00:00La orden ejecutiva del presidente Donald Trump que instruía al sistema financiero de su país
00:05a tener una mayor supervisión de identidad para mantener o abrir una cuenta bancaria
00:09necesaria para las transferencias electrónicas de remesas, podría afectar a más de 4 millones
00:15de connacionales que carecen de estatus legal.
00:18Expertos consultados por Milenio destacaron que con esto los migrantes se verán obligados
00:22a usar canales no convencionales, como los que se basan en blockchain o criptomonedas,
00:27en las que no hay suficiente regulación y trazabilidad de los envíos.
00:30La orden ejecutiva exige a los bancos endurecer la vigilancia sobre las transferencias transfronterizas
00:36de bajo monto para combatir el lavado de dinero, el cotráfico y el financiamiento de actividades ilícitas.
00:42Aunque la orden no prohíbe el envío de remesas, aumenta el escrutinio financiero a través de
00:46una mayor supervisión en las transacciones frecuentes al extranjero, lo que implica la
00:50revisión migratoria y de identidad de los clientes.
00:53En el texto de la orden se insta a los bancos y el sistema financiero revisar detalladamente
00:58documentos de identidad alternativos y particularmente el número de identificación personal del
01:03contribuyente o matrículas consulares, lo cual ya ha sido rechazado por organizaciones
01:08de defensa de los derechos humanos ante el temor de que la información recopilada pueda
01:12cruzarse con agencias migratorias para localizar personas con estatus migratorio irregular.
01:18Cristian de la Huerta Ávila, senior economist de la institución financiera Finamex, señaló
01:22En la medida en que se endurezcan las reglas para acceder a los servicios del sistema bancario
01:27y financiero de Estados Unidos, como es la exigencia de contar con matrícula consular,
01:31se verá en qué grado se podrá afectar el envío de remesas a México, que representa
01:35el 3.5% del PIB y son el sostén económico de más de 5 millones de hogares.
01:42Detalló que de acuerdo con la orden ejecutiva del 19 de mayo, el Departamento del Tesoro
01:47deberá emitir en los próximos 60 días las advertencias y nuevas regulaciones a que deberá
01:52sujetarse el sistema financiero para abrir cuentas de extranjeros destinadas a realizar
01:56transferencias electrónicas de bajo monto u obtener créditos hipotecarios de consumo
02:01o automotrices.
02:02Aclaró que aunque la orden presidencial no tiene como propósito prohibir el envío de
02:06remesas, sí representa mayores obstáculos o rigidez para acceder a los productos financieros
02:11de quienes permanecen sin estatus legal.
02:14Sin embargo, consideró que la medida puede resultar en todo lo contrario si las transferencias
02:18internacionales migran hacia sistemas blockchain, que por no tener suficiente trazabilidad harán
02:23más difícil que autoridades y reguladores puedan medir flujos y su destino.
02:28¿Qué opinas sobre la orden ejecutiva del gobierno estadounidense?
02:32Te leemos en los comentarios.
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