- hace 2 meses
Categoría
📚
AprendizajeTranscripción
00:00Un stablecoin es una criptomoneda que replica una moneda fiat, como puede ser el euro o el dólar.
00:05Recientemente hemos visto cómo UST, una de las criptomonedas que replica al dólar más famosas del mundo, ha dejado de replicar al dólar.
00:12Hace unos días un UST era igual a un dólar. A día de hoy un UST es igual a 0,12 dólares.
00:20Si tenías ahorrados mil dólares en UST, a día de hoy tienes 161 dólares.
00:25Lo realmente grave y triste de todo esto es que si tú inviertes en una criptomoneda, eres consciente de que eso tiene cierta volatilidad y puede subir o puede bajar.
00:35Pero un stablecoin, como su propio nombre indica, debería ser estable y no debería tener volatilidad.
00:41Conozco a personas cercanas que han perdido bastante dinero e incluso he leído en la prensa que hay personas que no han podido soportarlo y ya no están con nosotros.
00:49En este vídeo quiero explicar de forma sencilla y para que todo el mundo lo entienda, qué es lo que ha pasado exactamente con UST.
00:55También quiero explicarte por qué podría pasar lo mismo con otras stablecoins como puede ser UST, USDC, BUSD o DAI.
01:02Y finalmente voy a explicarte cómo puedes protegerte para no perder dinero.
01:07Lo primero que vamos a ver es qué es lo que ha pasado exactamente con UST.
01:11UST es un stablecoin. Un stablecoin es una criptomoneda que en teoría replica una moneda fiat.
01:18Hay stablecoins que replican el dólar, hay stablecoins que replican el euro y hay stablecoins que replican un montón de monedas distintas que existen por todo el mundo.
01:26Existen stablecoins algorítmicas y stablecoins que están respaldadas por dinero fiat.
01:31Una stablecoin respaldada por dinero fiat funciona de la siguiente manera.
01:34Por cada stablecoin existe la misma cantidad de dinero fiat.
01:37Y por otra parte tenemos las stablecoins algorítmicas. El funcionamiento de estas stablecoins es algo más complejo.
01:44Este tipo de stablecoins no están respaldadas por dinero fiat, sino que tienen un algoritmo, un sistema que lo que hace es mantener la paridad con la moneda fiat.
01:53Cada stablecoin algorítmica tiene su propio algoritmo y por lo tanto su propia forma de funcionar.
01:58Dicho esto, vamos a ver ahora cómo funciona la stablecoin UST.
02:02El funcionamiento de UST es el siguiente.
02:04Cada vez que se crea un UST, se destruye, se quema un dólar en la criptomoneda Luna.
02:10Y esto pasa igual, pero al revés.
02:12Cada vez que se crea un dólar de la criptomoneda Luna, se destruye un UST.
02:18Este sistema, en teoría, tenía que mantener la paridad de un dólar, un UST.
02:23Ahora mismo te estarás preguntando, ¿qué tiene que ver ahora la criptomoneda Luna con todo esto?
02:28Para quien no lo sepa, Luna es la criptomoneda principal del ecosistema de Terra.
02:34Y es por eso que muchas veces has escuchado hablar de Terra Luna.
02:37¿Qué es un ecosistema?
02:38Un ecosistema es un grupo de criptomonedas y proyectos creados por la misma empresa.
02:42Existen varios ecosistemas dentro del mundo de las criptomonedas.
02:46Tenemos, por ejemplo, el ecosistema de Terra, tenemos el ecosistema de Ethereum o bien tenemos el ecosistema de la BNB Smart Chain.
02:52El objetivo del proyecto y del ecosistema de Terra era crear las mejores stablecoins del mercado.
02:57UST era la criptomoneda que replicaba el dólar dentro del ecosistema de Terra,
03:02pero tenían un montón de stablecoins que replicaban un montón de monedas distintas.
03:06Para explicarlo de forma sencilla y que todo el mundo lo entienda,
03:09tenemos arriba del todo Terra, que es el nombre del ecosistema,
03:13y dentro de este ecosistema tenemos Luna y también tenemos UST, que son dos criptomonedas.
03:18Una vez que hemos visto en qué consiste esto de UST, vamos a ver qué es lo que ha pasado exactamente
03:23y por qué un UST ya no es igual a un dólar.
03:26Básicamente, lo que ha pasado es que ha habido una venta masiva de UST
03:31y el mecanismo, el algoritmo, no ha podido aguantarlo.
03:34Se dice que esta venta masiva de UST lo ha hecho un fondo de inversión
03:38con el objetivo de poder ganar dinero con esta operación,
03:41pero esto es algo que no se ha confirmado al 100% y tampoco lo sé.
03:44Esta venta masiva lo que ha hecho ha sido que se pierda la paridad de un UST y un dólar
03:48y como se ha perdido la paridad, pues la gente ha tenido miedo,
03:52ha empezado a vender sus UST y esto ha hecho que aún se pierda más la paridad.
03:56El hecho de que muchas personas vendan UST también ha afectado al precio de Luna.
04:01Ha afectado al precio de Luna por lo que te he comentado antes
04:03y es que cada vez que se quema un UST se crea un dólar en Luna.
04:08Por lo tanto, como se han quemado muchos UST, se han creado muchos dólares en Luna
04:12y eso lo que ha hecho ha sido generar inflación y por lo tanto ha bajado el precio de cada Luna.
04:17Además, como su proyecto era tener las mejores stablecoins del mercado
04:20y no lo han conseguido, han habido muchas personas que han dejado de confiar en Terra
04:25y por lo tanto han vendido sus Luna.
04:27Y todo este cúmulo de cosas han hecho que Luna pase de ser una de las principales monedas
04:32de todo el mercado cripto y tener miles de millones invertidos
04:35a en una semana pasar de costar 85 dólares a costar 0,0002 dólares.
04:42Una vez que hemos visto qué es lo que ha pasado con UST, te estarás preguntando
04:46¿Esto puede pasar con otras stablecoins como puede ser UST, como puede ser BUSD, como puede ser USDC
04:52o incluso como puede ser DAI?
04:54Y la respuesta es sí.
04:55Lo que voy a hacer ahora va a ser explicarte con datos los riesgos de las diferentes stablecoins
05:00y después te voy a decir cómo vas a poder protegerte.
05:02La primera stablecoin de la cual vamos a hablar es UST, es la stablecoin más popular de todas.
05:08Esta stablecoin está creada en el ecosistema o en la blockchain de Ethereum y fue creada en 2014.
05:13Como te he comentado, es la stablecoin más grande de todas y tiene 75.000 millones de dólares.
05:20Puedes utilizar esta stablecoin en la gran mayoría de exchanges para poder comprar criptomonedas.
05:24USDT es una moneda centralizada.
05:27Detrás de esta moneda hay una empresa que se llama Tether que está basada en Hong Kong.
05:31Es una stablecoin respaldada por dinero fiat, pero vamos a ver que no es del todo así.
05:35En 2021, la Comisión de Futuros de Materias Primas de Estados Unidos investigó la criptomoneda USDT
05:41y se dieron cuenta que simplemente tienen el 26,7% de dólares de lo que tienen en USDT.
05:48Por lo tanto, según esta investigación, USDT simplemente está respaldada en un 26,7%.
05:54Aún así, se estima que USDT está respaldado en un 70%.
05:58¿Por qué un 70%?
06:00Básicamente porque tienen un 26,7% en dólares americanos, pero el resto lo tienen en títulos de deuda.
06:06¿Qué quiere decir esto?
06:07Pues básicamente tienen documentos en los cuales les deben dinero y con eso respaldan el USDT.
06:12Es muy difícil saber qué es lo que respalda USDT porque sus cuentas son muy opacas.
06:17En varias ocasiones, el USDT ha dejado de replicar el dólar bajando un poco, pero siempre ha conseguido recuperarse.
06:23El hecho de que USDT se utilice en tantísimos exchanges hace que sea realmente difícil que pierda la paridad con el dólar.
06:30Pero en el caso de ventas masivas y de pánico, podemos llegar a esperar que el USDT baje un 30%
06:37si nos basamos en el total de sus reservas teniendo en cuenta dólares y títulos de deuda
06:42o bien que baje incluso un 70% si nos basamos simplemente en sus reservas de dólares.
06:47La siguiente stablecoin de la cual quiero hablar es USDT.
06:50Esta es la segunda stablecoin más grande de todas.
06:52También está basada en la blockchain de Ethereum y fue creada en 2018.
06:57Es una moneda centralizada ya que detrás está Coinbase y Circle.
07:00Es una stablecoin que mantiene su valor debido a las reservas de fiat.
07:04El colateral de USDT lo tienen en un 60% en dólares, por lo tanto, el 60% de los USDT lo tienen en dólares
07:11y el otro 40% lo tienen en títulos de deuda.
07:14USDT hace auditorías todos los meses en los cuales demuestra la cantidad de dólares y de títulos de deuda que tienen.
07:21Con respecto a USDT se podría decir que es una moneda menos cómoda que USDT porque se utiliza en menos exchange y además es una stablecoin que tiene menos recorrido.
07:30En el caso de USDT se creó en 2018 mientras que USDT se creó en 2014.
07:36Pero como las empresas que están detrás tienen sede en Estados Unidos son muchísimo más transparentes.
07:40En el caso de que pierda paridad con el dólar no debería haber problema ya que en teoría tienen el 100% de las reservas de valor.
07:47Pero después de haber visto lo que ha ocurrido con USDT nunca se sabe.
07:50La tercera stablecoin de la cual quiero hablar es BUSD.
07:53Esta es la tercera stablecoin más grande de todo el mundo.
07:55Esta moneda está creada en la blockchain de Binance y fue creada en 2019.
08:00Es una moneda centralizada ya que detrás de esta Binance una empresa con sede en las Islas Caimán.
08:05Esta stablecoin está regulada por el New York State Department of Finance Service.
08:10Y al igual que USDT hacen auditorías todos los meses.
08:13Es una stablecoin bastante parecida a USDT pero en mi opinión es un poco más práctica ya que te permite utilizarla en todo el ecosistema de Binance que puedes hacer un montón de cosas.
08:22Le puede quitar un poco de credibilidad el hecho de que la empresa que está detrás esté en un paraíso fiscal.
08:27Pero el hecho de que tenga las cuentas bancarias con todos los dólares en Estados Unidos me da algo más de seguridad.
08:32Normalmente si el BUSD deja de replicar el dólar no debería haber mucho problema porque como están al 100% respaldados por dólares volverían a conseguir la paridad.
08:41Pero aún así mucho cuidado porque nunca se sabe.
08:43Una vez que hemos visto cómo funcionan estas stablecoin vamos a ver cómo protegerse y qué hacer para no perder dinero.
08:50Lo primero que tenemos que entender es que toda inversión tiene un riesgo y que va a ser totalmente imposible reducir el riesgo al cero.
08:57Y es que en el mundo de las criptomonedas hasta tener tu dinero en una stablecoin tiene riesgo.
09:02Y es algo de lo que tenemos que ser conscientes.
09:04La única forma de poder reducir el riesgo es 1. diversificar en stablecoin y 2. diversificar en plataformas en las cuales almacenamos los stablecoins.
09:13Si venimos por aquí podemos ver en CoinMarketCap una lista de las principales stablecoins del mundo.
09:18Por lo tanto lo que podrías hacer es venir por aquí ver todas estas stablecoins y en base a tu propia opinión personal decidir entre qué stablecoins quieres diversificar tu dinero.
09:28Lo siguiente que puedes hacer para reducir el riesgo es diversificar en plataformas.
09:33Puedes tener un poco de dinero en plataformas como BlockFi que te generan ingresos pasivos.
09:38Puedes tener otro poco de dinero en exchanges como puede ser Binance.
09:41Y puedes tener otro poco en wallets frías.
09:44Todas estas formas de almacenar criptomonedas tienen cierto riesgo.
09:47Pero si las hacemos todas vamos a reducirlo.
09:49Algo que también me gustaría pedirte es que compartas este vídeo con todas las personas que conozcas que tengan stablecoins.
09:56Más que nada para advertirles de cómo funcionan y que puedan protegerse correctamente.
10:01Otra forma de poder protegerte es no tener simplemente criptomonedas.
10:05Las criptomonedas están bien pero al final son un tipo de inversión de altísimo riesgo.
10:09Por lo tanto puedes tener un poco de tu inversión en criptomonedas.
10:12Otro poco en bolsa.
10:13Otro poco en inmobiliaria.
10:14Si es que puedes e incluso puedes diversificar en divisas.
10:16Una vez que hemos visto qué es lo que ha pasado, cómo funcionan las stablecoins y cómo poder protegerte.
10:21Te quiero explicar mi situación personal y cómo he vivido yo todo lo que ha pasado con UST.
10:26Proyecto de Terra Luna era un proyecto que me parecía interesante.
10:29Creo que el hecho de crear varias stablecoins que repliquen varias divisas de todo el mundo.
10:33Era algo realmente positivo.
10:35Ya que iba a permitir que el hecho de hacer negocios de forma internacional fuese mucho más sencillo.
10:39Llegasen mucho más rápidas las transacciones y sin tantas comisiones.
10:43Hace tres meses compré 5000 dólares en UST.
10:45Estos 5000 UST los puse en Anchor Protocol.
10:49Que es un protocolo en el cual tú pones ahí tus UST y simplemente por estar ahí te daban un 20% de rentabilidad anual.
10:56Lo tuve ahí durante un tiempo y no tuve ningún problema.
10:59Hace más o menos un mes lo que hice fue quitar los UST de Anchor Protocol.
11:03Cambié los UST por BUSD.
11:05Y estos BUSD los envié a BlockFi.
11:08Que es una aplicación que te permite hacer DCA de Bitcoin.
11:12Básicamente lo que hice fue quitar dólares para poner estos dólares a comprar Bitcoin de forma automática todos los días.
11:18Y por suerte todo esto que ha pasado en UST no me ha afectado.
11:22Pero me podría haber afectado perfectamente.
11:24Y esto no lo digo para ir de que soy un inversor experto ni muchísimo menos.
11:28Seguramente de la gente que habla de criptomonedas por internet yo sea de los que menos sabe.
11:32Pero yo nunca te voy a recomendar que compres una criptomoneda o que compres otra criptomoneda.
11:36Yo simplemente me limito a explicarte lo que hago yo y a explicarte mi experiencia personal.
11:41Y es por eso que he querido explicarte qué es lo que ha pasado en mi caso con UST.
11:45Por otra parte cuando hice la inversión de 5000 UST en Anchor Protocol.
11:49Aproveché para grabar un vídeo tutorial en el cual explicaba cómo funciona la plataforma.
11:53En el vídeo repito varias veces que no es una recomendación de inversión.
11:57Incluso repito varias veces que es una inversión de riesgo alto.
12:00Y explico cuáles son los riesgos.
12:02Digo que está el riesgo de la stablecoin y que está el riesgo de la propia plataforma.
12:05Algo que quiero dejar claro antes de empezar con el paso a paso es que esto es un tutorial.
12:10Esto no es una recomendación.
12:12Al final estamos invirtiendo en criptomonedas.
12:14Y como te he comentado pues las criptomonedas son un activo que tiene bastante riesgo.
12:18Así que nada chicos para concluir este vídeo simplemente me gustaría decir que toda inversión tiene su riesgo.
12:23A pesar de haber dicho que no es una recomendación de inversión.
12:25Y de haber dicho que es una inversión de riesgo alto.
12:28Me imagino que habrá personas que habrán invertido a raíz del vídeo.
12:31Y es algo que soy consciente que no es mi responsabilidad.
12:33Pero aún así me sabe muy mal.
12:35Por lo que os quiero hacer una pregunta.
12:37Yes.
12:37¿Queréis que siga haciendo vídeos de plataformas que tienen riesgo?
12:41Obviamente advirtiendo que tienen riesgo.
12:43¿O preferís que me centre en cosas que tienen poco riesgo?
12:46Pero que obviamente dan una menor rentabilidad.
12:48Me encantaría saber vuestra opinión y voy a estar leyendo los comentarios.
12:51Por lo tanto te animo a que vayas a dejar un comentario con tu opinión.
12:54Para concluir este vídeo me gustaría decir que las correcciones en los mercados.
12:58Tanto en la bolsa como en el mercado de las criptomonedas es algo normal.
13:02Podríamos decir que Bitcoin caiga un 20-30% en unos días es algo relativamente normal.
13:07Y es algo que entra dentro del mercado de las criptomonedas.
13:10Pero lo que ha pasado con Luna y con UST no debería ser algo normal.
13:14Creo que esto ha ocurrido porque el proyecto no estaba bien creado del todo.
13:18Pero claro, decir esto ahora es muy sencillo.
13:21Y lo realmente importante que tenemos que entender es que este tipo de cosas no solamente afectan a miles de personas que han perdido miles de dólares.
13:28Esto afecta a todo el ecosistema cripto y nos va a acabar afectando directa o indirectamente.
13:33Esto debería servirnos de lección a todos y recordarnos que el mercado de las criptomonedas es un mercado no regulado por lo que pueden llegar a pasar este tipo de cosas.
13:41También una lección que deberíamos llevarnos es que a pesar de que una criptomoneda esté en el top 10 y que sea muy popular también puede caer.
13:49Y hemos visto cómo ha pasado estos últimos días.
13:51Y finalmente la última lección y para mí la más importante es solamente invertir dinero que no vayamos a necesitar en el corto plazo.
13:59En mi caso particular sigo con mi misma estrategia de siempre que consiste en hacer DCA de Bitcoin.
14:04Básicamente todos los días invierto la misma cantidad en Bitcoin.
14:08Y esto no quiere decir que tú debas hacer lo mismo ni muchísimo menos.
14:11Yo invierto así porque yo me siento cómodo así pero tú deberías hacer tu propia investigación antes de empezar a invertir de cualquier forma.
14:18Muchísimas gracias por haber visto el vídeo hasta el final.
14:21Si te ha gustado no dudes en dejar un buen like, tampoco dudes en suscribirte y tampoco dudes en compartir este vídeo con las personas que creas que necesiten verlo.
14:29Así que nada, soy Adrian Saez, muchísimas gracias por ver el vídeo y nos vemos en el siguiente.
14:33Chao.
Comentarios