00:00Estamos en la dirección de la Policía contra Delitos Económicos e Informáticos también
00:04en todo lo que tiene que ver con una nueva red de ciberdelincuentes que cayó
00:09tras una serie de estafas que estaban realizando a través de la famosa compra de criptomonedas.
00:16Comisario Diosnela, Alarcón, buen día.
00:18Sí, buen día. Esto realmente es un problema bastante para los usuarios,
00:24los clientes de entidades bancarias que últimamente estaban cayendo con esta famosa trampa de phishing.
00:31O sea, es una trampa, un anzuelo que los ciberdelincuentes ponen en la red
00:36suplantando la identidad de la entidad bancaria.
00:41Entonces envían un mensaje de texto a través de WhatsApp, envían un correo
00:45haciéndose pasar por esa entidad diciéndole al usuario o al cliente
00:49bloqueamos tu cuenta por X motivo o acababas de recibir una operación
00:54ingresada en este enlace para que puedas habilitar tu cuenta o recibir la operación.
00:59Si el cliente o el usuario incauto entra en ese enlace,
01:04le va a aparecer una página falsa del banco.
01:06Va a introducir ahí su usuario y contraseña de su banca web
01:09y es el momento que pierde esos datos.
01:12Y ahí el ciberdelincuente se apodera de su cuenta y empieza a mover su dinero.
01:17Hace transferencias, pagos, giros
01:20y utilizan otras cuentas bancarias de cuentas básicas acá en nuestro país para hacer ese primer movimiento.
01:28El trabajo que hemos realizado hoy es desmantelar esa segunda eslabón de la organización
01:35que recibía el dinero producto de la estafa.
01:38Esta es una organización de que una persona se encargaba de captar personas, cómplices,
01:46crear una cuenta y depositar en esas cuentas el dinero producto del fraude.
01:51Una vez que depositaba en estas cuentas, de ahí una persona se encargaba de llamarte.
01:58Hagamos un ejemplo, grafiquemos.
01:59Recibiste una operación producto de un fraude y alguien te llama y sabes que vas a recibir esa operación
02:07y te dice, mira, hace esta operación, comprame por valor de 3 millones de criptomonedas desde esta página.
02:15Le hace esa operación y ahí es que el ciberdelincuente va recuperando nuevamente lo que movió de la estafa.
02:22Y a nosotros también se nos pierde un poco esa trazabilidad del dinero al entrar a adquirir esas criptodivisas.
02:29Exacto. Y a partir de ahí también se convierten en cómplices las personas que realizan esa operación intermedia.
02:34Claro, esto es toda una organización.
02:36Yo ciberdelincuente capto los datos, quito el dinero de mi víctima,
02:41pero utilizo una pequeña organización nuevamente que me tiene que generar las cuentas
02:46para que yo pueda depositar el dinero producto de la estafa.
02:49Entonces, reitero, el primer procedimiento de hoy es desmantelar ese grupo que colaboraba con esta organización.
02:57Al ser extranjero, nosotros vamos a requerir seguramente del concurso de nuestros pares de otros países
03:04para poder ir avanzando en este proceso de investigación que realmente resultó bastante tiempo.
03:09Esto veníamos nosotros trabajando desde el año pasado.
03:12¿Cuántas personas hablamos que están llegando?
03:14Bueno, nosotros llevamos identificadas más de 29 personas que colaboran con esta organización.
03:21Pero de esas 29 personas, cuatro principales que se encargaban de captar y generar y crear esas cuentas bancarias.
03:29Importante esto para la ciudadanía que escucha, que si recibe este tipo de ofertas, se expone también a este tipo de...
03:36Por supuesto. Hoy en día, la tecnología hace que nosotros podamos mover el dinero de la cuenta bancaria
03:43usando aplicaciones a través de una banca web.
03:46Entonces, aprovechan esa facilidad que tenemos también los ciberdelincuentes
03:50de poner su trampa y de que caigamos en el engaño.
03:54¿Y cómo caigo en el engaño?
03:56Cuando yo entro en un enlace potencialmente peligroso
03:59y yo no me di cuenta que era la dirección de mi banco, pero me dice ahí banco,
04:05pero no me doy cuenta que debe de ser .com.pi y está .ru, .co, que es de Colombia.
04:12O sea que el usuario común ya no se fija en eso.
04:15Entonces, es muy importante que cuando yo reciba una noticia, un correo, mensaje de texto a través de llamada,
04:22no seguir la corriente a esa persona que te llama.
04:24Cortar en ese momento esa comunicación y llamar inmediatamente al banco.
04:28Si es así, si me bloquearon o no la cuenta, si tengo crédito, si hay promociones que normalmente ofrecen.
04:34Entonces, nunca entrar en el enlace que me envían o durante la llamada terminar ninguna operación
04:40o pasar o facilitar alguna información privada.
04:44Exacto. Eso es importante también recordar que los bancos no te van a pedir que vos les des a ellos su clave,
04:49salvo que vos entres en la aplicación o directamente entres en la página, no en un enlace que te envíen.
04:55Totalmente. El procedimiento de darte tu clave personal es presencial.
05:01Te entregan una vez la entidad bancaria o la operadora móvil y te dice,
05:07puedes cambiar dentro de las 24 horas una segura que sea exclusivamente tuya.
05:13Ese código, si no tienen los delincuentes, no les sirve que tenga tu cuenta, que tenga tu tarjeta.
05:19Tienen que tener ese pin transaccional.
05:23Y eso es lo que ellos obtienen a través de estas trampas.
05:26¿Tiene alguna estadística de cuántas denuncias reciben, por lo menos mensualmente, de este tipo de...?
05:31Bueno, en lo que va del año total, tenemos nosotros acá en nuestra oficina más de 280 personas que han denunciado
05:37que han caído en esta modalidad de estafa.
05:40Mucha gente la que...
05:41Y estamos hablando ya de más de 3 mil millones de pérdidas que han generado diferentes personas en su cuenta.
05:49Hay personas que perdieron mucho dinero.
05:51Hay personas que no tenían en su cuenta dinero, pero hicieron préstamo.
05:55Porque hoy en día puedes hacer un préstamo básico de un millón, dos millones sin tener fondos en tu cuenta.
06:01Entonces, el ciberdelincuente agota hasta ese procedimiento.
06:05¿Puede también la gente comunicarse con ustedes en caso de tener alguna denuncia o alguna duda que pueda ayudarle?
06:11Lo más importante es denunciar para que nosotros podamos iniciar ese proceso de investigación
06:17de dónde recibieron ese correo, de dónde recibieron ese mensaje.
06:24Y eso para nosotros es un punto muy importante de partida para la investigación,
06:28principalmente para llegarle al ciberdelincuente.
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