00:00Şimdi, İBAN'ıma gönder. Yani gerçekten kurumsal İBAN'sa, gerçekten o ticari müessesine İBAN'ı isen bizim açımızdan zaten sorun yok.
00:11Ahmet Bey'in İBAN'ına gönderirsem ben?
00:13O zaman kayıt dışı. Ama Ahmet Bey'in İBAN'ına gönderdiniz.
00:16Onu verdi diyelim bana.
00:18Ahmet Bey'in bir tüzel kişiliği yok, tüccar değil. Bizde kaydı yok.
00:22Ahmet Bey'e günde 3-5-10 başladı İBAN'dan para gelmeye.
00:28Şimdi biz ne yapıyoruz? Bizde çok sofistike yazılımlar var.
00:32Yapay zeka algoritmalarını da devreye koyuyoruz.
00:36Bakıyoruz, akraba mı? Bir ticari ilişkisi var mı?
00:40Ahmet Bey'in bir ticari boyutu var mı?
00:43Yoksa onlar incelemeye alınıyor.
00:46Şimdi geriden geliyoruz tabi.
00:48Peki kim yanıyor orada? Ahmet Bey mi, şirket mi?
00:51Şimdi şöyle.
00:52Gönderen mi yani değil mi?
00:53Hayır yani şirketin sahibi benim diyelim ama sana ödeme yaptırtıyor.
00:58Genelde çalışanına veya bir başkasına para yönlendiriliyor.
01:05Nakit olarak çekiliyor ve alması gereken alıyor.
01:09Şimdi tabi bu süreçte biz İBAN sahibini incelemeye alacağız.
01:15Mecburen. Niye? Çünkü öbür kesimi tanımlayana kadar.
01:21Doğru. Gönderileni yani.
01:23Sonra oradan elde ettiğimiz veriler çerçevesinde o zaman esas tabi ki muhatabı incelemeye alacağız.
01:32Arkadaş mı işte şey mi?
01:34Şimdi ilgisiz hesaplardan sürekli bir para akışı varsa o zaten şüpheli bir durumdur.
01:41Bunun cezası ne sayın bakanım?
01:43Cezası şöyle yani eğer yanlışlıkla tekrar söyleyeyim.
01:48Yani bir çeteye, bir mafyaya, bir terör grubuna yani gönderdiysen onun cezası apayrıdır.
01:59Öbürü?
02:00O kriminal yani ayrı bir suç.
02:02Orada kriminal işliyor devreye.
02:03Apayrı bir şey. Öbürü ise yani ticari bir müesseseye sahip olmadığınız halde bir yani ticaret yapmadığınız halde
02:14ticaret yapıyor konumundasınız o zaman kayıt dışılıkla ilgili bütün süreçler işlenir.
02:20Dergi kaçaklısı vesaire vesaire.
02:23Gençlerimizin özellikle yani bilmedikleri bir yani şahıslara kendi İBAN numaralarını kullandırması ciddi tehlikeler içeriyor.
02:35Bunu uyarmıştık hatırlarsanız.
02:37Yani kara para aklamattan terörün finansmanına kadar yani bu en tehlikeli boyut.
02:43Güvenlik boyutu.
02:45Bugün ben bir yani hiç bakan olmasam yani bu konulara hiç vakıf dahi olmasam
02:52uluslararası finansı yani para aklama terörün finansmanı konularına vakıf olduğum için
02:58biri bana tanımadığım birisi.
03:00Yani diyelim ki ben sizin dükkana geldim ve bir şey aldım.
03:04Siz dediniz ki İBAN'a gönder.
03:06İBAN'ın kime ait olduğunu yani kurumsal İBAN mı?
03:10Birey mi?
03:11Yani nereye gideceğini bilmediğim için yarın bir gün başım belaya girer.
03:15Bir kere ben asla.
03:16Tehlikeli yani.
03:17Çok tehlikeli.
03:18Bakın birinci konu yani bizim bu kadar uyarı yapmamızın sebebi bizim vatandaşlarımızı bu risklerden korumak.
03:26Çünkü gönderdiğiniz hesap kara para akıyor olabilir.
03:30Çete hesabı olabilir.
03:32Terörün finansmanı olabilir.
03:34Ve bunlar çok ciddi suçlar.
Yorumlar