- 5 days ago
- #شيماء_موسى
- #بيزنس
- #tentv
العلاقة بين الدولة والمطور العقاري والعميل.. كيف نحقق معادلة الثقة والشراكة؟| بيزنس الحلقة كاملة 1 نوفمبر 2025
#شيماء_موسى
#بيزنس
اشترك في القناة الرسمية #TeNTV ليصلك كل جديد http://bit.ly/TeNTV
تابعوا قناة Ten TV على مواقع التواصل الاجتماعي:
Twitter: https://goo.gl/w6aF3o
tik tok: https://shorturl.at/LH8Pc
Facebook : https://goo.gl/HwSu9L
Youtube: https://goo.gl/XCWepB
Instagram: https://goo.gl/hN7c7N
#شيماء_موسى
#بيزنس
اشترك في القناة الرسمية #TeNTV ليصلك كل جديد http://bit.ly/TeNTV
تابعوا قناة Ten TV على مواقع التواصل الاجتماعي:
Twitter: https://goo.gl/w6aF3o
tik tok: https://shorturl.at/LH8Pc
Facebook : https://goo.gl/HwSu9L
Youtube: https://goo.gl/XCWepB
Instagram: https://goo.gl/hN7c7N
Category
📺
TVTranscript
00:00اهلا وسهلا بحضراتكم في حلقة جديدة من برنامجكم بيزنس
00:24في البداية حب أهني نفسي وكل مصري
00:27بفتتاح المتحف المصري الكبير
00:30خطوة مش غريبة على عظمة اسم مصر وحضرتنا
00:34اللي العالم كله بيؤمن بيها
00:36النهاردة حلقتنا مختلفة بنتمنى انها تنال اعجابكم
00:41هنبدأها من المشهد الانتخابي
00:42حيث شهدت دائرة الصف واحدة من اكبر الفعاليات الجماهرية
00:47في الموسم الانتخابي خلال المؤتمر الاول لحزب حماية الوطن
00:51بقيادة المرشح والمهندس فيصل ابراهيم ابو عريضة
00:55اللي وصفوه ناس كتير من ابناء الدائرة
00:58انه الكرت الرابح وحصان الحزب الاقوى في الانتخابات اللي جاية
01:03المؤتمر كان اشبه بعرس وطني كبير
01:05الاف المواطنين توافدوا من كل الكرة والنجوع
01:09علشان يعلنوا دعمهم ومسندتهم لابنهم مقالبار
01:12فيصل ابو عريضة في مشهد مهيب
01:15جسد روح الوحدة والانتماء للوطن
01:19وقالت الاعلامية سلوى علي المتحدثة الرسمية باسم حملة المهندس فيصل ابو عريضة
01:24وامينة الاعلام للصابقة للحزب
01:27ان مؤتمر الصف ما كانش مؤتمر عادي لكنه كان رسالة واضحة
01:32بتأكد ان اهل الدائرة وقفين صف واحد وراء اللي خدمهم بصدق على مدار سنين
01:39وفي ختام المؤتمر تعالت الهتفات من كل مكان فيصل ابو عريضة كلمة الشعب وارادة الوطن
01:48نروح مع حضراتكم نشوف تفاصيل اكتر في التقرير اللي جاي
01:51ونرجع نستكمل مع حضراتكم باقي فقراتنا
01:54مؤتمر اليوم النهاردة الحمد لله كان معبر عن حب الناس
02:08وكان فيه رسالة قوية للدائرة وكان فيه رسالة قوية لاخواننا
02:13اللي ممكن نتعامل معاهم في الفترة الجاية ان شاء الله نكون عند حصن ظنهم
02:18وبالنسبة للعمل الخيري انا زي ما قلت لحضراتك
02:21انا لها 15 سنة في المحليات
02:25وكان لنا اعمال في المجلس المحلي بتعتبر من ميزانية الدولة
02:32ولكن كنا بنسعى لها ان احنا نجيبها وندعمها في مركز الصف
02:36وبنسعى ان يكون الصف من اولى المراكز على مستوى الجمهورية
02:41من حيث الخدمات من صحة وتعليم وطرق
02:44انا بنصح باذن الله لما ربنا يكلل هذا العمل بالنجاح
02:49انه يكون على القدر الكافي ان هو يكون خادم لأهل دائرته
02:57بين الشكاوي وهموم اهل الصف للحكومة
03:04ويكون اكثر تفاعلة مع الناس وان كان بيعمل خير في دائرته
03:09نابد ان يتضاعف هذا العمل في المستقبل حتى يحافظ على مكانته
03:14لان الناس هتعول عليه بالكثير
03:17احنا كنا يعني بالبلد كذا كنا عاديين في المنطقة الاربية السعودية
03:22اول استحقاق انتخابي ليا كان انتخاب سيادة الرئيس من السفارة السعودية
03:28وجدت ان فيه رؤية وجدت ان فيه تغيير
03:32وفعلا هو ما خيبش ظننا في اي حاجة احنا اتمنناها
03:39ساعة لما كنا يعني كمصرين برا مصر وكده كنا بنبص يعني الترق حلوة قوي في السعودية والكباري
03:47والكباري وازاي هي متخططة كويس وازاي احنا بنمشي في طريق سهل ممتد
03:54مفيش اي مشاكل مفيش اي معوقات فلما جينا هنا لقينا ده فعلا على ارض الواقع
04:02حماية الوطن ده حزب عريق ده نشأ من حوالي اتناشر سنة الحزب اتولد مارد
04:10شمس حزب حماية الوطن دخلت كل نجوع وربوع البلاد على مستوى الجمهورية
04:18الحزب كان كل الموجودين فيه سواء كان قائمة الوطنية او الفردي كلهم ناس افاضل ومنطقاء ومختارين على اعلى مستوى
04:30وان شاء الله باذن الله الحزب هيكون لي صبق غير طبيعي وزي ما حققتنا استحقاق في مجلس الشيوخ
04:40ونلنا على خمسة واربعة وسبعين مقعد في الشيوخ اي ما يعادل خمسة وعشرين في المية فان شاء الله الحزب بيستهدف نفس الرقم في النواب
04:51ما شاهدته الصف اليوم من حجد جمهيري ضخم لم يكن مفاجئا على الاطلاع
04:56بل تتويجا لسنوات من العطاء والخدمة المخلصة للمرشح والمهندس فيصل ابراهيم ابو عريضة
05:03لأهل دائرة ودائرة الصف
05:05طبعا كلنا اسمعنا أهل الدائرة من شيوخ وقبائل وعمد وسيدات كريمات ونساء كريمات وشباب وأطفال
05:14هتفوا بصوت واحد فيصل ابو عريضة كلمة الشعب وإرادة الوطن
05:19هذا البرنامج برعاية
06:19اهلا وسهلا بحضراتكم مرة تانية
06:30اللي يعرف السوق العقاري كويس أكيد سمع الاسم ده
06:35ده مش بس كمطور ناجح لكن كرمز من رموز القطاع العقاري في مصر
06:41اتلقى بشيخ المطورين العقاريين لأنه من أوائل الناس اللي أسسوا لفكرة تطوير الحديث
06:49واللي دايما بينادي بتنظيم السوق وتصنيف المطورين وإن بين الدولة والمطور والعميل بتكون علاقة مبنية على الثقة والشراكة
07:02دفنا من النهاردة هو المهندس محمد البستاني رئيس جمعية المطورين العقاريين ورئيس مجلس إدارة شركة البستاني للتنمية العقارية
07:13هنسأله بصراحة هل العقار لسه هو الملازل آمن ولا السوق داخل فعلا على مرحلة ركود
07:20وإزاي ممكن المستثمر أو المشتري الصغير يعرف ياخد القرار الصح
07:26وكمان تأثير المشروعات القومية على القطاع العقاري في مصر خاصة وإن العالم كله بيشهد النهاردة افتتاح المتحف المصري الكبير
07:37أهلا وسهلا بحضرتك يا باشمونس
07:39أهلا بيكي وأهلا بسهلا المشاهدين وشكرا جدا جدا على المقدمة اللي حضركم تيها علي وكده
07:45وإن شاء الله نكون عند حصة نحظ المشاهدين والمتابعين للبرنامج المميز بتاع حضرتك
07:50شكرا لحضرتك وحضرتك نورتنا في تن وده يعني حاجة يعني قليلة جدا على حضرتك
07:58شكرا
07:58باشمونس يعني النهاردة يوم تاريخي في تاريخ مصر العالم كله يعني عينيه متوجهة على مصر
08:08النهاردة شايف حضرتك إزاي تأثير افتتاح المتحف المصري الكبير على القطاع العقاري
08:16خاصة يعني يمكن هيتبقى دعوة للاستثمار فيما يعني حول المتحف
08:23هو الحقيقة الموضوع المتحف المصري العالمي اللي بيحصل دلوقتي
08:30هو تأسس له من تخد الأبروف بتاعه أو خد الموافق بتاعته من سنة 2002
08:35وبدأ يتنافس على مراحل لحد موصل للمراحل النهائية
08:39وكان مفروض أنه هو يتفتح من قبل كده بسنة أو سنتين
08:43ولكن الظروف المحيطة اللي كانت حولينا مش سامحة بدوت
08:47وبفضل الله الشهر اللي احنا فيه دوت شهر إنجازات بالنسبة لمصر
08:52بعد بمصر كانت ومازالت أنه هو بيحاك حوليها المؤامرات
08:58بفضل الله قدر السياسة الحكيمة بتاعت الدولة
09:02أنها توصل لمصر وحصل مؤتمر السلام في أول شهر
09:07وده حاجة حدث علامي جدا جدا بعد ما كاننا عايزين نروح لكلهم جوم هنا
09:13جوم أشادوا بالموقف المصري وبالدور المصري وبالزعامة المصرية للمنطقة والشرق الأوسط
09:23بالإضافة إلى ذلك برضو كان عندنا حدث من حوالي أسبوع أو عشر تيام
09:29اللي هو اللي كان في بروكسل بخصوص الاتحاد الأوروبي
09:34وعشان أستعرف برضو قيمة هذا الحدث ده ليه قيمة استثمارية كبيرة جدا وعقرية
09:39برضو الناس عشان تبقى فاهمة يعني إيه إتحاد الأوروبي
09:43إتحاد الأوروبي يعني 27 دولة إتحاد أوروبي يعني 450 مليون مواطن
09:49إتحاد أوروبي يعني تاني اختصاد على العالم بعد أمريكا وأحيانا بيبقى الأول
09:55إتحاد أوروبي يعني مشروعات استثمارية
09:57إتحاد أوروبي يعني منح وقروض وتأسيرات
10:00إتحاد أوروبي يعني شراكات استراتيجية في موضوعات كبيرة
10:03وكون إن ده يتم إن مصر تبقى هي الوحيدة مش أفريقيا ولا الوطن العربي لا
10:09مصر هي الوحيدة اللي بتجتمع مع الاتحاد الأوروبي كاملة
10:13فده بيكشف عن دور مصر المحوالي وقوة الاقتصادي في الإقليم الوطن العربي بكامل
10:20لحد ما نحن النهاردة بصدد موضوع المتحف المصر الكبير
10:24طبعا الحدث الكبير للمتحف المصري طبعا ده تأثيره كبير جدا على عدة نواحي
10:33أولا ناحية اقتصادية كبيرة جدا
10:36لأن احنا بنتكلم النهاردة هيبدأ الناس المتحف المصري ده يتحط على الخريطة الصيحية بتاعة مصر
10:43ويضاف إلى الخريطة الصيحية الموجودة ده معناها أن يجي رؤساء دول مفروض أن يجي سبعة وثلاثين رئيس دولة
10:52فهذا يفتح غير الوزراء ورؤساء الوزراء
10:55ده حضرتك أعتقد يعني هيجلب استثمارات جديدة لمصر
11:00هي هيجلب استثمارات أولا أهمها الاستثمار السياحي
11:04أولا هيجلب سياح كتير جدا من دول العالم بالإضافة إلى الموجودين
11:09فده بيعظم دور السياحة في مصر هيجلب عمله صعب المصر
11:13بالإضافة إلى أنه ده السياحة عشان تيجي محتاجين غرف سياحية
11:18محتاجين فنادق محتاجين غرف لفنادق كتير جدا في المنطقة المحيطة
11:25بالمتحف المصر الكبير
11:27فكل ده هيترجم إلى مشروعات استثمارية ومشروعات عقارية
11:32هتضيق هتضاف إلى الخريطة العقارية لمصر والخريطة الصيحية
11:36باش مهندس يعني خلينا نيجي برضو المشاهد وهو بيشوف اللقاء ده
11:43هيقول طيب قاله الباش مهندس ده تأثيره إيه علي أنا
11:48أنا لما أجي دلوقتي أشتري عقار دلوقتي معظم الناس بتقول إيه
11:53لا السوق العقاري في حالة من الركود ده صحيح؟
11:57هو خلينا هو فعلا في حالة من الهدوء النسبي الموجود في قطاع العقار
12:02هدوء وليس ركود؟
12:04لا ليس ركود بدليل إن فيه مشروعات كتيرة
12:06وشركات كتيرة بتفتتح بتعمل إيفنتات وتطرح مشروعات
12:11وإنما الإسلوب تغير إسلوب الطرح اختلف
12:15يعني أنا أما جيتها الشهر في قراءة جديدة مثلا من 20 سنة
12:19كنت بقول إن التأسيط أبارة عن 50% مؤدم
12:23والبقى على السنتين وبعد كده بقى 30% مؤدم وبقى على 4 سنين
12:27فبدأ الإسلوب بتاع التطوير العقاري يختلف
12:31وحتى سلوك العميل اللي بيشتري بدأ يفكر بإسلوب آخر
12:35ليه بقى؟ لأن الفترة اللي احنا موجودين فيها دي
12:39نتيجة السنتين اللي فاتوا
12:42السنتين اللي فاتوا إيه اللي حصل؟
12:43حصل آخر سنة 23 وأول 24 قبل التعويم النهائي
12:47لما كانت دولار في البنك تقريباً 30 جنيه
12:51ووصل في السوق الموازي بحوالي 75 جنيه
12:53فالناس حصل عندها زور كبير جداً وخافوا
12:56بدأوا يروحوا بشتري عقارات كتير
12:58الفترة دي حصل فيها شراء عقارات كبيرة جداً جداً
13:02حتى بعد التعويم في أول سنة 24 حصل شراء عقارات
13:05فحصل نوع من التشبع في الفترة اللي احنا فيها
13:09فأنا متوقع إنه هو الهدوء اللي موجود دوت
13:12إن بعد الكورتر الأولاني أو الربع الأولاني لسنة 26
13:15هيبدأ السوق العقاري ينشط تاني
13:18طيب اللي بيحصل ده هو المصلحة مين؟
13:21هو مصلحة العميل من الدرجة الأولى
13:23ليه بقى؟
13:24لأن المنافسة كبيرة جداً بتخلق أسعار وفرص مميزة للعميل
13:30زي ما أنت بتخش معرض معرض كبير
13:33المعرض ده النتيجة أنت لما تشوفي 80 شركة أو 100 شركة عرضين
13:37فأنت بتقدري تاخدي القرار السليم
13:40ليه؟ لأن هذه الشركات بتتنافس على العملاء
13:43فأي منافسة بتترجم إلى صالح العميل
13:46فيبدأ العميل يفكر إن هو بيشوف السوق كله قدامه
13:51بيشوف أحسن فرصة مميزة
13:52بيشوف أحسن سعر بنسباله
13:55أحسن مدى التقصير
13:55بس ده باش مانس ما عملش برضو زيادة في العرض
13:59يعني زيادة في العرض يعني برضو الطلب بيبقوا ليل
14:02ما هو الزيادة في العرض؟
14:03يعني خليه نفسه بالحاجتين
14:05في شركات كتيرة فتحت في الاستثمار العقاري
14:09لأن الاستثمار العقاري بالنسبة للسوق العقاري
14:12يعني استثمار كويس جداً وآمن
14:14فيه شركات كتيرة دخلت وفيه شركات عالمية
14:17كانت موجودة وفيه شركات تاني زادت
14:19فده عمل زخم كبير بالإضافة إلى
14:21إنتاج الدولة من المنتجات العقارية
14:24الشواء اللي موجودة في العصام الإدارية
14:26وفي المدر الأخرى ومدر الجديدة كلها
14:28مشروعات الدولة
14:29مشروعات الدولة
14:30فكل الكلام ده حصل نوع من
14:32بقى فيه زخم كبير من المعروض
14:35فبدأ إن أنت إيه
14:37إنما المشتري هو هو
14:40فلما يزيد المعروض
14:42طيب حضرتك اتكلمت على
14:44مدة التأسيد
14:45يعني قلت إن إحنا كمطورين
14:47كنا كنت بعمل سنتين وسنتين مثلاً
14:49فده هو برضو أدى لإننا
14:52يبقى فيه حالة من الهدوء
14:53طيب دلوقتي يعني تطويل
14:56مدة التأسيد ده
14:58ده بيقع سلباً
15:00على المطور
15:01طبعاً هو بيقع سلباً على المطور
15:02بس المطور بيحاول يحمل نفسه ساي
15:05أقولك أنا بيحمل نفسه ساي
15:06المطور إيه اللي بيخليه يلجأ إن هو
15:08يقصط على عشر سنين واثنشر سنة
15:11لما بيبدأ يحصل هدوء نسبي في السوق
15:13طب هو عايز يبيع
15:14فعايز ياخد يعني فيه عملة
15:16محتملين بيشتروا على خمس سنين وست سنين
15:19طب في عملة عايزة تقصط أكتر
15:21فعايز ياخد الشريحة ده
15:23فيبدأ يخلي ثمان سنين
15:24وبعد كده عايز ياخد شريحة ثالثة
15:26يبدأ ياخد على عشر سنين واثنشر سنة
15:28الشريحة اللي ما كانتش قادرة تشتري على ست سنين
15:30ممكن تقدر تشتري على اثنشر سنة
15:33طب المطور بيحمل نفسه زي
15:34هو بيبيع فيزز مراحل
15:36يعني المرحلة الأولى
15:38بيبدأ يطرح المشروع
15:39بيبدأ بعض الناس تشتري
15:41بيبدأ المرحلة التانية
15:43يكون بدأ الانشاء
15:44فيقدر يغل السعر تاني
15:46لأنها هيكون عدة مثلا سنة
15:47أو عدة ستة شهور
15:48فالسوق يكون يتحرك شوية
15:50المشروع بتاعه ظهر
15:51بدأ يشتغل في الموقع
15:53بدأ عملاء محتملين تاني
15:55فيقدر يبيع بأسعار تانية أزيد من المرحلة الأولى
15:58وهكذا لحد ما ياخد في الآخر متوسط
16:02طب إحنا بقى العميل يشتري في أي نقطة
16:04بيشتري في اللونش
16:05بيشتري في مرحلة إطلاق المشروع
16:08دي بتبقى مميزة جدا لي
16:09لأنه بيقدر ياخد سعر مناسب
16:11وسعر منافس للسوق
16:13طب هو يعني يشتري ولا لأ
16:17خلينا نقسم العميل
16:18أول دي سؤال يعني أنا لسه هسأله حضرتك
16:21بس مش دلوقتي
16:22لأن يعني أنا دلوقتي في نقطة
16:25إن السوق في ركود
16:26وإن الناس بقت عندها حالة من الآلق
16:29لأنها تتوجه أصلا للاستثمار في العقار
16:31فأنا محتاجة حالك ترد عليها في النقطة دي
16:35ما نهاشرح لي
16:35إحنا خلينا نقسم العملة
16:37لشريحتين
16:40شريحة
16:41اللي هي عايزة تستخدم العقار
16:45عايزة تستخدمه
16:46أنا عميل عايزة تشتري شقة
16:48زي العميل عايزة يأكل
16:50هو عنده اختيار أن يأكل وللأة؟
16:52لا عندهوش
16:53لازم يأكل
16:54عميل عايز يسكن
16:55هو عنده اختيار يشتري ولا لأ؟
16:56أو ممكن يأجل احتياجه
16:58ستة شهور يأجله سنة
16:59إنه مش يأجله مدى الحياة
17:01في الآخر هو عايز شقة عشان يسكن فيها
17:03أو عشان ابنه يجاوز فيها
17:05فهو ده لازم يشتري
17:06طب يعمل إيه عشان يشتري؟
17:08يبدأ
17:08لا مهم جدا إنه يلاقي مطور مناسب جدا
17:11إنه يكون عنده شعور بالأمان
17:13لأن الناس دلوقتي يبقى تشتريه تحت الإنشاء
17:15مش تحت الإنشاء كمان
17:17قبل ما الرخصة
17:18قبل ما أصلا حاجة تطلع
17:19بالضبط
17:19طيب عشان إيه الضمانة بتاعته
17:21ولسه علاقة ممتدة 7-8 سنين
17:24إنه هو ينقل مطور مناسب جدا
17:26ويختار مساحة مناسبة
17:29حتى لو حاب يعمل أب جريد
17:30أو يعمل تعديل ليها
17:32أو يكبر الشقة بتاعته
17:33يقدر يبيعها بسهولة
17:34فلازم يختار مطور كويس
17:36يختار موقع مميز
17:37يختار مساحة مناسبة
17:38العميل الآخر غير اللي هو
17:40اللي بيستخدم
17:41فيه عميل مستثمر
17:42المستثمر ممكن بقى يشتري شقة
17:44ممكن يشتري عيادة
17:46ممكن يشتري محل تجاري
17:47ممكن يشتري
17:48أي حاجة من هذا القبيل
17:51طيب ده يعمل إيه
17:52برضو العميل ده
17:54لازم ينقل مطور ممتاز جدا
17:56بالإضافة إلى
17:58إنه هو يختار مساحة مناسبة
18:00يختار
18:00شركة
18:02يكون لها تسليمات قبل كده
18:04وعندها خبرة في الإدارة
18:06والتأجير
18:07إنه مش أي حاجة بتعجبه
18:09يروح يخده وخلاص
18:10لا يعرف
18:11لإن فيه مولاد كتيرة طلعت
18:13وللأسف شديد
18:14ما تعملاش تشغيل كويس
18:16وقدرة كويسة
18:16فحصل لها نوع من الفشل
18:19ومعرفش تكمل
18:21وبدأت الناس سيبها
18:22ولازم يكون فيه اسلوب دعاية
18:24واسلوب تسويق وآخر
18:25فده العميل الثاني
18:27طيب
18:28زي ما قلت لك
18:28هو ده الوقت ده
18:29وقت شارع فعلا للعميل
18:31ليه؟
18:31الوقت الحالي هو وقت شارع
18:32وقت شارع لإن المنافسة شديدة جدا
18:35جدا
18:35يعني هذه المنافسة هي لصالح العميل
18:38أنا متوقع إن المدة دي مش تبقى موجودة بعد كده
18:41ولا المقدمات اللي هي الاثنون ونصف في المية
18:44وزيرو في المية
18:44وعشر في المية
18:45وخمسة في المية
18:46أول ما سوء يتحس
18:47إحنا إمتى بنبدأ لما تكون للمنافسة جديدة
18:50زي العروض
18:51العروض اللي بتقى مثلا فيه
18:53فريدي والكلام ده
18:55الناس بتروح حتى
18:56لو واحد كم أجل
18:57يعني
18:58الشرى بتاعه
18:59بيروح في الأوكازيونات
19:00هو إحنا مزيق
19:01عشان يشترك
19:02إحنا شبه الأوكازيون دلوقتي
19:04طيب
19:04حضرتك بس
19:05ساعات المطورين
19:06بيغروا الناس بالمدد الطويلة
19:09يعني بعض المطورين طبعا
19:10يعني
19:11بدون من عمم طبعا
19:13على فيه ناس
19:14يعني لها اسم تقيل
19:15إنما
19:16زي العميل هنا يقدر يفرق
19:19ما بين العرض الحقيقي
19:20والعرض الوهمي
19:22أو اللي هو
19:23يعني عامله
19:24ممكن يكون فخ دميل
19:26يعني
19:27بتعمل للعميل
19:28هو السؤال ده مهم جدا
19:29هقول لك حاجة
19:31يعني النهاردة
19:32لما لاقي شركة كبيرة
19:34وليها اسم
19:36وعملت تسليمات كتيرة
19:37كومبوندات أو عمارات
19:38أو مولاد تجارية
19:40وبتطرح حاجة
19:42أكيد الشركة ده مش بحضر
19:43وليها اسم
19:44وليها صمعة
19:45وليها ملأ أملية
19:46إنما النهاردة
19:48لما يجي ألاقي
19:49مطور تاني
19:51بيطرح مشروعه
19:52وهو لسه خبراته
19:53قليلا في السوق
19:53وليس له
19:54سبق تعمال كبيرة
19:56وكمان
19:57السعر بتاعه
19:58مغري زياد على زوم
20:00لأ هنا لازم يتوقف
20:01لأ هنا فيه غلط
20:02وحصل
20:03حصل فيه ناس كتير
20:04وقعت في الغلطة دي
20:06والحد النهاردة
20:07أنا عايز أقول لك
20:08عشر سنين
20:11عشان يستلموا
20:11ما استلموش
20:12طب فين المشروع
20:13طب فين الأرض
20:14طب الأرض تسحبت
20:15طب بشمانس
20:15يعني حضرتك
20:16رئيس جمعية المطورين العقاريين
20:18لما بيكون فيه مطور زي كده
20:20ويعني
20:21أعتقد ده بيسيء لكل المطورين
20:23يعني
20:24هنا دور الجمعية بيكون إيه
20:26هو أولا دور الجمعية
20:28إن إحنا عندنا لجنة فضل منزعات
20:30إن إحنا بنحاول
20:32نوفق ما بين
20:34العملة
20:35ونوفق ما بين
20:36المطورين
20:37طبعا فيه أزمة عدة
20:39بتاعت أزمة التعويمات
20:41بعد كورونا على طول
20:42اللي حصل
20:43إن المطورين باعوا
20:45وحدات كتيرة سكنية
20:46وجوم ينفزوا
20:48فالتكلفة زادت عليهم جدا
20:50حتى مش قادرين يحققوا
20:52بكل الفلوس
20:53بتاعت المشروع
20:54طب دولوا وقعوا في غلطة
20:55مش بغلطة
20:55لأ ما غيرتوش
20:56لأ ما غيرتوش
20:57هو اللي حصل
20:57إن السوق اتغير
20:58إن التعويم ده
21:00ما كانش معامل حسابه
21:01خالص
21:01يعني
21:02يعني
21:02كان فيه استقرار رهيب جدا
21:04في سعر الصرف
21:05إحنا في 2016
21:06التعويم حصل
21:07الدولار وصل 20 جنيه
21:09ورجع 16
21:09وقعت فترة
21:10خمسة سنين
21:11بدون
21:12يعني
21:12كان فيه استقرار اقتصادي
21:14رهيب يعني
21:14فالناس
21:15الناس فعلا
21:16كانت متخيلة
21:17إن ده مكمل يعني
21:18طب
21:19ايه
21:19اتحلت بقى زي المشكلة
21:20أو بتتحلت زي
21:21أولا
21:22بيحصل نوع من التعاون
21:24يعني
21:24المطور
21:25إن هو الملتزم ومحتر
21:26بيجي مع العملاء
21:28ويجي يقول له
21:29طب أنا والله
21:30يعني
21:30التكلفة ذات علي
21:31مش أقدر أكمل
21:32فطب
21:33إحنا بننصح بإيه كده
21:34هو قال عقد شرائيات المتعاقدين
21:36وهو كده
21:37العميل من حقه
21:38ويستلم شقيته
21:39بالسعر اللي هو دفعه
21:40طب نفطر
21:41مطور
21:42ما عندهش الملائقة المالية
21:43إنه يكمل
21:45هيعمل إيه
21:45بيعمل إيه
21:46بيبقى فيه
21:47لازم بقى فيه نوع من التواقم
21:49أنا شخصيا
21:50وشركات كتير جدا
21:51إحنا
21:52خدنا
21:53من حصيلة
21:55ممتلكاتنا
21:56وبيعنا
21:58وبدأنا نكمل
21:59مشروعات الناس
22:00بدأنا نكمل
22:01فعلا
22:01شركات كتيرة
22:02التزمت
22:03بس ده
22:03لإن حضرتك عندك
22:05ملائقة مالية
22:05ملائقة
22:06طبعا
22:06حالو
22:06اللي عنده ملائقة بيكمل
22:07وفيه اللي ما عندهش ملائقة
22:09بيضطروا بقى
22:10يحصلوا نوع من التواقم
22:12يئم الحل التالت
22:13هيخشوا في النزاعات
22:15وقضاء
22:15واللي مش هوصلوا لحاجة الاتنين
22:17فيعني
22:19الناس هتقولك
22:19لا أنا من حق
22:20طبعا
22:20الحقك هتأخذوا زي
22:21ما قولوا قدامك ده
22:23معهش يكمل
22:24طيب
22:25لو هم
22:26ماشي
22:27الناس هتقعد مع
22:28الشركة اللي ما سلمتش
22:29بيبقى الحل
22:30ما هو الحل
22:31انه يحصل طالما الشركة دي
22:33ما عندهاش ملاء أمالية
22:34انه يتكمل
22:35يبقى لازم يتواقموا مع بعض
22:37ويسندوا بعض
22:38يعني
22:39الحل بقى المطروح
22:41بيكون ايه
22:42الحل المطروح
22:42انه هو يبدأ زيادة الأسعار
22:44بنسبة معينة
22:45تغطي فروق التكاليف
22:46على العميل
22:48والكلام ده مش قانوني
22:49ولكن ده تواقم
22:50ودي نصايح
22:51احنا بنقول ايه
22:52بدل ما تخشوا في النزاعات
22:53حقونية
22:53ده عشان الاتنين ما يخسروش
22:54الجهتين ما يخسروش
22:55اب الظبط
22:56لان النتيجة
22:58فيه مشروعات كتيرة
22:59ما كاملاتش
22:59ما كاملاتش
23:00نتيجة
23:01ايه
23:01اللي حصل ده
23:03طب احنا بقى من الاول
23:04بنقول ايه
23:05العميل
23:06قبل ما يخش في هذه المتاهة
23:08وجربناه قبل كده
23:09انت تدور على شركة
23:11ليها ملاء أمالية
23:12وليها تسليمات
23:14وليها خبرة
23:14واشتغل معا
23:15ده الأمان يعني
23:16معلش هو
23:17يعني هياخدني لسؤال
23:19يمكن حضرتك
23:21رئيس جمعية المطورين برضو
23:23العقاريين
23:24طيب
23:24وحاك
23:25لما بقولك
23:26هو فيه ركود عقاري فعلا
23:28قلتلي
23:28لا يعني
23:29لو فيه ركود
23:30ما كانش كل يوم
23:31شركات جديدة
23:32فتحت
23:32طيب
23:33الشركات الجديدة
23:35اللي بتفتح دي
23:36دول متورين
23:37تحت بند
23:37جمعية المطورين برضو
23:39هو جمعية المطورين
23:40تحت مضالة الجمعية
23:42هنا
23:42لما حاك بتقول
23:44ان
23:44يعني
23:45العميل يجي
23:46يشتري
23:46يشتري من
23:47شركة
23:48سلمت قبل كده
23:49المطور الجديد
23:50هو ما سلمش
23:50ما عندوش مشروع
23:51سلمه قبل كده
23:53يبقى
23:54يبقى برضو
23:55يبقى فيها منطق
23:55يعني
23:56يعني
23:56الاسعار دي
23:57تهل فعلا
23:57أسخد بالك
23:59احنا فيه
24:00فيه
24:00موزيشن
24:01او مركز كده
24:02مش موجود
24:03اللي هو المستشار
24:04العقاري
24:04مفروض ان انا
24:05قبل
24:05ماشتري حاجة
24:07اخد مستشار معايا
24:08اخد مهندس
24:09اخد محامي
24:09ادرس الملاقة
24:10بتاعت الناس زيت
24:11ادرس
24:12يعني
24:12لازم يكون ليها
24:13مش اي حد بيفتح
24:15ويقول انا مطور
24:16بقى مطور
24:17ولزالة احنا بننادي
24:18باتحاد المطورين
24:19ليه
24:20عشان ننظم
24:20سؤول العقاري
24:21يتفرز
24:22مين اللي ينفع يكمل
24:23ايوه حضرتك
24:24كان لك تصرحات
24:25ان احنا محتاجين
24:26اتحاد
24:27مطورين
24:28لتصنيف
24:29اللي هو المبتدئ
24:30من المتوسط
24:32من الكبير
24:33وهكذا
24:33حتى ورف تطور العقاري
24:34كده
24:34انا قبل ما تنقل
24:36لسؤال تاني
24:38يعني كنت حضرتك
24:39لك تصرحات تانية
24:40هراجع حضرتك فيها
24:42لكن عايزة حضرتك
24:44تشوف فيديو
24:45للاستاذ هاني جنينة
24:46هو كم شرفنا
24:47في البرنامج
24:48وصرح بكلام
24:50عن القطوع العقاري
24:51اتمنى ان حضرتك
24:52يعني ترد عليه
24:53طيب
24:54هنشوف دولاتي
24:55هو أستاذ هاني جنينة
24:55عموما من خبراء
24:56الاقتصاديين
24:58اللي بيعتد بيهم يعني
24:59هنروح
25:00نشوف
25:00فيديو
25:02لأستاذ هاني جنينة
25:03علشان أستاذ
25:04البشمونس
25:05محمد البستاني
25:06يرد
25:06على كلام
25:07الأستاذ هاني جنينة
25:09يعني الاسكان دلوقتي مريح
25:13واللي يقول غير كده
25:15يقبأ بصراحة
25:15بيضحك على نفسه
25:17الاسكان فيه راحة شوي
25:18لان كان فيه طفرة
25:18اسكانها هيعود
25:20بس مش دلوقتي
25:21يمكن انه مش السنة الجاية
25:22أواخر السنة الجاية
25:23والسنة اللي بعدها
25:23طبعا احنا فيه ناس كتير
25:25اتكلمت معانا
25:27في البرنامج
25:27وقالت لا
25:28ان ده مش حقيقي وكده
25:30فانا عايزة
25:31يعني رد وقاعي من حضرتك
25:34للمشاهد
25:34هل المشاهد
25:36دلوقتي
25:36اللي عايز يستثمر
25:37يروح برضو لقطاع العقارات
25:39ولا هو يمشي على اي قطاع
25:41لاني
25:42انا عارفة ان ده سؤال
25:43يمكن تقليدي شوية
25:44لكن السؤال ده
25:45كل يوم بيكون
25:47في بال الناس
25:48طبعا اقول لحضرك حاجة
25:49احنا بنتواصل مع الشركات العقارية
25:51انا وظيفتي كرئيس قسمة حوص
25:53ان انا اتعامل مع ادارة الشركات
25:55بصورة يومية صح
25:56عشان في قسم مقايدة في البورصة
25:58بسمع منهم
25:58كده عاوز يقول لي حضرتك
25:59مديرين هذي الشركات
26:00بيكر ما فيه طباطق
26:02مش طباطق مش معنا ان
26:04الشركاتنا بتفلس
26:04خالص
26:05لكن الشركات الكبرى
26:07ما زالت بتبيع
26:08ولكن لما تسألي
26:09كل المديرين هذي الشركات
26:11يقولك
26:11مش مبيع زي الاول
26:13اقول لحضرك التفسير بسيط جدا
26:15تفسيرين
26:16السنتين اللي فاتوا
26:17كان فيه بيع تحوطي
26:19انا وحضرتك كنا بنشتري
26:22او بنحاول نشتري
26:24علشان خايفين من الدولار
26:26والتضخم صح
26:26بنحاول نرمي فلوسنا في عقار
26:28راح
26:29الدولار مستقر
26:30فاللي كانوا يشتروا كده راح
26:32تاني حاجة
26:33الاسعار زادت
26:34بسبب دول
26:35بسبب اللي اشتروا وتكلبوا
26:36على قارة
26:37اسعار زادت
26:37فدلوقتي اصبح الدخل غير متوائم
26:39مع السعر
26:41فاللي ما عندهش دخل
26:42مش قادر يشتري برضه
26:43فاللي كان بيدارب راح
26:44واللي دلوقتي دخله مش جايب
26:46راح من الصورة
26:47راح من جانب الطلب
26:49فبالتالي اصبح هناك
26:51العديد من العقارات
26:52والقليل من الطلب
26:54مين اللي داخل يسد شوية
26:55يعني مين اللي داخل
26:56يبتدي يشيل الكفاء العقاري شوية
26:57مصر اللي عامل في الخارج
26:59عزوالله حضراتك
27:00كنت لسه في حوار
27:01مع احد الشركات العقارية
27:02مبارح
27:02يقولوا 40% من مبيعاتهم
27:05هنا في القاهرة
27:07و 6 أكتوبر وكده
27:08اللي عاملين بالخارج
27:09خيال يا فندم
27:10وأجانب
27:10فاللي قادر يستحمل
27:12هدي الأسعار
27:17ولكن لما نسألهم
27:19نقول لهم
27:20يقولون لأ
27:20احنا مش شايفين نفس المبيعات
27:22بتاع السنتين اللي فاتوا
27:23مما لا شك
27:23ولكن انهيار
27:24انا مش ميال نظرة الانهيار بصراح
27:27لكن مفيش انهيار
27:28لكن فيه تباطق في البيع
27:30اكيد
27:30او
27:31طب نصحتك لل
27:33لو حضرك هتشتري
27:35انت هنفترض من خاطب المواطن
27:37اللي هو بيشتري عشان نفسه
27:39عاوز اسكن
27:39صح؟
27:41ده ملوش حل
27:42غير ان انا احاول انطقي
27:43تمويل كويس
27:45على عشر سنين على اتناشر سنة
27:46ده ملوش حل غير كده
27:47لان الاسف
27:49الاسعار
27:49مش هتنزل لفترة الجاي
27:51يعني انت لازم
27:51تتوكب مع ده
27:52تحاول توضب
27:53ليه بقى الاسعار
27:54مش هتنزل بس هتطلع يا دكتور
27:56باعتقدش انها هتطلع بالوطيرة اللي فاتت
27:57يعني ممكن خمسة عشر في المية
27:58عارفة المشكلة ايه بقى حضرتك دلوقتي
28:00الطلب احنا قلنا ان بعافية شوية صح؟
28:02طلب مش كويس
28:03لكن مشكلة
28:05تكلفة البونة زادت
28:06فانا كده كمطور عقاري
28:08شايف الطلب ضعيف
28:09لكن تكلفة البونة بتطلع
28:11فحلها ايه؟
28:13ايه بقى احاول اشتغل
28:14همد فترة السداد
28:16طب نقول للمواطن اللي راح يشتري عقار
28:18عندك حلم الحلين
28:20ياما
28:20عندك فلوس حضرتك ساكن برا مصر
28:22بتشتغل برا عندك فلوس كتير حوشتها
28:25ادخل ما تشتريش من مطور
28:26ادخل اشتري من السوق السنوي اللي احنا منتكلم عليه
28:29ادخل اشتري حد قريدي معاشا
28:31اشتري الدسكاونت
28:32ولو من مطور
28:33حاول تاخد فلوس السداد علي شوانا
28:40ورجعنا تاني علشان البشمهندس يرد على الاستاذ هاني جنينة
28:45استاذ هاني قال ان اللي يقول ان السوق العقاري مش مريح
28:51يبقى بيضحك على نفسه
28:52وبعدين قال ان من خلال شغله كمدير للبحوث
28:58هو تواصله الدائب مع المديرين بداخل شركات العقارات
29:04والمديرين قالوا ان البيع مش زي الاول وانه يعني تقريبا قليل جدا
29:11وان فيه تباطق
29:12حضرتك بترد تقول ايه
29:14هو اولا كل كلام وانا مؤيده جدا جدا
29:17وعلى فكرة احنا مختلفتش معاه
29:19بالعكس هو اللفظ بس اللي بيختلف
29:21هو قال فيه تباطق انا قلت فيه هدوء
29:24هدوء او تباطق هما الاتنين نفس المعنى هو طبعا مفيش بيع
29:27وحتى انا اتكلمت من شوية قلتلك ان السنتين اللي فاتوا
29:33خدوا من حصة السوق السنادي
29:35لحد هيبدأ للنشاط في كوارتر بعد كوارتر اولا في ستة عشرين
29:39هو الاختلاف بينا ان هو بيقول على اخر ستة عشرين يبدأ السوق ينشط تاني
29:43وليكن يعني اذا كان هو يعني في الاخر هو السنة الجاية هينشط تاني
29:48طيب برضو الناس تستسمر
29:50حضرتك شايف ان السنة الجاية البيع هينشط مرة تاني
29:54اه هي هينشط مرة تاني
29:55ليه لان اي دايرة اي يعني هو احنا متعودين على السوق العقار كده
29:59مفيش حاجة بتفضل كده
30:01حتى الدهب حتى اي حاجة حتى لو حصل لها نوع يعني زي سين كيرف
30:06اللي هي المنحنة ينزل شوية كده وبعدين يقوم رضا تاني طالعا
30:09وبعدين يطلع تاني
30:10وكذا فاحنا مازلنا عندنا شوية يعني هدوء تاني او طباطق تاني
30:16لانا شايف لحد الربع الاولاية من ستة عشرين
30:19طيب الناس هتستسمر ولا لا هي ناس هتستسمر لسبب
30:24لان هي المنافسة الشديدة جدا جدا
30:28بين المطور العقارين خلق نوع من الاسعار اللي هي مش تكرر
30:32تاني هو السوق لو جري شوية او طلع
30:36هيبدأ الناس تبدأ تحاول تعوض كل اللي بيبيعوا الايام دي
30:39وبعدين ما هو فين خفاض في السعر
30:42معنى ان انا ازود اربع سنين في التقصيد او سنتين
30:46ما كل دهن خفاض في السعر
30:48بس بطريقة غير مباشرة
30:49هي الناس متعودة على العقارات انها دايما بتطلع
30:53بيبقى المطور عنده تحدي
30:56ايه التحدي اللي قدامه
30:57العميل اللي اشتري مني السنة اللي فاتت
31:00الناس متعودة انها تكسب
31:02كل شوية يرفع تليفون على الشركة
31:04هو المتر بقى عندكو بكام
31:06هو مشتري مثلا بخمسة وعشرين
31:08عايز يسمع تمانية وعشرين
31:10وبعد شوية عايز يسمع تلاتية
31:11عايز يحسنه كسبان
31:13عايز يحسنه كسبان
31:14فالمطور عنده تحدي
31:16ايه التحدي اللي قدامه
31:18انا عايز ابيع
31:19فعايز قدي عروض
31:21عايز اخفض
31:22اعمل بلاك فريدي
31:24اعمل اوكازيون
31:25اعمل حاجة
31:25لان علي التزامات في البنى
31:28والتزامات في قصة الاراضي
31:30فالمطور بيعمل ايه بقى
31:31عشان ما خفضش السعر
31:32يوم مادد المدة
31:34بدل ما هي تمانية
31:35يخليها عاشر
31:36خليها اتناشر
31:36ييجي العميل بقى
31:38عايز يشتري على تمانية
31:39يوم عامل له خاص
31:40طب ما هو
31:41خلاص ما هو
31:42يعني كده
31:42التخفيض تم
31:43بيحصل يعني
31:45مشان اقول
31:45لان هو فعلا
31:47العقار
31:48زي ما تفضل
31:50دكتور هاني جنينا وقال
31:52هو ليه تكلفة سبتة
31:53والتكلفة البنى بتزيد
31:55وتكلفة الارض
31:56بالعكس كل شوية السنة بتزيد
31:57حتى وزارة الاسكان
31:58هي تقريبا الجهة الوحيدة النهاردة
32:00المنيحة
32:01او اللي هي اللي بتبيع الاراضي
32:03فكل سبب تزيد 10%
32:04طب هل
32:05هل يا بشمانس هنا
32:06التمويل العقاري
32:08ما يكونش هو الحل
32:10سواء بقى للمطور
32:11او للعميل
32:12ويعمل حالة من التنظيم
32:14في سوق العقارات
32:15هو
32:16هو طبعا التمويل العقاري حل
32:18وخصوصا
32:18ان الفايدة بدأت تنزل
32:20يعني انت لو سألتين من شهر فات
32:22او شهرين فاتوا
32:22اقولك لا التمويل العقاري مش حل
32:24لانك تفايدة عالية جدا
32:25فان هو المطوري
32:27اصطلوا احسن
32:28بدون تكلفة
32:29انما تكلفة البنوك
32:30ده كانت يعني 27%
32:32و30%
32:33وارقام كده غريبة
32:34وصلت ل32%
32:37اه فاحنا النهاردة
32:38في ظل
32:38ان خفاض الفايدة
32:40والتوقع كمان انها تنزل
32:41طبعا التمويل العقاري حل
32:43بس خد بالك
32:44التمويل العقاري
32:44لا يمول
32:45اي وحدات
32:46سكنية او عقارية
32:47تحت الانشاء
32:48دايما اللي بيموله
32:49مش محتاجين
32:51التشريع
32:54محتاجين تشريع
32:55التشريع ده
32:56هو يعني هتقوليني
32:57اذا كان هو بيقامل
32:59على العربية
32:59يمشي على 4 عجلات
33:00وفي الهواء
33:01بيقامل على العربية
33:02فاحنا عايزين تأمين
33:04الضري
33:05العميل ده
33:07تقعص عن الدفع
33:08كويس
33:09طب مين اللي هيدفع فلوس البنك
33:11فلازم يكون هناك تأمين
33:14على مين اللي يدفع
33:15لو العميل تقعص
33:18ده مش موجود
33:19طب مين اللي هيدمن
33:21بعد التمويل ده ما يمشي
33:23العميل اهلا مش هادرة كم
33:24اوه فحالة التمويل العقاري
33:26بيكون فيه تأمين
33:28عدم سداد
33:30يعني تأمين مخاطر عدم سداد
33:32ده امتى لما تكون الوحدة موجودة
33:33لما تكون الوحدة موجودة
33:34البنك ممكن ياخدها يبيعها
33:36انما البنك ياخد ايه لسه ما تبناش
33:38لسه مش موجود
33:40اوه
33:41فهنا في المعضلة دي
33:42عايزة تحل
33:43او يكون
33:44تمويل جزئي
33:46تمويل عقاري جزئي
33:47على مدة
33:48ايه
33:48على مدة الانشاءات
33:50يعني انا بمول
33:51المشروع ده في الاساسات
33:52ممكن ادفعلك دفع
33:53وصلت مثلا
33:55خلاص هرصانة
33:57ممكن ادفعلك دفع
33:58بدأت التشطم
33:59ممكن ادفعلك
34:00ممكن يكون تمويل جزئي
34:01ويكون مع شركات كمان
34:03يكون ليها ملأة ملأة ملأة
34:04يكون ضامن ان الشركة دي
34:06حتى لو عميل تقاعص
34:07ويكون فيه بقى
34:09يعني
34:11الغرامات
34:13معينة
34:13لو العميل ما كملش
34:15طب ميل له الشيء مكانه
34:16لان خد يبقى لك العملاءة البيعية
34:18بتتكلف
34:18من 10-15%
34:20عشان تتباع
34:20ما بين تسويق ومصارف ادارية
34:22وبروكر وحاجات ماندي
34:24فكل ان واحد دخل
34:25يعني لازم يكمل
34:28فهم اصلي
34:28غير
34:28غير ما تكون وحدة
34:30كاملة الجهزة على السلام يعني
34:32بشمهندس
34:33يعني قبل ما اروح
34:35كمان لتصريحات حضرتك عن
34:37يعني المقارنة غير عادلة
34:42ما بين العقار والدهب والدولار
34:44هنروح لفاصل ونرجع مرة تانية
34:46نروح لفاصل ونرجع للبشمهندس
34:50ولحضراتكم مرة تانية
34:51هذا البرنامج برعاية
35:26موسيقى
35:35اهلا وسهلا مرة تانية بحضراتكم
35:50رجعنا لموضوعنا مع البشمهندس محمد البستاني رئيس جمعية المطورين العقارين
35:58أهلا وسهلا بحضرتك مرة تانية بشمهندس
36:00يعني قبل ما نطلع فاصل اتكلمني عن ان في تصريح لحضرتك
36:06قلت ان المقارنة غير عادلة بين العقار والدهب والدولار
36:10اتكلمني اكتر عن التصريح
36:13بصي هقولك حاجة يعني بالنسبة للدهب لا شك لا شك
36:20ان الدهب ده استصمار في منتج جمال جدا
36:24بدليل ان احنا من السنين اللي فاتت
36:27يعني انا فاكر ان كان جنيه الدهب من 3-4 سنين
36:31من 4 سنين كان ب7000 جنيه
36:33النهاردة حاجة واربعين
36:34كم ضعفة دخلنا في 6 أضعف
36:38كويس
36:39إيه اللي زاد 6 أضعف صعب
36:41تقول لي عقار حتى زاد 6 أضعف
36:43لا مزادش
36:44بس خلينا نفرق يا جماعة
36:47ده مضوع وده مضوع تاني
36:49انا لو معي فلوس وعايز اسيلها فورا
36:52فاجيب الدهب ده واشيله
36:55كويس
36:56واستمر عليه
36:57انا نقطة معينة وهو الدهب اصلا كمان
37:00دلوقتي بقى يعني حاجة عالمية
37:02الناس عايزة تخرج من الدولار
37:04الناس خايفة من الحروب
37:05خايفة من المشحنات اللي موجودة
37:08من ساعة ما جيه ترامب وكده
37:10فبدأت الناس تأمن نفسها تشتري دهب
37:13حتى الدول
37:13النهاردة بدأت عمالة
37:15مش عايزة تخلي احتياطي بتاعها دولار
37:17لا ده بدأوا يزودوا دهب
37:19فالدهب كويس جدا
37:20لكن احنا في العقار حاجة تانية
37:22انا النهاردة عشان استسمر 5 مليون جنيه
37:25في الدهب
37:27لازم ادفعه
37:28اجيب بيهم كيلو الدهب
37:31الهي استسمر بيه
37:32او 6 مليون جنيه
37:33طب انا عشان اشتري عقار ب6 مليون جنيه
37:36مش عقدر اصليه
37:38لا لا لا استني
37:40انا مش ادفع 6 مليون جنيه
37:41لانا بروح ادفع 10%
37:43وانا بتفع 6 مليون جنيه
37:45لانا بدفع 10%
37:46واستلم بعد 3-4 سنين
37:48وافضل قصة 8 سنين
37:49ده موضوع تاني
37:51ده حاجة وده حاجة
37:52طب تعالين قرنه
37:54بحاجة اخرى
37:56ايه هي
37:56عشان نقارن مقارنة عديلة
37:58بين الدهب
37:59وبين العقار
38:00ان انا عندي 10 مليون جنيه
38:02اشتري بيهم دهب
38:03ولا اشتري بيهم محل
38:04مؤجر
38:06مشغال
38:07بيجيب لإيجار
38:08وليكن 100 ألف جنيه في الشهر
38:11متمنه بيزيد
38:13لأ طبعا هتلاقي
38:15ان العقار
38:16اللي تشتريه
38:17ب10 مليون جنيه
38:19وتأجريه
38:21والإيجار بيزيد
38:22سنويا 10%
38:23وعلى المدة ممكن ب15%
38:26وفي نفس الوقت تأمنه بيزيد
38:27أعلى من التضخم يعني
38:29فطبعا هنا العقار
38:31ما تقرنيه تقرنيه بحاجة زي دي
38:33ان انا ما تقرنش عقار
38:35بدهب
38:36ان انا باخد عقار بالقصد
38:37ولا دهب كاش
38:38لا ده حاجة زي ايه
38:40هي الناخ الأطول
38:41ولا الأطرر صعب
38:42ما لهمش علاقة ببعض
38:43ما موظي
38:44بس
38:45الدولار طبعا الحمد لله
38:47في ظل الظروف اللي بتابد دلوقتي
38:48والاستقرار سعر الصرف
38:50نتيجة السياسات اللي تمت
38:52الإقصادية
38:53والبنية التحتية تمت
38:55وفيه صفقات كبيرة تمت في الدولة
38:57وبدأ العب
38:59يعني شوية شوية
39:00بيخف على الميزان التجاري في مصر
39:03بدأ فيه نوع من الاستقرار
39:05فحتى يعني
39:06استقرار سعر الصرف ده أثر
39:09يعني بشكل إجابي عن المطورين
39:11طبعا طبعا يعني
39:12يعني النهار ده بدل معمل
39:13بلهس وراء كل شوية تضخم
39:15تضخم تضخم
39:16فبيخلينا عرف فكر
39:18هو أي نعم خلى السوق العقاري هدي
39:20ليه لأن الناس
39:22يعني دايما
39:23لما بتلاقي الدولار بيجري
39:25معناها كل حاجة بتغلق
39:26معناها العقار هيغلق
39:27بيروحوا يشتيروا بسرعة
39:28بيروحوا يشتيروا بسرعة
39:29بس ده برضو عرضنا
39:31عرض المطور لمخاطر
39:33إنه هو باع بسعر
39:35وهيكلف بسعر تاني
39:37إنما في جمعي الأحوال
39:38هو الاستقرار
39:39سعر الصرف
39:40ده دليل على سبات الاقتصاد
39:42وأحسن للمطور
39:43وحسن العميل
39:44بس هوندس ما اللي باع بسعر
39:45يعني قبل كده
39:48ده كان حاسب أصلا حسابه
39:49على سعر الدولار
39:50مش رسمي
39:52لا لا لا
39:52يعني كان حاسب
39:53مثلا في بعض الشركات
39:56كتحسب سعر الدولار
39:57بميك جنيه مثلا
39:58لا لا الكلام ده
39:59أنا ردت عليك
40:00كان أصلا صلاح تلك
40:01أتكلم على الموضوع ده
40:03أنا ردت عليه
40:04هو الفترة دي
40:05ما تعددش الشهرين
40:08يعني ما تبعش فيها
40:10خمسة في المية
40:12من رسول عقاري
40:12اللي موجود دلوقتي
40:13فإزاي إحنا نقول
40:15نبني عليها
40:16إنه هو الناس
40:17كلها عامل حساب على ده
40:18لا طبعا
40:19بس كتير من المطورين
40:20العقاريين
40:21مش وراء المطور ده
40:22طب ما أنا بقولك
40:23ما أنا بقولك
40:24الفترة دي اللي تبع فيها
40:25لا يمثل
40:26خمسة في المية
40:27من السنتين
40:29فما تقدرش يقولي عليها
40:31إن الناس حسبت
40:32على مية جنيه
40:33لأ طبعا
40:33أو كل الناس اللي موجودة
40:35حسبت على الدولار
40:36على مية جنيه
40:37إحنا كلنا كان عندنا
40:38زعر طبعا
40:39كمطورين
40:39دين عملة تجري
40:40عملة تجري
40:41ده الحديد وصل
40:41حاجة وستين ألف جنيه
40:43والنهارده بستة
40:44وتلاتين وسبعة وتلاتين ألف
40:45بويس
40:45فالفترة دي
40:47كانت فترة محددة
40:48لا يقص عليها السوق كله
40:49أو اللي حصل يعني
40:51وبالمناسبة برضو
40:52الحديد لسه
40:53ما زال سعره مرتفع
40:54لا هو
40:55هو مناسب
40:57لكل حاجة
40:59بس الربان سعره مرتفعش تانية
41:00يعني هو
41:01سعره خلاص
41:02مناسبة
41:02هو اللي
41:03الحقيقة غالي قوي
41:04فده اللي محتاجين
41:05نظرة من الدولة
41:06لأن اللي اسمنت
41:07هو يعني
41:08عامل زي ملح الطعام كده
41:10وبيخش كل حاجة
41:11آه طبعا
41:11فلا
41:12ده اللي محتاجين
41:13نظرة فيه
41:14المصالة تزود انتاجها
41:16وبالتالي
41:16تكلفة قيل
41:17لأنه فعلا
41:18بيدخل في كل حاجة
41:19آه
41:20بشمونتس
41:20يعني
41:21آه
41:22لما احنا بنتكلم
41:23عن القطاع العقاري
41:24وطبعا حضرتك
41:25يعني أنسى بحد
41:26هتكلمنا
41:27تحديات
41:28ومخاوف المطورين
41:30العقارين حاليا
41:31هي
41:33التحديات
41:34اللي موجودة
41:34عند المطور العقارين
41:35هي التمويل
41:36العجز التمويلي
41:37دايما
41:37اللي موجود
41:38نتيجة
41:39ان المدة زادت
41:41بتاعت التقصيد
41:43فأصبح
41:44العائد اللي بيجي
41:45من البيع
41:46اللي هو فيه هدوء
41:47أو فيه تباطئ
41:48فما بقاش
41:50يكفي
41:51العائد اللي جاي
41:52الكشف اللي جاي
41:53ما بقاش يكفي
41:54المباني
41:55مع
41:56الأقصات الأراضي
41:59يبقى كده
41:59احنا محتاجين
42:00تشريع
42:01هو يا بشمونتس
42:01علشان
42:02يبقى فيه تمويل
42:03العقاري
42:04تحت الإنشاء
42:04تمويل
42:05بالضبط
42:05فده بيعمل
42:06فجوة تمويلية
42:07ده أكبر تحدي موجود
42:09طبعا
42:10بنتواصل
42:11مع
42:12مع قيادات الدولة
42:14مع الوزير الإسكان
42:15الحقيقة
42:15كان متفاهم جدا
42:17وبدأ يعمل لنا تأسيرات
42:19ومد هذه التأسيرات
42:20كمان
42:21بدأ يعمل لنا جدولة
42:22أقصات
42:22برضو
42:24الأقصات الأراضي
42:25بيتدينا نفس شوية
42:26المطور
42:28ساعة كنت يتأخر شوية
42:29عن التسليم
42:30بحيث أنه هو
42:31يعني
42:31بس مش كتير
42:32يعني
42:32فبيحاولوا
42:35يعني
42:35يوزنه
42:36المطور بيحاول
42:37يوزن نفسه
42:37مطور تاني
42:39لو عنده
42:40ملاقة مالية
42:41بيبدأ يصرع جدا
42:42في التنفيذ
42:43عشان يعرف يبيع كويس
42:44ويعرف الشغل
42:45لأن العميل برضو
42:46لما يلاقي
42:47المول التجاري
42:48أو المحل التجاري بتاعه
42:49هيخلص بسرعة
42:51فيقدر يدفع فيه فلوس
42:52أكتر
42:54يعني
42:55دفعات أكتر
42:56لأنه هيستفيد بيه
42:57لما يشتغل يعني
42:58إمتى يقلق العميل
42:59يعني
43:01لو تأخر
43:02عليه المطور
43:03في التسليم
43:04يعني زي ما حضرتك
43:05بتقول كده
43:05أنا لو أنا شرية
43:06من مطور
43:08لازم أديله نسبة
43:10يعني علشان الظروف
43:12اللي بتحصل
43:13أخر عليه فيها
43:14إمتى ألا
43:14طيب هقولك حاجة
43:16أنا عميل بيجي ليسألني
43:17يقول لي فلان
43:18أنا يعني عدى معد تسليمه
43:20وما سلمش
43:22أقول له طب
43:23يعني هو طلع الرخصة
43:24يقول لي آه
43:25يقول لي بنا
43:26أقول له آه
43:27أقول له خلص إيه
43:28قال لي هو خلص
43:28خلص سنة ومباني
43:29وشغال في التشبال
43:31قل له خلاص
43:31ما عليش يتأخر عليك سنة
43:32أو سنة ومص
43:33بس هيسلمك
43:34واحد تاني
43:36لسه جي معد التسليم
43:37وأرض فضاء
43:38لأ ده ضاع
43:39هيكمل إزاي
43:40إذا كان هو
43:41الثلاث سنين
43:42اللي مفروض يبني فيهم
43:43أو الثلاث سنين
43:44اللي هو مد التلعات
43:44ما عملش فيهم حاجة
43:46لأ ده مشكلة كبيرة جدا
43:47غيرا ما يكون
43:48مطور
43:49حصل
43:50إن هو
43:51يعني
43:52اتأثر شوية
43:53عشان التكلفة زادت عليه
43:54فبيحاول يعمل شغل تاني
43:56يعوض
43:56ويبدأ ايه
43:58من أرباحه
43:58اللي جاية من
43:59من المبيعات الجديدة
44:01يعوض للأدين
44:02يعوض
44:02فده ما أشألأ فيه
44:04طالما المطور شغال
44:05ومخلص
44:06على الأقل المباني
44:07والخرصانة
44:08وبدأ في التشتباط
44:09حتى لو تأخر
44:10شوية سنة
44:11ولا سنة ونص
44:11أعتقد
44:12ده ببقاش مشكلة كبيرة
44:13هي المشكلة فيه
44:15اللي لسه ما بدأش خالص
44:16أو تروح تدور
44:17على الشركة بتاعته
44:18ما تلاقوش أصلا
44:18دي مصيبها
44:20بديعملوا معا إيه طيب
44:22لا خلا بيعملوا
44:23بقى الصعود ربنا بقى
44:24وقضايا على مجهول يعني
44:25بس
44:25أه أنتو كجمعية متورين
44:27هل برضو كل الشركات الموجودة
44:30باش مهندس في السوق
44:31هي دخل أعضاء في الجمعية
44:33لا مش كل الشركات
44:35احنا طبعا كنا بدئين
44:36حوالي 55 شركة
44:37من 6 سنين
44:38احنا وصلنا الحمد لله
44:39الوقت اللي بتاني شركة
44:40وبنعمل سيليكشن
44:41للشركات اللي احنا بتخش معنا
44:43بحيث انها بتبقى وجهة لنا
44:45وكده يعني
44:46حتى الشركات اللي معنا
44:48كانت كلها شركات صغيرة
44:49بقى دلوقتي الشركات كبيرة جدا
44:51جدا
44:52وعندها مشروعاتكم موندات
44:53وطورات في العاصمة
44:55وانتشر في كل الجمهورية
44:57ودورنا طبعا زي ما قلتلك
45:01ان احنا بننظم السوق العقاري
45:04بيننا وبين العملاء وبين الدولة
45:06وكده
45:06وعملين حالة كويسة
45:08في السوق العقاري
45:09يعني حقيقة اتكلمت عن
45:12الدولة والمطور
45:14ويمكن كان لحضرتك كمان
45:15تصريح ان العلاقة ما بين
45:17الدولة والمطور والعميل
45:19ماشية في الاتجاه الصح
45:20هي مزموطة ماشية في التجاه الصح
45:22الحقيقة
45:22لان احنا
45:24ازي ما قلتلك
45:25احنا
45:26احنا بننفس استراتيجية الدولة
45:28الاستراتيجية بتاعت الدولة دي
45:30ان احنا كنا 7%
45:3114%
45:33عملناها عن طريق
45:34الدولة عملت مدن جديدة
45:36واحنا المطورين هم
45:37اللي عمروا المدن الجديدة
45:39فاحنا ماشيين كلنا مسلس واحد
45:41والعميل بيجي اشتري مننا
45:42فاحنا بنعمل رواء ترويج
45:44الدولة بتطرح الدولة للمدينة
45:46واحنا بنعمل ترويج لهذه المدينة
45:50مسلس متكامل
45:52والحمد لله ماشيين على النمط ده
45:54والتطوير العقاري بيمثل
45:56يعني مش اقل من 25% من نتج القوي
45:59للدولة
46:01بالاضافة الى الحقيقة
46:03التطوير العقاري والتنمية العقارية
46:06اللي حصلت في الدولة في العشر سنين
46:08اللي فاته
46:08كان لها دور كبير جدا جدا
46:11في القضاء على البطالة
46:12انت الدولة المصرية زادت
46:14لا يقل عن عشر مليون
46:16في العشر سنين اللي فاته
46:17كل دول الدولة استعوابتهم
46:20واستعوابت شغل بتاعهم
46:21كان عندك عائدين من ليبيا
46:24برضو كتير كمية كبيرة
46:25برضو الدولة استعوابتهم
46:28عائدين من العراق برضو الدولة استعوابتهم
46:30بالعكس في قطاع العقاري فيش بطالة
46:32حقيقة المصرين العائدين
46:33طبعا
46:34لا ده أنا لسه جايلك على
46:36كمان الإخوة
46:37مش عايزة أقول لاجئين
46:39يعني اللي احنا استضافناهم
46:40برضو دول كانوا برضو
46:42بيمثل جزء كبير جدا
46:43والدولة
46:45قدرت انها
46:46بالاستراتيجية بتاعتها
46:48والخطة بتاعتها
46:49استعوابت كل دوت
46:50وما حصلش أي نوع بالبطالة
46:52الحقيقة
46:53على أخص في قطاع العقاري
46:55فكان حاجة كويسة جدا
46:57يعني
46:57يعني برضو هسأل حضرتك
47:00نفس السؤال
47:01ممكن تنصح بايه
47:04اللي عايز يستثمر في القطاع العقاري
47:06خاصة وأن حضرتك وضحت
47:08أن المقارنة غير عادلة
47:11بصي نمر واحد
47:13عشان ما نساش
47:16اللي هيشتري عقار تحت الإنشاء
47:18ما يفكرش أنه هيطلع بلا ثلاث سنين
47:20يعني أن أنا أشتري
47:22وعايزة بيع بعد سنة
47:23لأ دي صعب
47:24هيروح ياخد إيه
47:26العميل اللي يروح ياخد من المطور أحسن
47:27العميل لازم يعرف أنه هو مش قبل تلاث سنين
47:31طالما أخذ حاجة تحت الإنشاء
47:33أنه هيقدر يعمل اجزة بلان
47:34أو يطلع ويبيع العقار
47:35دي مهمة جدا
47:37عشان يعمل حسابه في الاقصاد
47:39البروكر يجري وراه
47:41يقول له بس خدها وبعد ستوش
47:42رابعها لك وعملك فيها أوفر
47:43أصلا مش عارف إيه
47:44هيخد منه العمولة
47:45ويقفل التلفون مش هيرض عليه
47:47أوه
47:48مش عارف يبيع له حاجة
47:49يبقى العميل لازم يكون فاطن جدا
47:51أنه هو داخل يكمل
47:53مش داخل يضرب ضربة ويخلص بعد سنة
47:55لا كلام ده مش الوجود
47:57نمرة اتنين
47:58ينقي المطور
48:00قبل أي حاجة
48:01المطور
48:02يكون عنده ملاقة مالية وعند تسليمات
48:04نمرة ثلاثة هياخد الموقع
48:07ينقي موقع مميز
48:08موقع مميز
48:08لالشاري زي ما يقوله الشاري بيع
48:10يعني هم عشان يبيع
48:12اللي هيجي اشتري
48:13لازم هينقي بقى حاجة كويسة
48:15وهنقي مساحة مناسبة
48:16وهنقي حاجة على حديقة
48:18أو شارع رئيس له
48:19ياخد مورده جاري أو أي حاجة
48:21فمهم جدا العوامل ده
48:23نمرة أربعة
48:24يعمل مقارنة
48:25ما بين
48:26اللي موجود في السوق كله
48:28عشان يعرف ان هو بياخد السعر الحقيقي
48:30بس المقارنة ما بين مين
48:31ما بين الشركات
48:33العقارية
48:34اللي لها
48:35تسليمات
48:36وعندها سألة عمال
48:38ما يجيش يقارن شركة كبيرة
48:40بشركة لسه ناشئة
48:41ويقول لي دول أحسن
48:43هتخاطر
48:44طحورة
48:44ممكن تطلع سم الكبار
48:45بس وارد لا
48:47يعني يفهم أصلي
48:49فده مهم جدا
48:50ينقي شركة
48:51يكون عندها إدارة
48:52وعندها صيانة
48:53وعندها ينقي مساحة مناسبة
48:55أما يجي يبيعها
48:57يقدر يبيعها بسهولة
48:59بشمونس حضرتك
49:00أطرت نقطة البروكر
49:02يعني طبعا مصر كلها بتعاني
49:05من الناس اللي بتتصل عليهم
49:07علشان يشتروا عقارات
49:08أول حاجة عايزة تعليق حضرتك
49:10على هذا الأسلوب
49:11وثانيا هل جمعية المطورين العقاريين
49:15تقدر تحط ضوابط
49:17للطريقة بتاعت التسويق دي؟
49:20هو الحقيقة إحنا موضوع البروكر ده انتشر
49:22يعني من عشر سنين
49:25وبدأ يزيد جدا جدا جدا
49:27كان قليل قوي قوي
49:28وفضل يتناهمه بطريقة رهيبة جدا
49:30هو البروكر ده هو دوره كويس
49:32بس دوره كويس لو مش على الرغوز المزبوطة
49:35إحنا كنا بنتكلم من شوية
49:37على المستشار العقاري
49:38البروكر ده
49:40أنا كرجل عميل
49:44هل أحسن لي أروح لمحل صغير أشتري حاجتي
49:48ولا محل كبير في كل حاجة
49:50ممكن ألجأ لمحل كبير في كل حاجة
49:52اللي هو شركة البروكر
49:54شركة البروكر بيبقى عندها المشروع بتاعت السوق كله
49:56لو راح لمطور
49:58هو عنده مشروعين 3-4
50:00فمفروض دور البروكر أنه يكون هو الأمين والاستشاري للعميل
50:05أنا ما يمتعش كشركة البروكر
50:08أنه أنا أروح أتعاقد مع شركة مطورة
50:11لعندها رخصة
50:13أو مش هتعرف طلع رخصة
50:15أو لازم يتأكد من ملكية الأرض
50:18ويتأكد من الشركة
50:20عشان يبدأ يسوأ له
50:21وعن سمعتها
50:22بحيث أن العميل لما يجي له
50:24يرشح له
50:25ويكون أمين على العميل
50:27فهي دي نقطة مهمة جدا
50:30أن البروكر ده مهم جدا
50:32للقطاع العقاري
50:33ولكن بالضوابط
50:35لأن ليها شرف مهنة
50:36أن أنا مش عشان أخد عمولة زيادة
50:39من مطور
50:40أخسر العميل
50:41أخسر العميل
50:42وديه في سكة مش كويسة
50:44فده لأ
50:44البروكر
50:45ده مهم جدا للقطاع العقاري
50:48والوسطاء دول معرفين في كل حاجة
50:50أي حاجة بوسطاء
50:51ولذلك حتى ما حد يجي يقولك إيه
50:53ده أنا عندي شقة مش عارفة بيها
50:54ما خلاص
50:55يعني حتة أن أنا أعلق عليها كده
50:57لا المهاردة
50:58لازل بقى فيه اسلوب
50:59وفيه تسهيلات
51:00وفيه طريقة معاينة للبيع
51:02غير الأول خالص
51:03اختلفت يعني
51:04هل جمعية المطورين العقاريين
51:07بتفكر تحط دوابط
51:09لقالية التسويق
51:10ويعني
51:11برضو خلي بالحضرتك
51:13أن مؤخرا
51:14أصبح فيه ناس
51:15يعني
51:15يعني تفتقر
51:17لأخلاقيات مهنة البروكر
51:20يعني خلينا أقولها كده
51:21لأن أسلوبهم بقى يعني
51:23مبالغ فيه جدا
51:25في الاتصال بالناس
51:26هو الحقيقة طبعا
51:27هو
51:27يعني نهاية للصلاة
51:29أو
51:29وزارة للصلاة
51:31تفضلت
51:32وبدأت تظهرها على التليفون
51:33وده كويس
51:34مكانش موجود يعني
51:35أني أنت عايز تردلي
51:36تردلي مش عايز تردلي
51:37ما ترديش
51:37إنما
51:38الهوال بيع
51:40يعني
51:41أحيانا بيبقى عزور
51:43يعني عنده تارجت
51:44يعني أقولك إيه
51:45أي نعم أنا بيجي
51:46لتلفات كتير
51:47وبتدايق
51:47بس برضو
51:48أنا كمان
51:49يعني أنا عزره
51:49لأنه عنده تارجت
51:51وعنده
51:51عايز بيه
51:52عايز في الآخر
51:53عايز دخل
51:53فمضطر يفضل يتكلم
51:55وهي ديدة اللي جاية له
51:56الشركة بتديله داتا
51:58تقوله
51:58ما تعملوش بقى ليه زغيرة
52:00إحنا شركات بنعمل إيه
52:01بنعمل إعلانات
52:02ولي بيسجل عندنا
52:03بيتكلمه
52:04لا البروكر لا
52:04بياخد الداتا بقى من أي جهة
52:06ياخدها من بنك
52:07ياخدها من شركة سيارات
52:08ياخدها من أي حاجة
52:09ويبدأ يشغل عليها
52:11حتى مرة رايح تتكلمني
52:12قلت له أنت
52:13هي التارجت بتاعك
52:14ألا أنت تارجت في اليوم بتاعي
52:16إن أنا أكلم متين عميل
52:17يعني وبيفضلوا
52:19يقفلوا في وشه
52:20ويفضلوا بيه مش عايزين
52:21أو لا مش مهتم
52:22بس هو في الآخر
52:23يعني
52:23أنا عزره
52:25أنا ضد الكلام ده طبعا
52:27بس هو كشاب شغال
52:29فأنا ما بين الاتنين يعني
52:31باش موندس حضرتك
52:34نورتنا في بيزنس
52:35وفعلا
52:36يعني لقاء حضرتك
52:38يعني كالعادة طبعا
52:40يعني كجميع لقاءات حضرتك
52:42لقاء جميل جدا
52:43ومليان بالمعلومات القيمة
52:45فأنا بشكر حضرتك
52:46على تشريفك لنا النهاردة
52:48شكرا ليكي
52:48وشكرا لكل الإعداد
52:50للبرنامج
52:51وجهاز الفني
52:52وأتمنى أكون
52:53قلت حاجة يعني
52:54يقدر يستفيد منها
52:55اللي بص علينا وشافنا
52:57أكيد يا باش موندس
52:58شكرا جزيلا لحضرتك
52:59وكمان شكرا جزيلا لحضرتكم
53:02وتقدروا كمان تستثمروا
53:04في سوق العقارات
53:05فراحتكم
53:06لأن المقارنا
53:07ما بين الدهب والعقار
53:08غير عادلة
53:09زي ما الباش موندس قال
53:10فتقدروا أن تشوفوا هنا
53:12وتشوفوا هنا
53:13شكرا جزيلا للمتابعاتكم
53:15لحلقتنا
53:15كنت معكم
53:16شايفة أبوزة
53:17هذا البرنامج برعاية
53:35ترجمة نانسي قنقر
Recommended
12:09
|
Up next
2:13
Be the first to comment