La gestion de patrimoine et de fortune : les leviers d’optimisation des business models [Philippe Gattet]

Le moins que l’on puisse dire, c’est que le marché de la gestion de patrimoine et de fortune a attiré nombre d’intervenants ces dix dernières années : banques de réseau, banques étrangères, banques privées indépendantes de renom ou filiales de banques d’affaires ou de sociétés de gestion, ou encore des assureurs. Ce sont les banques de réseau qui se sont imposées en concentrant 65 % du marché selon l’étude Precepta. Face à elles, les banques privées indépendantes et étrangères de renom subissent nombre de revers depuis la crise de 2008. Quant aux très nombreux conseillers en gestion de patrimoine, ils ont su imposer leur positionnement et constituent des distributeurs convoités par tous les producteurs de produits financiers. Mais le fait le plus marquant de la période récente a sans doute été l’émergence des FinTech et de leurs modèles d’affaires entièrement automatisés grâce aux technologies numériques à l’image de Yomoni, FundShop ou Grisbee. Grisbee qui est même en train de révolutionner l’approche de la gestion patrimoniale en automatisant non seulement la gestion financière mais aussi la partie conseil. [...]