El mejor asesoramiento financiero

Name: El mejor asesoramiento financiero
Uploaded: 2025-06-13T14:25:35+00:00
Duration: 6 min 6 s
Channel: LibreMercado
Description: Alfredo Merino, Gerente de Desarrollo de Negocio de Banca March, responde a las dudas sobre la protección financiera y la importancia de los riesgos patrimoniales.

LibreMercado

hace 6 meses

Alfredo Merino, Gerente de Desarrollo de Negocio de Banca March, responde a las dudas sobre la protección financiera y la importancia de los riesgos patrimoniales.

Categoría

🗞

Noticias

Transcripción

Mostrar la transcripción completa del vídeo

00:00BancaMarc, nuestra solvencia, su tranquilidad.

00:04Patrocina este espacio.

00:07Bueno, pues vamos a coger un poquito de oxígeno,

00:09que anda que no está el tema cargado.

00:10Venga, como cada semana, conexión con BancaMarc,

00:13que ya lo saben, el banco más solvente de España, importantísimo.

00:16Bueno, vamos a conocer las propuestas y consejos de sus expertos,

00:19las que tienen preparadas para todos los ahorradores.

00:21BancaMarc se ha consolidado como un referente en asesoramiento patrimonial

00:25gracias a una visión holística que une planificación financiera

00:28y protección de riesgos.

00:30En esa propuesta, el acompañamiento asegurador es una pieza absolutamente clave.

00:33Bien, complementa esa estrategia de inversión.

00:36Precisamente para que nos explique la importancia de este acompañamiento

00:38y del acompañamiento que hacen a los clientes

00:40en materia de riesgos personales, profesionales y patrimoniales,

00:43nos acompaña ya Alfredo Merino,

00:45gerente de desarrollo de negocio de BancaMarc.

00:48Bueno, cuando hablamos de acompañamiento asegurador como pieza esencial

00:51dentro de un asesoramiento financiero integral,

00:54¿cómo se define exactamente este concepto

00:56y cuáles son las claves que lo convierten en un elemento imprescindible

00:59para los clientes de BancaMarc?

01:01Hola, Carlos.

01:02Bueno, antes que nada hay que decir que proteger una inversión

01:06es tan importante como hacerla crecer.

01:08De hecho, cualquier inversión, por muy sólida que sea,

01:11se puede ver comprometida si no anticipamos

01:14determinadas situaciones imprevistas.

01:15Por eso pensamos que el asesoramiento y el acompañamiento asegurador

01:21tiene que estar en el centro de cualquier asesoramiento financiero.

01:25Al final, ese es el concepto de acompañamiento asegurador,

01:29triple A, por poner un poco la analogía con el rating de las mejores inversiones,

01:34que se compone de tres fases.

01:35La primera, donde averiguo cuál es la realidad del cliente,

01:39es decir, cuáles son sus fuentes de ingreso, su estructura patrimonial,

01:42sus planes de futuro, básicamente para adecuarme a los riesgos

01:46a los que están expuestos.

01:48La segunda, ajusto las coberturas, esos riesgos que pueden desequilibrar

01:54el patrimonio del cliente, bien sea por una enfermedad,

01:58bien sea por un accidente o por un ciberataque,

02:00como en el caso de las empresas.

02:02Y, por último, aseguro.

02:03Es decir, transfiero ese riesgo a la compañía de seguros,

02:07de tal manera que el cliente tiene muy claro que está cubierto ante el peor escenario,

02:12es decir, que tiene un plan B ante esa contingencia.

02:15Al final, este enfoque de acompañamiento completo,

02:18liderado por el gestor personal,

02:20es lo que le da al cliente la confianza para tomar decisiones

02:23con una visión del futuro.

02:25Alfredo, si te parece, vamos a entrar un poquito en detalle.

02:27¿Cómo se traduce ese acompañamiento en soluciones prácticas para los clientes,

02:31tanto particulares como empresas?

02:32Bueno, con ambos la estrategia es parecida,

02:35aunque evidentemente tiene matices.

02:37Con los clientes particulares seguimos una estrategia de adecuarnos a los riesgos

02:42según su etapa vital, según lo que llamamos el ciclo de vida,

02:47pero siempre con la cobertura del patrimonio material como algo central

02:52dentro de ese análisis y dentro de esa cobertura.

02:55Por eso partimos de una etapa inicial donde, bueno,

02:57lo que tratamos es de cubrir la fuente generadora de ingresos,

03:01fundamentalmente a través de seguros de vida, seguros de incapacidad.

03:05Luego, según vamos avanzando, vamos creando una familia,

03:09pues ya introducimos capas de cobertura más específicas

03:12como un seguro de salud familiar o bien seguros de ahorro estudios.

03:17Y ya en etapas más avanzadas de consolidación del patrimonio

03:19introducimos seguros de ahorro jubilación,

03:23como no puede ser de otra manera, seguros de dependencia

03:25o cualquier instrumento para una planificación ordenada de la herencia.

03:30En las empresas, como decía, pues parecido, pero con determinados matices.

03:34Y aquí los matices es que nos centramos sobre todo en la continuidad del negocio,

03:39en la continuidad de las operaciones y en la cobertura a su daño reputacional,

03:43a su potencial daño reputacional,

03:45pues haciendo un análisis de los bienes materiales, del patrimonio material,

03:50pero también de los riesgos más intangibles, como puede ser el ciberataque,

03:53que estamos viendo cada día, que pueden comprometer la viabilidad de la empresa

03:58y, por supuesto, dañar la reputación.

04:00Y todo esto que hacemos en cuanto a análisis y en cuanto a cobertura,

04:03lo completamos con el refuerzo, ayudando a las empresas cliente

04:08a reforzar su marca interna a través de colectivos de salud

04:11para empleados que tienen un retorno muy positivo en términos de retención de talento,

04:16en términos de reducción del absentismo, etc.

04:18Alfredo, ya para acabar, si tuvieras que resumir en pocas palabras

04:21qué hace realmente único a Banca Mar y a sus gestores en este ámbito,

04:25¿con qué ideas clave te quedarías?

04:27Pues me quedaría con tres, con una visión 360,

04:30básicamente porque es el gestor el que lidera la estrategia de inversión

04:34según el perfil del cliente, como no puede ser de otra manera,

04:37pero también coordina la estrategia aseguradora,

04:39siempre ayudado por el especialista de seguros.

04:42Esto lo que hace es eliminar la variedad de interlocutores

04:45que puede tener el cliente a la hora de tomar decisiones,

04:47lo cual le facilita mucho la vida.

04:49Luego, por otro lado, las soluciones a medida.

04:51Contamos con un amplio porfolio de productos y servicios

04:55que se adaptan perfectamente a cada necesidad

04:58o a cada situación de cada cliente, como antes comentábamos.

05:02Y, bueno, por último, el compromiso en el tiempo,

05:05ya que el acompañamiento asegurador no termina con una firma de una póliza.

05:09Las pólizas están vivas, hay que repasarlas,

05:12hay que adecuarlas a los riesgos cambiantes a lo largo de la vida del cliente

05:16o de la evolución de la empresa.

05:18Y, por tanto, esto es lo que garantiza el que haya una cobertura completa en este sentido.

05:23Yo pondría una última, que es, en el mundo digital en el que nos toca vivir,

05:27pues también una propuesta digital completa y bien estructurada

05:30que le da opción al cliente para autogestionar sus riesgos

05:33y así lo estima conveniente.

05:34Por tanto, al final, en resumen, es la unión de este conocimiento del patrimonio del cliente,

05:40de la flexibilidad, el seguimiento y esta propuesta digital

05:43lo que hacen que Banca Mar sea un banco único

05:45y que establece o que sitúa el acompañamiento asegurador

05:49en el centro de una planificación financiera integral.

05:53Alfredo, pues un placer. Muchísimas gracias.

05:55Muchísimas gracias, por supuesto, a Banca Mar.

05:57Y nos volvemos con la tertulia.

05:58Banca Mar. Nuestra solvencia, su tranquilidad.

06:03Ha patrocinado este espacio.

Sé la primera persona en añadir un comentario

Añade tu comentario

El mejor asesoramiento financiero

Categoría

Transcripción

Sé la primera persona en añadir un comentario

Recomendada