00:00Para hablar más sobre ese tema, tenemos en línea esta mañana a Omar Reyes, el titular de la Unidad de
00:03Inteligencia Financiera. Omar, ¿cómo está? Buenos días.
00:06Hola, muy buenos días. Muchos buenos, muy buenos días. Un saludo al auditorio. Muy buen día, Celina y Samuel.
00:11Gracias. ¿Cuáles son los alcances de esta decisión tomada ayer por la Suprema Corte? ¿Para qué faculta y para qué
00:17no a la unidad que usted encabeza?
00:19Gracias. La Unidad de Inteligencia Financiera es una autoridad administrativa y somos una autoridad también preventiva. Evitamos que recursos de
00:31procedencia ilícita sean integrados a la economía nacional, pero también evitamos que recursos sean disparzados de manera inmediata.
00:41Es para eso, esta herramienta que tenemos de la lista de las personas bloqueadas. Nos impide que se muevan estos
00:51recursos hacia otra latitud y luego puedan ser más difíciles la identificación de estos recursos.
00:59¿Qué pasaba antes y qué pasaría ahora con este cambio? ¿Cuál sería la diferencia sustancial en la forma en la
01:05que ustedes pueden proceder?
01:06Seguimos trabajando de la misma manera. Seguimos siendo una autoridad administrativa que se apoya del Ministerio Público o apoyamos del
01:15Ministerio Público nosotros en estas investigaciones de operaciones con recursos de procedencia ilícita.
01:22La manera del trabajo sigue siendo la misma.
01:27Ahora, obviamente también está el tema de quienes están en contra de este cambio en la disposición, que si el
01:33posible uso discrecional de esta medida por parte de la autoridad, en este caso de ustedes, ¿cómo garantizarles o cómo
01:39darles garantías de que esto no va a ocurrir?
01:41No es una facultad arbitraria. La inmovilización de recursos que nosotros hacemos no se hace de manera discrecional, requiere un
01:52sustento, indicios y motivación legal para nosotros.
01:56Y trabajamos nosotros con la información que alguna autoridad, digo, que algún banco o algún ente financiero ya nos realizó
02:07algún reporte, inclusive nosotros solamente podemos ver esos reportes que envía como inusuales, relevantes o internos preocupantes la banca o
02:20algún sector.
02:22Ahora, ¿esto aplica únicamente para sospecha de operaciones que tengan que ver con delinquencio organizado o cualquier tipo de operación
02:30que ustedes detecten como sospechosa?
02:32Cualquier tipo de operación que nos reporte, ya sea la banca o algún otro sector, nosotros podemos inmovilizar estos recursos
02:44previo análisis, no solamente con un solo reporte que recibamos,
02:48de un banco quiere decir que vamos a solicitar la inmovilización de estas cuentas.
02:53Tenemos que realizar un análisis de toda la información con la que cuente esta unidad de inteligencia financiera.
03:00Es decir, si hoy una persona recibe un depósito en efectivo por 150 mil pesos y este banco nos lo
03:08reporta, no quiere decir que vamos a inmovilizar de manera inmediata esa cuenta.
03:12Nosotros vamos a analizar y si encontramos otros indicadores de riesgo, podemos solicitar esta medida.
03:20Pero también no solo vemos temas de delincuencia organizada, también ayudamos a la banca mexicana en temas de fraude, de
03:29extorsión,
03:30para proteger a toda la ciudadanía mexicana.
03:33Cuando identificamos una cuenta que está siendo identificada para extorsión, solicitamos a través de la Comisión Nacional Bancaria y de
03:39Valores
03:39que se inmovilice esta cuenta para que ya no pueda ser usada y pueda seguir siendo utilizada para extorsionar a
03:48más mexicanos.
03:49¿Podría poner más ejemplos, Omar, de en qué casos podría aplicarse, además de este, de los depósitos en efectivo grandes?
03:55Y claro que sí, mira, te voy a poner un ejemplo, digamos, si una persona que siempre en su cuenta
04:02bancaria recibe su nómina de manera quincenal o semanal,
04:07ellos tienen un estándar en este banco de que solamente reciben este dinero y lo transfieren a algún familiar
04:13o hacer el pago de algún servicio o hacer el pago de una tarjeta de crédito, ya está muy identificado
04:20el tema de su perfil transaccional de esta persona.
04:24Pero si de repente empieza a recibir dinero de otro país, digamos, recibe 15 mil dólares de otro país y
04:33luego de Estados Unidos vuelve a recibir más dinero
04:36y al interior del país empieza a recibir más de 200 o 300 movimientos en un periodo de efectivo,
04:43y nosotros cruzamos esa información, identificamos que esta persona compra un reloj con valor mayor de 10 mil dólares o
04:53también puede haber comprado un vehículo en efectivo.
04:58Y esta suma de alertas es lo que nos hace a nosotros solicitar a la Comisión Nacional Bancaria de Dolores
05:05la inmovilización de esas cuentas,
05:08porque presuntamente está siendo utilizada para recibir recursos de procedencia ilícita y damos vista también al Ministerio Público,
05:17que es el ente encargado de investigar.
05:19¿Qué pasa cuando finalmente se comprueba o la persona, en este caso afectada por el bloqueo de la cuenta,
05:25o la entidad demuestra que no estaban siendo utilizadas para mover recursos de procedencia ilícita?
05:32¿Cuánto tardaría el desbloqueo de la cuenta?
05:33Nosotros tenemos un derecho de un procedimiento de garantía de audiencia y se le da fecha a la persona enlistada
05:43y si presenta sus pruebas necesarias
05:47y no encontramos nosotros ningún indicador de lavado de dinero, nosotros enviamos una solicitud a la Comisión Nacional Bancaria de
05:55Valores para el desbloqueo de sus cuentas.
05:58Y ahí termina con nosotros ese procedimiento.
06:01Hay críticas que sugieren también que los cambios recientes hechos a la ley de amparo pues ponen en una situación
06:06un tanto vulnerable
06:07a las personas que podrían ser susceptibles a esto. ¿Ustedes cómo lo ven?
06:11No, no, no podemos en ningún momento, ponemos, es un, no, no, ellos tienen, todas las personas que son enlistados,
06:18tienen medios de defensa, tanto recursos de defensa administrativos como jurisdiccionales.
06:24Ahora, ¿qué pasa con el tema, por ejemplo, de las personas que tengan ese tipo de operaciones que se detecten
06:31como irregulares?
06:33Por ejemplo, ¿aplica un bloqueo inmediato o cuál es el procedimiento para ustedes para seguir?
06:38¿Cuánto tiempo más o menos tarda a partir de que detectan esta irregularidad?
06:42Hablando exclusivamente de tiempos.
06:44Hablando de tiempos, después de que nosotros bloqueamos, nosotros les damos, les damos a conocer,
06:51el banco les da a conocer a ellos que han sido bloqueados por esta unidad de inteligencia financiera
06:58y tienen después cinco días hábiles posteriores a la notificación del banco a venir con nosotros a solicitar su derecho
07:07de garantía de audiencia
07:09y posteriormente ellos tendrán diez días para poder integrar las pruebas que consideren pertinentes.
07:18Omar, ¿ustedes como unidad de inteligencia financiera cuentan con personal y recursos suficientes para hacer este proceso más expedito,
07:25tanto para congelarlas como también para descongelarlas cuando se demuestre que no incurren en algún delito?
07:32Sí, tenemos cargas de trabajo como cualquier institución, pero tenemos unos procedimientos muy ágiles.
07:39Vamos a estar atentos obviamente. ¿Cuándo empezaría a aplicarse ya esta medida?
07:42¿Es efectiva de inmediato o tomará un plazo en el que empiece ya a adoptarse esta facultad que ahora tienen
07:48ustedes?
07:49Esta facultad ya la tiene la Unidad de Inteligencia Financiera y vamos a seguir trabajando de la misma manera.
07:56Ya, entonces, hoy por ejemplo ya podrían bloquear una cuenta sin necesariamente esperar una orden judicial, es lo que entiendo.
08:04Yo creo que hay que aclarar algo, nosotros lo que hacemos es una inmovilización administrativa preventiva
08:10para evitar que sigan teniendo movilidad estos recursos o que afecten la economía nacional.
08:19Ya, pues muy bien, vamos a seguir de cerca ese tema de lo que estamos aprendiendo también sobre él.
08:23Le agradezco mucho por lo pronto su tiempo, esta mañana Omar Reyes, titular de la Unidad de Inteligencia Financiera de
08:28la Secretaría de Hacienda.
08:28Gracias.
08:30Gracias, excelente día a todos.
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