Reforma antilavado sacude al sector inmobiliario: más reglas, menos claridad para asesores

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Las modificaciones a la ley prevén más obligaciones a los agentes independientes, como una mayor revisión del origen de los recursos y programas de capacitación

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00:00¿Sabes en qué institución está tu ahorro para el retiro? ¿Tienes dudas sobre la gestión de tu Afore?

00:06Justo hoy terminó la semana de las Afores 2025 y por eso queremos hablar sobre las dudas frecuentes

00:12del manejo de las Afores. Si quieres saber sobre este tema, síguenos hoy a las 5 de la tarde en

00:17nuestro canal de YouTube. Las reformas recientes a la Ley Federal para la Prevención e Identificación

00:25de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, conocida como Ley Antilavado, podría tener un

00:30efecto adverso sobre uno de los sectores más sensibles a los cambios regulatorios, el inmobiliario. Pese a

00:35que su propósito es cerrar espacios al lavado de dinero mediante mayores controles, la forma en que

00:39fue diseñada e implementada ha generado incertidumbre y preocupación entre asesores, desarrolladores y

00:44agentes independientes, quienes ahora enfrentan un marco más estricto, con mayores responsabilidades

00:49y sin acompañamiento institucional, claro. La ley tiene más dientes que Bozal, advirtió en

00:54entrevista a Mario Granillo, director de crecimiento de la firma Mica Rent. Al final, el asesor promedio

00:59no es un fiscal ni un investigador privado, agregó. Si bien la intermediación inmobiliaria ya era

01:04considerada una actividad vulnerable desde la entrada en vigor de la ley, promulgada en el 2012,

01:08la reforma amplía a su alcance. Ahora no solo las operaciones de compraventa están sujetas a

01:13supervisión, sino también aquellas relacionadas con el desarrollo o construcción de inmuebles. Es decir,

01:17tanto asesores como desarrolladores deberán reportar operaciones que rebasen los $907,948.

01:23El cual es el umbral que activa la obligación de identificación y aviso ante la unidad de

01:27inteligencia financiera. Punto por punto, los principales cambios para el sector inmobiliario

01:32son obligación de auditorías. Las empresas deberán someterse a auditorías internas o externas

01:36anualmente, dependiendo de su tamaño. Capacitación obligatoria. Todo el personal vinculado a operaciones

01:41inmobiliarias deberá recibir formación continua en prevención del lavado de dinero. Sistemas

01:46automatizados. Se introduce la posibilidad de exigir tecnología para gestión de riesgos.

01:50Archivo por 10 años. La documentación de identificación deberá conservarse el doble

01:54de tiempo que antes, incluso si la operación no se concreta. Ampliación del concepto de

01:59actividad vulnerable. Ahora incluye no solo la venta, sino también la recepción de recursos

02:03para construcción o desarrollo. Refuerzo del deber de identificación. Se exige verificar si el cliente

02:08es persona políticamente expuesta y determinar al beneficiario final.

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