00:00Hoje eu tenho uma carteira que me rende mais ou menos duas vezes e meia, quase três vezes o que eu preciso para manter minha vida.
00:06Quando você escolhe o curto caminho longo, você vai com conhecimento e aperfeiçoamento antecipando metas.
00:16Minha filosofia, ou a filosofia que eu ensino para as pessoas que é a mesma que eu sigo, investimento por objetivos com carteira balanceada.
00:25Então, eu não discuto se a pessoa deve ou não investir em cripto, deve ou não investir em ações, deve ou não investir em imóveis, deve ou não abrir um negócio.
00:31O primeiro discuto o que ela precisa, quais soluções, o que você quer concretizar na vida.
00:36Se você sabe o que você quer na vida, eu consigo começar a desenhar, primeiro, proteção, reserva de emergências.
00:41O que eu apanhei falando sobre reserva de emergências antes da pandemia, mas esse cara é muito conservador, é um bunda mole, está aí o mercado bombando, é cripto, é ações, fundo imobiliário, ele fala de reserva de emergências, os juros estão lá em 4, 5% ao ano.
00:53Gente, se acontece uma perda de emprego, se acontece uma crise, ninguém falava em pandemia.
00:58Quando vem a pandemia, quem tinha uma reserva estava protegido.
01:01Então, curto prazo, a gente tem uma reserva de emergências, longuíssimo prazo tem algo parecido com planos de previdência ou planos de previdência.
01:09Posso ter uma carteira de dividendos, uma carteira balanceada, parte renda fixa, parte renda variável.
01:14E o médio prazo, que são sonhos que eu quero realizar, eu vou assumir riscos de acordo com o desprendimento que eu tenho em relação a data, compromisso.
01:23O dia que eu tiver 100 mil reais, eu faço uma baita viagem.
01:27Pô, investe um negócio de risco, faz uma aposta no mercado, também se você não conseguir fazer essa viagem, você faz uma outra viagem.
01:33Agora não, eu preciso fazer um curso.
01:35Se você precisa, não vai ser com risco, é melhor ser algo mais conservador.
01:38Então, a gente tá falando de conceitos como alocação, definição bem clara de objetivos, ter um balanceamento, caso você não tenha tempo de acompanhar o mercado.
01:47O que é o balanceamento? É tipo aquela carteira de previdência.
01:50A metade renda fixa, a metade renda variável.
01:52Se daqui a um mês, se olhar, você tem menos em ações, não é porque roubaram, é porque a bolsa caiu.
01:56Se você tem que pôr um dinheiro a mais, compra o que tá mais barato.
02:00Ah, sempre que cai, tem que comprar?
02:02Não, não é assim que a gente faz, a gente estuda os fundamentos.
02:04Mas, se você não tem tempo sequer de acompanhar uma notícia, vai nessa.
02:08Então, essa é a minha filosofia.
02:10Eu, durante muito tempo, eu fui concentrando minha carteira cada vez mais em ações.
02:14Eu cheguei no ápice, acredito que em 2009, 95% da minha carteira era ações.
02:20Só que em 2009, minha carreira bombou.
02:24Livros, muitos livros, na verdade, em 2009 foi o ano que eu escrevi três livros.
02:27Muitas palestras, muitas viagens, muito tempo offline.
02:30E eu percebi que aquela carteira de ações que demandava, principalmente perto das crises, uma postura um pouco mais ativa, começava a perder eficiência.
02:37Eu comecei a vender minhas ações e comecei a comprar fundos.
02:40Fundos multimercados, fundos de ações, fazer experiências com imóveis, experiências fora do Brasil.
02:44Com o passar do tempo, a carreira foi ficando mais sufocante.
02:47Mais, né?
02:47Mais tempo.
02:48Entrei no mundo das redes sociais de 2016.
02:50Nossa, o tempo era 24 horas por dia, cuidando de números, dados, enfim, vendas.
02:55Depois do curso começou a ter sucesso, cuidar dos alunos, eu percebi que tudo aquilo que demandava muito tempo de mim era um problema.
03:02Abandonei todo tipo de investimento ativo, comprar e vender imóveis.
03:05Para mim, ir ao cartório é perder a oportunidade de fazer uma live.
03:08Uma live, hoje eu coloco seis, sete mil pessoas.
03:11Eu não vou gastar três horas no cartório se eu posso vender alguma coisa durante esse tempo.
03:16Então, desisti dos imóveis, desisti do investimento fora.
03:18Hoje, eu invisto predominantemente através de fundos ou títulos.
03:23Minha carteira tem CDBs, LCAs, LCIs, pra caramba.
03:27E grande parte das decisões que eu tomo no dia a dia é em cima do que eu chamo de carteira de vencimentos.
03:32Nos últimos quatro, cinco anos, eu comprei muitos títulos de renda fixa.
03:36CDB de banco pequeno, CDB de banco grande.
03:38As debêntures eu comprava com mais frequência, hoje eu compro menos.
03:40Tem que estudar a empresa para comprar debênture.
03:42Mas todos os meses eu tenho dois ou três CDBs vencendo.
03:46Então, já abandone até o conceito de reserva de emergências.
03:49Porque eu sei quanto vai vencer, por exemplo, no mês seguinte.
03:52Eu sei quanto vai vencer no outro mês.
03:53Então, eu estou contando com esse dinheiro.
03:55Vai cair na conta.
03:55Eu já sei quanto eu vou reinvestir e quanto vai ficar pra mim.
03:58Então, eu meio que estou pilotando uma carteira de títulos com vencimento
04:01combinada com uma carteira de títulos que me gera rendimentos.
04:05Poucas ações, um bom volume de fundos imobiliários.
04:09Alguns...
04:09Fundos imobiliários você tem?
04:11Tem um pouco.
04:12Eu acho que chega talvez a 7, 8% da carteira.
04:14E tem um bom volume de LCA's cuponadas.
04:18São LCA's que me pagam todos os meses um rendimento.
04:22Está contratado, garantido, banco AAA.
04:25E aquele dinheiro vai pingando na minha conta.
04:26Então, o que eu vejo?
04:27Eu vejo que eu tenho minhas contas pagas pelo rendimento do meu patrimônio.
04:30Se entrar mais dinheiro em algum projeto e der certo,
04:32eu provavelmente vou comprar mais ativos de renda fixa
04:35ou fundos imobiliários ou ações pagadoras de dividendos
04:37o que tiver mais oportuno no cenário.
04:39Por quê?
04:39Porque eu cheguei na situação de renda.
04:40Hoje eu tenho uma carteira que me rende mais ou menos duas vezes e meia,
04:44quase três vezes o que eu preciso para manter a minha vida.
04:47Reserva de valor para mim é tesouro IPCA.
04:51Títulos que pagam IPCA.
04:52Eu acho que o dólar, eu tenho um bom volume de investimento em dólar
04:56porque eu tenho muita experiência no exterior.
04:59Não transaciono mais papel moeda.
05:01Hoje a gente tem fundos internacionais, a gente tem ativos globais.
05:05Então, tem uma viagem no futuro que é cara.
05:08Ah, mas eu vou tranquilamente colocar meu investimento em ativos
05:11que acompanham o dólar sem proteção cambial.
05:13Obviamente, se tiver proteção cambial, não adianta nada.
05:15Então, sem proteção cambial, se o dólar disparar, eu ganho junto.
05:18Se o dólar cair, meu investimento cai, mas eu não deixei de custear a minha viagem.
05:22Então, eu tenho um volume da minha carteira,
05:23também algo em torno de 10%, bastante vinculado ao dólar.
05:27Não invisto em ouro, porque o ouro para mim lá fora...
05:29O ouro tem o mesmo papel que tem os ativos de inflação.
05:32Lá fora não tem títulos que acompanham a inflação.
05:34Nós temos no Brasil.
05:36Então, se a coisa desanda no Brasil, a inflação dispara.
05:39Nós queremos nos proteger contra guerras, calamidades.
05:43Invista em tesouro IPCA, os CDBs que acompanham IPCA.
05:45Jovens têm pressa hoje.
05:47E eu acho que a melhor forma de acelerar é não ter tanta pressa.
05:51Por quê?
05:51Nós estamos falando do longo caminho curto.
05:54Quando a pessoa escolhe um caminho curto,
05:56vai bombar o mercado de cripto,
05:58vai bombar aquele papel, aquela small cap específica.
06:02A pessoa põe um all-in naquilo.
06:05Ela está tentando um caminho curto
06:06que vai se transformar, talvez, durante um tempo em acerto.
06:10Aí, por questões financeiras, comportamentos.
06:11Ela não consegue realizar o lucro.
06:13Depois vem a perda.
06:14Se vem a perda, ela vai fazer uma aposta maior
06:16num próximo papel especulativo.
06:18Ela está tentando vários caminhos curtos.
06:20E esse caminho vai se tornando cada vez mais longo na vida dela.
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