gracias justamente
10:14llamativamente desde que asumió este gobierno, diputado.
10:17¿Ese es el riesgo de que una vez que deje la presidencia su ex socio comercial puedan también
10:23sufrir el golpe, digamos, y eso lo pagarían los jubilados de IPS?
10:27Lo pagarían los jubilados de IPS y todo, estaría en riesgo todo el sistema financiero.
10:34¿Cuál sería el interés de hacer subsistir a ITI, que aparentemente estaría en esta
10:39especie de quiebra también, diputado?
10:42Mira, y son intereses particulares de un grupo económico, si es que la mayoría de los fondos
10:48jubilatorios no estuviesen dentro de este grupo económico, a lo mejor nuestro interés
10:53no sería el mismo hacia una entidad privada, pero acá hay una gran preocupación de toda
11:01la ciudadanía por los fondos jubilatorios que se estén utilizando para realizar, en
11:07este caso, créditos encubiertos o disfrazados.
11:11Sin embargo, IPS sigue aumentando los depósitos en este banco.
11:14Ayer justamente se conocía de vuelta casi ya más de dos billones solamente en los depósitos
11:22y habría que preguntar, así como también ocurre en el IPS, lo que ocurre en las demás
11:30instituciones del Estado.
11:33Nosotros vemos que Bueno está ganando la mayoría de las licitaciones, en este caso ITI, y con
11:42esta figura de anticipos podrían estar incurriendo a una violación explícita de la ley 5787.
11:54Digamos que es más fácil jugar con la plata ajena.
11:59Y así es, con la, como dicen los argentinos, con la nuestra.
12:04Hay mucha benevolencia por parte del Banco Central del Paraguay también, con esta entidad
12:09principalmente.
12:10Y imagínate que el ex presidente de Financiera Bueno hoy es el presidente del Banco Central
12:20del Paraguay.
12:21Desde el inicio de todo este gobierno se ha dado con el cambio de la ley de conflicto
12:30de intereses.
12:31Es como que ya este esquema estaba planeado para que ocurran este tipo de situaciones a
12:38favor de los amigos.
12:40Y en aquel entonces el presidente de la República que figuraba como uno de los principales accionistas
12:47del Grupo Bueno, que en aquel entonces habíamos hecho una denuncia de direccionamiento de licitación,
12:57en este caso ITI y Tecnoma, por la compra de escuchas telefónicas solventadas por Itaipú
13:05Binacional, lo cual luego de ese descubrimiento derivó en que el presidente renunció a sus
13:11acciones del Grupo Bueno.
13:13Diputado, ¿sabe si la Torre ya remitió los otros dos pedidos de informe que había aprobado
13:17previamente la Cámara de Diputados?
13:18El día de hoy voy a volver a consultar, pero el presidente de la Cámara se comprometió
13:24que todos los proyectos aprobados serían derivados a las instituciones correspondientes.
13:32Gracias, diputado.
13:33Muchas gracias.
13:33Bueno, Mauricio Espínola, el diputado colorado disidente, entonces denunciando esta situación
13:38sumamente llamativa que se está dando dentro de Ueno Bank, esta firma que aparentemente
13:43está haciendo anticipos sin justificación con montos desproporcionados a esta firma
13:49ITI-SAECA, propiedad también del Grupo Vázquez y SAECA.
13:53Y lo que señala el diputado, algo sumamente importante, es que se está dando un financiamiento
13:59intragrupo, decía él, que hay sospechas también de que ITI incluso haya quebrado, pero
14:04que esté bicicleteando con fondos de Ueno, una firma que tiene gran parte del dinero
14:10público, principalmente de IPS, Mabel, compañeros.
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