00:00Xin chào tất cả mọi người, lại là Phương Lê đây.
00:03Hôm nay, Phương muốn chia sẻ với cả nhà một cái triết lý đầu tư
00:05mà cả nhân Phương thấy rất là tầm đắc
00:07và Phương hay gọi nó một cách vui vui là săn kỳ lưng.
00:11Phương biết là rất nhiều người trong chúng ta,
00:13ai cũng muốn làm chủ tài chính của mình,
00:15nhưng mà lại luôn bị lấn cấn về một câu hỏi,
00:17phải nói là rất lớn.
00:19Đây, chính là câu hỏi này đây.
00:21Liệu mình có thật sự cần phải biết tất tầm tật về kinh tế vĩ mô,
00:25về những con số phức tạp rối rắm để mà đầu tư cho thành công hay không?
00:29Hay là liệu có một con đường nào khác nó đơn giản hơn không?
00:33Nào, hôm nay chúng ta sẽ cùng nhau mổ xẻ vấn đề này nhé.
00:36Ok, để mà trả lời cho câu hỏi vừa rồi,
00:38thì việc đầu tiên chúng ta cần làm là phải phân biệt thật rạch rồi hai cái khái điểm này
00:43bởi vì Phương thấy rất rất nhiều người hay bị nhầm lẫn,
00:46đó là đầu tư và lướt sóng.
00:49Nè, mọi người cứ hình dung như thế này cho dễ hiểu nhé.
00:52Đầu tư dài hạn, nó giống hệt như là mình đi mua một mảnh đất
00:55hay là mình tích chữ vàng vậy đó.
00:57Tức là sao? Tức là mình nhìn vào một cái chu kỳ tăng trượng dài hơi.
01:01Còn ngưỡng lại cái việc lướt sóng ngắn hạn hay còn gọi là trading,
01:04mua bán từng cổ phiếu riêng lẻ á,
01:05nó lại giống như là mình đang đặt cược vào một công ty startup vậy,
01:08mà đã là đặt cược thì nó là một trò chơi sắc xuất rụi ro cực kỳ cao.
01:12Nhờ mình sẽ đi sâu hơn một chút vào cái sự so sánh này nhé.
01:16Khi mà mình mua một mả cổ phiếu với cái hy vọng là
01:18à, nó sẽ tăng giá thật nhanh, thật mạnh,
01:21thì về bản chất, không khác gì mình đang đặt cược vào một công ty startup
01:25ngay trên sản chứng khoán cả.
01:27Và như Phương đã nói, đây là một trò chơi cực kỳ rụi ro.
01:30Và những con số thống kê nó không biết nói dối đâu à.
01:34Mọi người biết không?
01:34Cứ 100 công ty startup ra đời thì có đến 80-90% là sẽ thất bại,
01:40sẽ bay màu ngay trong năm đầu tiên luôn.
01:42Và thị trường cổ phiếu riêng lẻ nó cũng y chang như vậy,
01:45không khác là mấy, đa số rồi cũng sẽ chẳng đi đến đâu cả.
01:48Và đây, đây mới chính là cái điểm mấu chốt.
01:52Trong cái nhóm rất là ít ỏi còn sống sót được á,
01:55thì chỉ có võng vẹn một hoặc hai công ty thôi
01:58là thực sự trở thành kỳ lần,
02:00tức là những công ty thành công một cách vang dội.
02:03Thế nên, khi mà mình trading,
02:05thực chất là mình đang tham gia một cái trò chơi sát xuất
02:08mà cái tỷ lệ thắng của mình nó cực kỳ, cực kỳ thấp.
02:12Vậy thì, khi mà mình đã biết rõ đây là một cuộc chơi sát xuất rồi,
02:16thì mình phải có một chiến lược rõ ràng để chơi, đúng không ạ?
02:19Phương gọi đó là triết lý săn kỳ lần.
02:22À, đây không phải là đoán mò đâu nhá,
02:25mà nó là một cái phương pháp để quản lý rủi ro,
02:27để mình có cơ hội tìm ra những con kỳ lần vô cùng quý hiểm đó.
02:31Và cái nguyên tắc cốt lõi của triết lý này nó đơn giản đến không ngờ,
02:35đó là phải thật kiên nhẫn,
02:37mình phải nắm giữ dài hạn cho đến khi nào con kỳ lần nó thực sự xuất hiện trong danh mục của mình.
02:42Tuyệt đối đừng nhảy ra nhảy vào, đừng có cố gắng lướt lát để kiếm mấy cái đồng lời ngắn hẹn.
02:48Và tất nhiên rồi, để đi săn một cách an toàn,
02:51thì quản lý vốn chính là quy tắc sống còn.
02:54Tuyệt đối không bao giờ được tắt tay.
02:57Cái quy tắc của cá nhân Phương nó rất đơn giản thôi.
03:00Ban đầu, mình chỉ bỏ ra tối đa 1% tổng vốn cho mỗi một cú đặc cược như vậy.
03:05Và chỉ khi nào cái mạ đó nó chứng minh được hiệu quả bằng con số thực tế,
03:09thì Phương mới xem xét nâng tỉ trọng lên,
03:11mà nâng cũng chỉ tối đa là 5% tổng tài sản thôi, không bao giờ hơn.
03:15Nãy giờ nói thì nghe có vẻ hơi ly thuyết xuông đúng không?
03:18Bây giờ, để chứng minh cho mọi người thấy,
03:21Phương sẽ chia sẻ một câu chuyện, một kinh nghiệm của chính bản thân Phương luôn.
03:25Một câu chuyện mà nó cho thấy cái sức mạnh đáng kinh ngạp của việc tìm ra được dù chỉ một con kỳ lần thôi.
03:30Đây chính là nó.
03:31Sức mạnh thực sự của chết lý xanh kỳ lần nằm ở đây.
03:34Chỉ cần đúng một con kỳ lần trong danh mục thôi,
03:36thì lợi nhuận của nó sẽ gánh hết, gánh hết tất cả những cái khoản đầu tư không hiệu quả khác.
03:40Nó thực sự bù đắp cho mọi sai lầm của mình luôn.
03:43Mọi người nhìn cái biểu đồ này là sẽ thấy rất rõ nè.
03:46Đây là danh mục thật của Phương.
03:48Đã từng nắm giữ gần 20 mã cổ phiếu.
03:51Và trong số đó, cái mã hiệu quả nhất,
03:53con kỳ lần của Phương lúc bấy giờ,
03:55chính là Vinh Hồn.
03:56Và cái điều mà đến chính Phương cũng phải kinh ngạc,
03:59là chỉ riêng lợi nhuận từ một mình mã này thôi.
04:02Nó đã bằng tổng kết quả của cả 19 mã còn lại cộng lại.
04:05Thật không thể tin được.
04:07Giờ mình thử bóc tách cái danh mục đó ra xem sao nhé.
04:10Thì đâu đó khoảng một nửa,
04:11tức là 50% số mã là không có lợi nhuận,
04:14thậm chí ra còn lỗ nhẹ.
04:16Khoảng 30% tiếp theo thì có lời đó,
04:18nhưng mà không đáng kể.
04:19Và chỉ có đúng một hai mã thôi là lời rất rất lớn.
04:22Và chính những con kỳ lần này đã gánh còng lưng cho toàn bộ danh mục.
04:26Đấy, sức mạnh của kỳ lần nó nằm ở chỗ đó đó.
04:29Ok, vậy thì,
04:31từ cái triết lý sang kỳ lần này
04:33cho đến cái kinh nghiệm thực tế của Phương,
04:35chúng ta rút ra được cách luận gì đây?
04:38Câu trả lời,
04:38thật ra nó lại vô cùng đơn giản.
04:41Hãy giữ cho mọi thứ thật đơn giản.
04:44Đó, bây giờ mình quay trở lại đúng với cái câu hỏi
04:47mà mình đã đặt ra ngay từ đầu.
04:48Sau tất cả những gì chúng ta vừa phân tích với nhau,
04:51thì liệu,
04:51liệu chúng ta có thật sự cần phải có kiến thích tầm cỡ tín sĩ,
04:55phải là một chuyên gia kinh tế vĩ mô
04:56thì mới kiếm được tiền trên thị trường hay không?
04:59Câu trả lời của Phương
05:00một cách dứt khoát và chắc chắn là
05:02không,
05:03hoàn toàn không.
05:04Chúng ta không cần những kiến thức cao siêu đó.
05:06Về bản chất,
05:07đầu tư nó chỉ đơn giản là
05:08mình nắm giữ những tài sản tốt trong dài hạn
05:10và mua thêm vào khi có cơ hội giá rẻ.
05:12Chỉ vậy thôi.
05:14Hàng là mình nghĩ về nó theo cách này cho dễ hiểu nha.
05:16Nó y hệt như mấy người mê săn hàng hiệu vậy đó.
05:19Mấy cái món đồ đó bình thường nó đâu có giảm giá.
05:22Đúng không?
05:23Nhưng mà hệ có The Sell,
05:24có cơ hội một phát
05:25là những người sành sỏi họ sẽ mua ngay lập tức.
05:28Vì sao?
05:28Vì họ biết đó là một món hời.
05:30Cái việc này ai cũng làm được.
05:32Đâu cần phải có bằng cấp kinh tế vĩ mô gì đâu,
05:34phải không nào?
05:35Tại sao lại thế?
05:36Bởi vì có một sự thật phủ phàng
05:38mà chúng ta phải chấp nhận.
05:40Không một ai có thể đoán trước được tương lai.
05:42Kể cả những nhà khoa học,
05:43những chuyên gia kinh tế hàng đầu thế giới
05:45cũng không thể nào đoán trúng hết được.
05:48Chứ nếu mà họ biết chắc chắn
05:49ngày mai ra sao
05:50thì họ đã là những người giàu nhất hành tinh rồi.
05:52Có đúng không ạ?
05:53Cho nên, thay vì mình cứ cố gắng
05:55đoán già đoán non về tương lai
05:57một việc bất khả thi
05:58thì câu hỏi quan trọng hơn
06:00mà mình nên tự hỏi bản thân là
06:01đâu là quy tắc đơn giản nhất
06:03mà mình có thể tuân thủ một cách kỷ luận.
06:06Có lẽ, thành công nó không đến từ việc
06:08mình biết tốt mọi thứ trên đời đâu
06:10mà nó đến từ kỷ luận
06:11và sự kiên nhẫn
06:12để chờ đợi con kỳ lân của riêng mình xuất hiện.
06:15Cảm ơn mọi người đã lắng nghe chia sẻ của Phương hôm nay.
06:17Hãy subscribe cho kênh Ghiền Mì Gõ Để không bỏ lỡ những video hấp dẫn
Bình luận