00:00Gracias, colegas, en este momento vamos a recibir a su excelencia Juan Carlos Orillac,
00:07ministro de la Presidencia, están junto a él la directora del Instituto Panameño Autónomo Cooperativo Ipacop,
00:16la licenciada Erika Vargas, y también invitamos al subdirector de Ipacop, Boris Salara.
00:22Se estarán manifestando sobre sistema de cooperación en Panamá.
00:27Bienvenidos a los tres.
00:30Muy buenas tardes.
00:39Lo que nació como un organismo para proteger los derechos de los trabajadores
00:44y un bastión de lucha y reivindicación social,
00:49se ha convertido en un instrumento que opera a escondidas detrás de personerías jurídicas.
00:56Durante años, la dirigencia del Suntrac ha usado su estructura jurídica para favorecerse a costa de los trabajadores de la construcción.
01:09Unos trabajan, otros se aprovechan del sudor de la mayoría de los obreros honestos.
01:16Ante las repetidas derrotas en las urnas, tratando de instalar dentro del sistema democrático un régimen de gobierno comunista,
01:26usan al sindicato como eje de desestabilización social para imponer su ideología a la fuerza.
01:37No le basta con cerrar calles, llamar al caos y a la anarquía.
01:45Además, utilizan estructuras y personerías jurídicas para enriquecerse.
01:48Estamos hablando de la malversación de fondos y blanqueo de capitales.
01:55Suntrac, a través de su cooperativa llamada Servicios Múltiples, RL,
02:01ha incurrido en graves incumplimientos de la ley de manera reiterada en el tiempo.
02:08Siendo una cooperativa de ahorro y crédito que capta fondos de particulares,
02:12es un sujeto financiero obligado, que debe pasar por procesos de cumplimiento,
02:18tales como controles de mitigación, de riesgo y hacer la diligencia debida
02:24sobre el origen de los fondos para evitar el lavado de activos y blanqueo de capitales.
02:31Comprobados estos incumplimientos a través de extensas auditorías realizadas desde el año 2022
02:36por el Instituto Panameño Autónomo Cooperativo IPACOP,
02:40en uso de las facultades que la ley concede
02:44y ante tan graves y repetidas incumplimientos,
02:49cancela la personería jurídica de la cooperativa
02:51y le remite el expediente a la Unidad de Análisis Financiero UAF
02:57para la investigación y medidas correspondientes.
03:02Este es un anuncio importante al país y muy delicado.
03:06Para más detalles respecto a esto, le voy a ceder la palabra a la directora del IPACOP.
03:16Muy buenas tardes. Mi nombre es Erika Vargas,
03:20directora ejecutiva del Instituto Panameño Autónomo Cooperativo.
03:24El IPACOP es el ente fiscalizador y supervisor en cumplimiento de la Ley 23 de Blanqueo de Capitales,
03:35encargada de fiscalizar a las cooperativas que se dedican a la actividad de ahorro y crédito
03:43e intermediación financiera de todas las cooperativas a nivel nacional.
03:50Esta institución ha realizado auditorías para salvaguardar el buen funcionamiento del sistema cooperativo
04:02y de proteger el patrimonio de todos sus asociados.
04:08Una de estas auditorías fue realizada a la Cooperativa de Servicios Múltiples,
04:16Suntrax RL.
04:19Quiero dejar claro que estos hallazgos arrojados son violatorios de la Ley 23 de Blanqueo de Capitales
04:30y revisten en una gravedad que pasa de los límites de lo subsanable.
04:37Procedo a describir algunos de estos hallazgos encontrados en esta supervisión.
04:48Primero, la administración de la cooperativa Suntrax RL
04:55ha recibido del Sindicato de Trabajadores, Suntrax, desde su constitución en el año 2012
05:05a la fecha 8 millones de capital mediante dos líneas de crédito otorgadas por el Sindicato Suntrax.
05:18Esto significa que la figura de la cooperativa Suntrax está siendo utilizada como una intermediación de fondos del Sindicato
05:33que son canalizados a través de terceros y de cinco empresas vinculadas al Sindicato.
05:43Sin la debida aplicación de los controles que nos exige la Ley 23
05:53y sin hacer un análisis riguroso sobre la capacidad de pago de sus empresas y terceros
06:01beneficiando así a dichas empresas y terceros vinculados al Sindicato.
06:09Esto en total detrimento de sus propios asociados.
06:17Además, se han encontrado transacciones inusuales como por ejemplo un asociado y directivo de la cooperativa
06:29que recibió un préstamo por la compra de un vehículo por la suma de 52 mil dólares.
06:40Este asociado, con un salario de 2.800 dólares al mes, solicita el préstamo a la cooperativa
06:50en un plazo a pagar de 8 años.
06:55Sin embargo, el mismo asociado y directivo de la cooperativa
07:01realiza pagos entre 5 mil a 10 mil dólares de manera efectiva,
07:09lo cual evidencia que excede totalmente su perfil financiero declarado.
07:17¿Qué significa esto?
07:22El oficial de cumplimiento de la cooperativa no realizó los reportes correspondientes
07:30ante la unidad de análisis financiero,
07:34ni tampoco reportó los pagos hechos y realizados desde 10 mil dólares en efectivo,
07:43reitero, que debieron ser debidamente reportados a la UAF.
07:50Esta oficial de cumplimiento debió crear una alerta a la UAF,
07:57sin embargo, vuelvo y repito, no cumplió con los procesos de controles
08:03que exige la Ley 23 de Blanqueo de Capitales para pagar dicha deuda.
08:12Estas malas tomas de decisiones de la Junta de Directores
08:17y de la Administración de la Cooperativa
08:20llevaron a que del 100% de la cartera de crédito,
08:27el 79% ha sido otorgado a terceros y a un número de 5 empresas vinculadas al sindicato
08:40y no a sus propios asociados,
08:45dejando en total abandono y olvido a los principios y valores
08:52que rigen nuestro sector cooperativo del país.
08:56Por tanto, entre los hechos identificados es menester
09:02que esta institución respetuosa del sistema cooperativo en el país
09:11ha tomado la decisión de cancelar la personería jurídica
09:18de la Cooperativa de Servicios Múltiples, Suntrax, RL,
09:24ya que la misma no mantiene los controles necesarios y exigidos
09:32en la Ley 23 de Blanqueo de Capitales.
09:38Esto basados en nuestra facultad como institución rectora y fiscalizadora
09:45del sector cooperativo, que nos concede la Ley 17 del 1 de mayo de 1997,
09:54y en su haber como ente fiscalizador que nos concede la Ley 23 del año 2015
10:02en materia de supervisión en prevención de blanqueo de capitales,
10:08queremos dejar en claro que la decisión tomada por esta institución
10:14como ente regulador es con el objetivo de fortalecer y de mantener
10:23la sostenibilidad del sector cooperativo y económico de nuestro país,
10:31y de esta manera seguir preservando la confianza en el sector cooperativo
10:38y la confianza en la población panameña como una de las principales herramientas
10:46de la economía social y solidaria de Panamá.
10:52Esta decisión, vuelvo y repito, no es en contra del sistema cooperativo,
11:01muy al contrario, es para salvaguardar a sus asociados que mantienen cuentas
11:09y que esos dineros están siendo usados sin los debidos controles,
11:15poniendo en peligro los ahorros de sus trabajadores.
11:22De la misma manera, con estas medidas, protegemos el sistema
11:28que hoy en día ha sido utilizado por esta cooperativa
11:35y sin los debidos controles a favor y en detrimento de sus asociados.
11:43Con esto, buscamos mantener nuevamente, repito, la confianza en el sistema cooperativo
11:52que necesita para su buen funcionamiento, ya que el sistema cooperativo
11:59es una fuente de progreso y de beneficio socioeconómico para nuestro país.
12:08Y no me queda más que cerrar estas palabras indicando que nada ni nadie
12:15está por encima de la ley. Muchas gracias.
12:21Muchísimas gracias a usted, directora, al ministro de la Presidencia.
12:25Abrimos el compás de preguntas de los colegas Jenny Caballero.
12:28Celayra Castillo, de Telemetro. Adelante.
12:30Buenas tardes. Quisiera saber si, tras la cancelación de esta personería jurídica,
12:35qué pasará con los fondos de los asociados y también el proceso por esta decisión.
12:43Adelante.
12:44Sí. Esto es un proceso a seguir.
12:47Ellos, obviamente, tienen que seguir...
12:51Van a reconsiderar. Una vez que reconsideren, ellos pueden apelar
12:57y pueden ir todavía a una instancia mayor que es la Corte Suprema.
13:03El IPACOP como ente regulador y fiscalizador debe crear una comisión liquidadora
13:12que será encargada de salvaguardar estos ahorros y estos dineros de sus asociados.
13:18Escuchamos ahora a TVN, Jenny Caballero.
13:23Sí, buenas tardes. Realmente era la pregunta, va asociado a lo que decía la compañera,
13:27para los asociados y la tranquilidad de ellos, cuáles serán las acciones inmediatas
13:31ellos a tomar para tranquilidad de sus ahorros
13:33y de cuánto más o menos estamos hablando del dinero que movía esta cooperativa.
13:36Como lo dije, ellos tienen 8 millones de capital
13:42y son alrededor de 2.400 asociados que mantienen activos.
13:49Esto, nuevamente repito, es un proceso de una comisión liquidadora
13:54que se encargará de todo lo que tenga que ver con la liquidación de la cooperativa y de sus activos.
14:02Nos mantenemos aquí en la conferencia de prensa en la Presidencia de la República
14:20con este tema de la cancelación de la personalidad jurídica del sindicato Suntrax.
14:27Escuchemos.
14:27Los controles son, las faltas de controles son varios.
14:33Entre ellos, no cuentan con una matriz de riesgo simple.
14:38No cuentan con requerimientos que exige la Ley 23
14:44para poder ser un ente de sujeto obligado
14:48y que debe regirse bajo las condiciones de debida diligencia,
14:54por ejemplo, a sus clientes.
14:56Tampoco cuentan con este requisito fundamental para la cooperativa.
15:06Una pregunta adicional, Celayda Castillo.
15:10Telemetro reporta.
15:11Sí, quisiera saber si tienen un balance del número de transacciones inusuales
15:20que detectaron de esta cooperativa.
15:22Como ente fiscalizador y supervisor, este tipo de preguntas serán entregadas
15:33y debidamente informadas a la Procuraduría General de la República
15:37para su continuidad en las investigaciones.
15:40Hay una próxima pregunta.
15:45Sí, buenas tardes.
15:45¿Nos puede reiterar los delitos?
15:47Ustedes hablaban de blanqueo de capitales y otros delitos adicionales.
15:50Y si esto va a ser objeto de investigación.
15:53En este momento estamos hablando de 8 millones de dólares que manejaba esta cooperativa.
15:59Le paso la palabra a mi subdirector para que dé la respuesta.
16:02¿Aló? ¿Me escuchan?
16:03Mire, nosotros en el Ipacopa en este momento hemos hecho más de 100 auditorías en los 8 meses.
16:13Tenemos en este momento 90 cooperativas en proceso de liquidación.
16:20Tenemos 20 cooperativas en proceso de intervención.
16:26Nosotros estamos tomando todas las medidas para evitar todo tipo de malas transacciones
16:32porque nuestra misión es la protección del sistema cooperativo.
16:36Todos estos hallazgos que se han hecho van a ser elevados a las debidas instancias.
16:42Por eso es que nosotros solamente estamos aquí para contestar lo que podemos contestar
16:47porque esto pasa a una investigación.
16:50Es importante que sepamos que el sistema cooperativo es una fuente muy grande
16:54de beneficios para este país.
16:56Y es nuestro deber y el deber de todos proteger al sistema cooperativo,
17:02sus ahorros, proteger a todos los cuentavientes, porque el sistema tiene algunos cuentavientes,
17:07proteger a sus asociados, a todas estas personas que forman parte de este noble sistema.
17:13Por eso es que estamos tomando los correctivos y trabajando en pro del sistema cooperativo,
17:19que es muy importante que eso quede claro.
17:21Sí, buenas tardes.
17:26Le preguntaba con relación a que se mencionó un asociado y directivo de la cooperativa
17:30al cual se le había hecho y se dio el ejemplo de un préstamo en especial.
17:33¿Esta persona va a haber una investigación especial con relación a ese directivo y socio?
17:40Sí, para darte respuesta nosotros debemos hacer un reporte de operación sospechosa.
17:45Los mismos se harán y serán remitidos a la unidad de análisis financiera.
17:54Bien, muchísimas gracias a los colegas por la cobertura.
17:58Gracias a la mesa principal, los despedimos.
18:00Buenas tardes a todos.
18:01Muchas gracias a todos.
18:03Este fue el informe del Consejo de Gabinete esta tarde,
18:06donde se ha dado este anuncio de parte del Ministro de la Presidencia
18:10y la directora de Ipacov, donde se anuncia la cancelación de la personería jurídica
18:14de la cooperativa de servicios múltiples RL de Sontra.
18:19Se habla de una cooperativa que manejaba fondos por alrededor de 8 millones de dólares,
18:24que tenía más de 2.400 asociados,
18:27y que se ha hecho el anuncio y que precisamente todas estas investigaciones
18:32se van a remitir a la unidad de análisis financiero.
18:36Se habla acerca de delitos como malversación de fondos, blanqueo de capitales
18:40y se enumeró una serie de transacciones inusuales
18:44que menciona los directivos de la cooperativa,
18:46que son los que nos llevaron a tomar esta decisión.
18:49Reitero, la cancelación de la personería jurídica
18:52de la cooperativa de servicios múltiples de Sontra, RL.
18:56Reitero, el informe del Consejo de Gabinete esta tarde.
18:59Regresamos con ustedes, Jenny Caballero, TVN Noticias.
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