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AprendizajeTranscripción
00:00En este vídeo te voy a decir el top 5 acciones que reparten dividendos que podrían pagarte el
00:05alquiler con ingresos pasivos. Los dividendos son una forma bastante segura y estable en el
00:13tiempo de poder generar ingresos pasivos. El riesgo que puede tener una acción que reparte
00:17dividendos no tiene nada que ver con el riesgo que puede tener una criptomoneda. Una criptomoneda
00:23es algo que tiene muchísimo más riesgo que una acción que reparte dividendos. En este vídeo te
00:28voy a explicar a cómo poder generar ingresos pasivos gracias a las acciones que reparten
00:32dividendos. Te voy a decir 5 acciones que reparten dividendos todos los meses y finalmente te voy a
00:38decir los puntos positivos y los puntos negativos de las acciones que reparten dividendos. Pero primero
00:43de todo y de forma súper rápida, ¿qué son los dividendos? Para entender qué son los dividendos
00:49tienes que entender que cuando compras una acción de una empresa estás comprando un trozo de una
00:54empresa. Por lo tanto, cuando compras una acción de una empresa pasas a ser propietario de esa
00:59empresa. El objetivo de una empresa es el de ganar dinero y con ese dinero que ha ganado la empresa lo va
01:04a utilizar en principalmente dos cosas. La primera cosa es en volver a invertirlo en el propio negocio,
01:10contratando más personal, comprando nuevas máquinas con el objetivo de conseguir ganar aún más dinero
01:14ya que han utilizado ese dinero para generar aún más dinero. Y la segunda cosa que suelen hacer las
01:18empresas cuando ganan dinero es darles ese dinero a los propietarios de la empresa. Por lo tanto,
01:24los dividendos son esa parte del beneficio de la empresa que tiene como objetivo hacer ganar dinero
01:29a los propietarios de la empresa. Entonces te estarás preguntando ¿y cómo hago para poder ganar dinero
01:34gracias a los dividendos? Muy sencillo, lo que vamos a hacer va a ser comprar acciones de una empresa.
01:40Al comprar acciones de una empresa vamos a pasar a ser propietarios de una empresa. Por lo tanto,
01:45cada vez que la empresa tenga beneficios y reparta esos beneficios entre los propietarios de la
01:49empresa, nosotros vamos a recibir ese dinero en forma de dividendos. Hay empresas que reparten
01:55dividendos y hay empresas que no reparten dividendos, que simplemente utilizan todo el
01:59dinero que ganan para reinvertirlo en el negocio y seguir creciendo. Al igual que hay empresas que
02:03reparten dividendos una vez al mes o bien hay empresas que reparten dividendos una vez cada tres
02:08meses. En este vídeo voy a decirte cinco empresas que reparten dividendos todos los meses y que
02:14además son unos dividendos estables y crecientes. ¿Qué quiere decir esto? Que su dividendo es mensual
02:20y que además es estable, que no va cambiando, no son 100 euros un mes, luego 50, luego tres, no,
02:25que es estable y que además es creciente. Por lo tanto, cada mes va aumentando un poquito el
02:30dividendo. Así que si te parece interesante el contenido de este vídeo, no te olvides dejar un
02:35buen like. No te cuesta nada y a mí me ayudas un montón y tampoco te olvides de suscribirte al canal
02:40para no perderte otros vídeos como este. Por lo tanto, vamos a ver cuáles son estas empresas que
02:45reparten dividendos. Antes de decirte estas cinco acciones, quiero recalcar que yo he hecho una
02:50búsqueda y estas cinco acciones me han parecido interesantes a mí, pero en ningún momento te estoy
02:55recomendando que compres estas acciones ni muchísimo menos. Antes de hacer cualquier tipo de inversión,
03:00tienes que informarte por ti mismo y tienes que informarte realmente bien. La primera empresa se
03:05llama Realty Income. Esta empresa es Unrate. ¿Qué es Unrate? Unrate son las siglas de Real Estate
03:10Investment Trust. Básicamente es un tipo de empresas que su business model, su modelo de negocio se basa
03:17en el Real Estate. Es una empresa que no va a crear un producto o un servicio, sino que su negocio consiste
03:22en comprar edificios, apartamentos locales, alquilarlos y con eso ganar dinero. Es una forma realmente
03:28interesante de poder invertir si quieres invertir en Real Estate y tener los beneficios del Real Estate,
03:33como por ejemplo tener ingresos mensuales sin la necesidad de tener que pedir una hipoteca,
03:37tener que ir a visitar apartamentos, gestionarlo, etcétera, etcétera. Por lo tanto, Realty Income es
03:42una empresa que tiene locales, tiene tiendas, tiene fábricas, tiene oficinas, incluso tiene terrenos
03:48para cultivar. Pero principalmente es una empresa que se basa en comprar locales para alquilarlos a
03:54tiendas y lo alquilan a grandes empresas multinacionales. Te voy a enseñar por aquí su página web para que veas
03:59cómo funciona todo. Es una empresa que está en el SP500. Básicamente es una empresa
04:03muy importante de las 500 más importantes de todo Estados Unidos. Si venimos por aquí,
04:07tenemos toda la información, pero básicamente si venimos por aquí en Portfolio, pues podemos
04:11ver cómo está diversificada su inversión. Luego si venimos a Property Type, podemos ver qué tipo
04:17de propiedades tienen. Como podemos ver, Retail es el 83%, o sea, la gran mayoría. Retail
04:21básicamente es venta al por menor, sería básicamente tiendas. Pero podemos ver que también tienen
04:26tema industrial, temas de oficinas y temas de agricultura. Luego si hacemos clic aquí en Portfolio
04:31ocupan, sí podemos ver la ocupación de todos sus locales, que como podemos ver es bastante alto.
04:36Y aquí en Top 20 clientes podemos ver qué empresas alquilan los locales a Reality Income. Y podemos
04:42ver que los que más lo alquilan es 7-Eleven, que es una empresa súper famosa que imagino que más de
04:47uno lo conocerá. Básicamente son pequeños supermercados. Luego podemos ver por aquí pues un montón de otras
04:52empresas que seguro que conocéis. Tenemos FedEx, tenemos Seinsburg, tenemos LA Fitness, que son gimnasios,
04:57tenemos Walmart, que es súper famoso en Estados Unidos. Tenemos realmente un montón de grandes
05:03empresas. Y como podemos ver por aquí, tenemos varias imágenes pues de sus locales, que los tienen
05:07por aquí alquilados para que veamos cómo funciona todo. Por lo tanto, una vez que hemos visto en qué
05:11consiste el negocio de esta empresa, vamos a ir a ver los gráficos y vamos a ir a ver los dividendos.
05:17Estamos por aquí en una página web que se llama Seeking Alpha, que es totalmente gratis, donde tenemos
05:21toda la información sobre esta acción. Vamos a venir donde pone dividendos. Y aquí donde pone dividendos,
05:26vamos a centrarnos principalmente en esto y en esto. Básicamente, esto quiere decir que si inviertes
05:30100 euros en esta empresa, te van a estar dando 4,41 euros todos los años. Básicamente, te va a llegar
05:37a tu cuenta este dinero sin tener que hacer literalmente nada y sin tener que vender estas
05:41acciones. Básicamente, te están dando 2,95 dólares por cada una de las acciones. Luego, si venimos aquí
05:48a Dividend History, podemos ver el historial de los dividendos. Y como puedes ver, pues es un pago mensual,
05:53como pone por aquí Monthly. Y pues cada mes te están pagando 25 céntimos de dólar simplemente
05:58por tener una acción. Entonces, lo podemos ver aquí en los últimos 10 años, incluso de forma máxima.
06:03Y podemos ver que es una empresa que no ha parado de pagar su dividendo de forma mensual.
06:08Vale, chicos, vamos a ver ahora la siguiente empresa. La siguiente empresa se llama Stach
06:12Industrials. También es un RAID, también es una empresa que se dedica al real estate, pero en este caso
06:17es una empresa que está especializada en temas industriales. Lo que hacen es que compran locales
06:22industriales y los alquilan a empresas. Esta es la página web de Stach Industrials. Si venimos por
06:27aquí, donde pone en Properties y podemos ver que sus propiedades están en Estados Unidos. Si hacemos
06:31clic por aquí en Available Properties, podemos ver por aquí un mapa de Estados Unidos y dónde tienen
06:37cada una de sus propiedades. Y si venimos por aquí, por ejemplo, podemos hacer clic en una y tener
06:42información sobre esa propiedad, qué es lo que hace exactamente. Pues en este caso vemos que es un
06:47centro logístico y tenemos por aquí toda la información. Vamos a venir a Seeking Alpha para
06:52venir a ver la parte de dividendos. Podemos ver que el dividendo es de un 3,26% y que están dando
06:591,45 dólares al año simplemente por tener una acción. Y si venimos aquí a Dividend History, podemos ver
07:06pues el historial de los últimos cinco años que no han parado de pagar los dividendos, incluso de los
07:1110 años. Podemos ver por aquí que empezaron pagando Quarterly, que básicamente es un pago cada tres meses,
07:16es un pago trimestral. Y luego venimos por aquí y empezaron a pagar cada mes desde el 2013 hasta el
07:22día de hoy. Luego también, chicos, algo que quiero recalcar es que si venimos, por ejemplo, aquí a la
07:27parte de los dividendos y nos aparece pues por aquí que el dividendo anual es de 1,45 dólares y que es
07:33este, esto no nos lo asegura nadie. No hay nadie que diga, oye, te vamos a pagar esto sí o sí durante
07:37los próximos 10 años. No, esto se basa en los últimos pagos de dividendos. Es por eso que en este vídeo te
07:42estoy enseñando dividendos que tienen un historial súper potente y que tienen un historial de que
07:47han estado pagando durante los últimos años. Por eso podemos pensar que en los próximos años van a
07:52seguir pagando el dividendo porque básicamente en los últimos cinco años, como puedes ver, han estado
07:56pagando el dividendo, pero rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. La siguiente
08:01empresa es una empresa que realmente me parece muy interesante. Esta empresa se llama LTC Properties y
08:07es una empresa que también es un REIT y que se dedica a las residencias de ancianos. Como podemos ver
08:12por aquí, esta es la página web de LTC Properties y que invierten principalmente en Senior Housing y
08:18Healthcare. Venimos por aquí, podemos ver fotos de cómo son las residencias de ancianos y si venimos
08:23por aquí podemos ver en cuán diversificados están porque invierten en todo tipo de cosas que tienen
08:28que ver con las residencias de ancianos, pero también invierten en centros de salud, en un montón
08:33de cosas y dentro de su nicho intentan diversificar lo máximo posible. Y si venimos por aquí en
08:38Fiatred Properties, básicamente serían pues sus propiedades destacadas, pues tienen algunas fotos de cómo
08:43es todo, hacemos clic por aquí y podemos ver algunas de ellas. Vale, venimos por aquí a Staking Alpha, vamos a
08:49venir a la zona de dividendos y podemos ver que tienen un dividendo de 6,96% y que básicamente están
08:56pagando 2 dólares con 28 por cada acción. Si venimos a Dividend History, podemos ver que durante los últimos
09:0310 años han estado subiendo los dividendos constantemente. Aquí tuvieron pues un periodo de
09:08tiempo en el cual no pagaron dividendos, no sé por qué, pero volvieron y volvieron a estar pagando
09:13dividendos de forma constante. La siguiente empresa se llama Gladstone Commercial Corporation y también
09:18es un RAID. En este caso invierte en propiedades industriales y de logística. Esta es la página web
09:24del RAID, podemos ver por aquí pues alguna de sus propiedades y si por ejemplo entremos en una, pues
09:29tenemos por aquí pues más información sobre esta propiedad, con fotos y bueno, con un montón de
09:33información. Vale, vamos a venir por aquí Staking Alpha, venimos a la zona de dividendos y podemos
09:38ver que el dividendo de esta empresa es de un 6,58% que están dando 1,5 dólares por cada acción que
09:46tenemos. Si venimos al Dividend History, podemos ver que en los últimos 5 años siempre han repartido
09:50el mismo dividendo y en los últimos 10 años también han estado repartiendo el mismo dividendo.
09:56Entonces si ponemos por aquí Max, podemos ver que realmente es un dividendo muy estable. La
10:00siguiente y última empresa se llama EPR Properties. Esta empresa también es un RAID, pero es un RAID
10:06diferente porque no invierte en cosas como hemos visto de propiedades normales ni nada de eso. En
10:11este caso invierten en teatros, invierten en parques de atracciones, invierten en zonas de juego,
10:17invierten en un montón de cosas menos convencionales. Esta es la página web de EPR Properties. Si venimos por
10:22aquí a Portfolio, podemos ver todas las propiedades que tienen. Podemos ver que tienen teatros, tienen
10:28esto de Eat and Play, que si entramos por aquí podemos ver algunos ejemplos, zonas de juego,
10:32de karting, mini golf, hay un montón de cosas. Luego parques de atracciones, cosas que tengan
10:37que ver con el esquí, resorts, gaming, gimnasios, escuelas de pago. Tienen un montón de cosas que me
10:43parece bastante interesante porque me parece poco convencional y desde luego una forma bastante
10:47interesante de diversificar nuestro dinero. Vale, abrimos por aquí en Shaking Alpha la acción de
10:52EPR. Venimos a la zona de Dividends y podemos ver que su dividendo es de 6,35%, que son 3 dólares por
10:59cada acción. Y si venimos aquí a Dividend History, podemos ver algo distinto a todos, que han tenido
11:04un parón en los dividendos. Básicamente han estado durante unos meses sin pagar dividendos. Realmente no
11:10sé exactamente por qué, pero deduzco que habrá sido por la crisis sanitaria. Entonces podemos ver que en los
11:15últimos 10 años, pues aquí empezaron ya a pagar mensualmente en 2013 y van subiendo su
11:19dividendo pues constantemente hasta que aquí pues bajaron el dividendo y dejaron de pagar el
11:25dividendo. Pero hace unos meses ya han vuelto a pagar el dividendo. Esto es algo muy importante
11:30que hay que tener en cuenta y como puedes ver es algo que puede pasar y es que las empresas tengan
11:34que recortar su dividendo. Por lo tanto, pues pasar de pagar 38 céntimos al mes a pagar 29 céntimos al
11:40mes o incluso que literalmente dejen de pagar dividendos como has visto en esta temporada.
11:45Vale chicos, estas que acabáis de ver son 5 acciones que a mí personalmente me parecen
11:49interesantes a día de hoy. Y lo que os voy a explicar ahora son qué parámetros hay que tener
11:53en cuenta a la hora de escoger por ti mismo una buena acción que reparte dividendos. Vale,
11:58entonces he vuelto a abrir por aquí Seeking Alpha y abierto Reality Income, que es la primera
12:02empresa que os he enseñado. Si venimos aquí en la zona de dividendos, tenemos un montón de datos
12:07que tenemos que tener en cuenta a la hora de escoger una acción de dividendos. Lo primero de todo,
12:11obviamente, el dividend yield, que es lo que os he estado enseñando durante todo el vídeo,
12:14que es básicamente qué porcentaje de la acción lo reparte como dividendo. Luego también un dato
12:18importante es el annual payout, que básicamente es cuánto dinero nos van a pagar cada año. En este
12:23caso, 2,95 dólares por cada una de estas acciones. Una duda que tenía yo cuando empecé a invertir en
12:29bolsa es, oye, este dinero, estos 2,95 euros, ¿a dónde me llegan? Básicamente, este dinero te va a llegar
12:34a tu broker. Si tú tienes tu broker, pues sea el cual sea, pues tú vas a comprar la acción en tu
12:38broker, la vas a comprar y cuando vayan a repartir dividendos te va a llegar ese dinero directamente
12:42a tu broker y con ese dinero vas a poder o bien enviártelo de vuelta a tu banco o bien lo vas a
12:47poder invertir en lo que sea. El propio broker normalmente te va a enviar una notificación y te
12:52va a enviar un email cuando hayas recibido un dividendo. Luego también una cosa muy importante
12:56para calcular cuánto dinero vamos a ganar al mes, que básicamente vamos a coger la calculadora
13:00de nuestro móvil. Imagínate que nosotros vamos a invertir 1000 euros en esta empresa, por lo tanto,
13:05al invertir 1000 euros en esta empresa, pues nos estaría dando un 4,41%, que básicamente nos estaría
13:11dando 44 euros al año. Luego también un dato realmente importante es el payout ratio. ¿Qué es
13:17el payout ratio? Básicamente este 85,48% es el porcentaje de beneficios de la empresa que va
13:23destinado a los dividendos. Básicamente la empresa tiene un beneficio, imagínate que ha ganado 100 euros,
13:29pues entonces de esos 100 euros, el 85,48% lo va a repartir entre los propietarios de la empresa.
13:36El restante se lo va a quedar y normalmente lo va a reinvertir para seguir ganando dinero. Si este
13:42porcentaje es muy alto, normalmente suele ser una mala señal, porque quiere decir que la empresa está
13:47utilizando todo su beneficio en repartirlo entre los propietarios y una empresa normalmente tiene que
13:52tener una parte para repartirlo entre los propietarios, pero también una parte para reinvertirlo en el propio
13:56negocio para que la acción siga creciendo y que sigan ganando más dinero y por lo tanto que sigan
14:00creciendo en bolsa. Y luego chicos, obviamente la parte de dividend history es súper importante para
14:05poder ver qué es lo que ha hecho esta empresa durante los últimos años. En el caso de esta
14:09empresa podemos ver que es impecable, que han estado constantemente aumentando su beneficio y
14:14esto es una buena señal y lo que nos puede dar una idea de lo que va a pasar en los próximos años,
14:19pero obviamente rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Dicho esto,
14:23pasamos a la parte más importante del vídeo, donde vamos a ver cuáles son los puntos positivos de
14:28invertir así, invertir en acciones que reparten dividendos, pero sobre todo cuáles son los puntos
14:33negativos de este tipo de inversión. Para mí el principal punto positivo de invertir en acciones
14:38que reparten dividendos es que es una estrategia realmente sencilla, simplemente tienes que encontrar
14:42una acción que te guste, que te sientas cómodo, invertir dinero en ella y ya te olvidas por completo,
14:48no tienes que hacer nada, no tienes que venderla ni tienes que hacer nada, simplemente la compras y
14:51constantemente estás recibiendo dividendos. En el caso de las acciones que te he dicho en este vídeo,
14:55estaría recibiendo dividendos todos los meses. Una cosa que me parece realmente positiva de este
15:00tipo de inversión es que es predecible. Tú cuando inviertes en otro tipo de activo, de bolsa,
15:06criptomonedas, de lo que sea, no es tan predecible como este tipo de inversión. No sabes cuánto dinero
15:11vas a ganar dentro de un año, dentro de dos años o dentro de un mes. En este caso es más o menos
15:15predecible, ya que puedes ver cuántos dividendos han pagado en el pasado y puedes calcular más o menos
15:19cuántos dividendos te van a pagar en el futuro. Otro punto positivo es que el riesgo de este tipo
15:24de inversión suele ser relativamente bajo. Obviamente toda inversión tiene un riesgo,
15:30pero el hecho de invertir en una empresa que tiene un montón de propiedades inmobiliarias en
15:34Estados Unidos y que las tiene alquiladas a las principales multinacionales del mundo,
15:38tiene menos riesgo que invertir en una criptomoneda que acaban de crear. Al final,
15:43obviamente tiene riesgo porque todo tiene riesgo, pero no tiene nada que ver con otro tipo de
15:47inversiones. Y finalmente, otro punto positivo de la inversión en acciones que reparten dividendos
15:52es que puedes coger esos dividendos que has ganado y reinvertirlos en la propia acción. Por lo tanto,
15:57cuando consigues dividendos, volver a invertir en esa acción y consigues un efecto compuesto que te
16:02permite ganar mucho más dinero enfocado en el largo plazo. ¿Cuáles son las partes negativas de invertir
16:07en acciones que reparten dividendos? La primera parte negativa es que el dinero que estás ganando gracias a
16:14los dividendos es dinero que la empresa no está reinvirtiendo en hacer crecer el negocio. Debido
16:19a que las acciones de dividendos reparten parte de sus dividendos a sus accionistas, por lo tanto,
16:24a sus propietarios, no reinvierten tanto dinero en la propia empresa, por lo tanto, normalmente no suelen
16:29crecer tanto. Las empresas que no reparten dividendos lo que hacen es que todo su beneficio lo reinvierten
16:34en la empresa, por lo tanto, crecen mucho más en bolsa. Otra parte negativa de las acciones que
16:40reparten dividendos es que en la bolsa tú solamente vas a pagar impuestos cuando hayas vendido tus
16:45acciones. Si tú ahora mismo compras una acción y no la vendes, no tienes que pagar impuestos,
16:49simplemente vas a tener que pagar impuestos cuando vendas esa acción y vas a tener que pagar impuestos
16:53sobre los beneficios que has generado con esa acción. Imagínate, compras una acción por 10 euros
16:58y la vendes por 20 euros. Vas a pagar impuestos sobre esos 10 euros de beneficios, pero solamente lo vas
17:03a pagar una vez que lo hayas vendido. En el caso de los dividendos, vas a tener que pagar impuestos
17:08cada vez que recibas dividendos sobre el importe de los dividendos. Otra parte negativa de este tipo
17:14de acciones es que si tú inviertes en una acción que no es de tu país, por lo tanto, si inviertes
17:18en una acción internacional, en algunos casos te van a retener parte del beneficio en ese otro país.
17:24Esto es algo que vas a tener que tratar con un asesor fiscal porque va a depender de un montón
17:29de factores. Va a depender de en qué país vives y en qué país está la empresa en la cual quieres
17:34invertir. En conclusión, ¿cuál es mi opinión sobre las acciones que reparten dividendos? Creo
17:39que esta estrategia de inversión es interesante para las personas que busquen cierta estabilidad
17:43de ingresos. Si quieres conseguir unos ingresos pasivos de 1000 euros al mes gracias a los
17:48dividendos, tendrías que estar consiguiendo 12.000 euros al año. Y para conseguir 12.000
17:52euros al año tendrías que hacer una inversión de 120.000 euros y conseguir un 10% de dividendos,
17:58o bien tendrías que hacer una inversión de 240.000 euros y conseguir una rentabilidad
18:03del 5%. Sin duda, conseguir esto es realmente difícil y hace falta muchísimo dinero. Lo
18:08interesante a la hora de invertir en acciones que reparten dividendos es buscar empresas que
18:12estén constantemente aumentando su dividendo. Por lo tanto, si haces una inversión de, por
18:16ejemplo, 1000 euros y te genera 100 euros todos los años, pues te va a generar 100 euros el
18:21primer año, pero el segundo año igual te genera 105 euros y después 110 y después 120. Por lo
18:26tanto, esto es muy interesante, sobre todo enfocado en el largo plazo. Muchos de vosotros
18:30os estaréis preguntando dónde podéis comprar este tipo de acciones que reparten dividendos
18:35y realmente hay miles de brokers en los cuales podéis comprar este tipo de acciones o bien
18:39lo podéis hacer directamente desde vuestros bancos. En la descripción de este vídeo te
18:43voy a dejar el link a algunos de los brokers que yo utilizo o que yo he utilizado y que sé
18:48que son fiables. Así que nada chicos, hasta aquí el vídeo de hoy. De verdad que espero que
18:51te haya servido. Si te ha gustado, no te olvides de dejar un buen like, suscríbete si aún
18:55no estás suscrito y nos vemos en el siguiente vídeo. Chao.
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